La Securities and Exchange Commission statunitense ha accusato Cryptoaiml Ltd. e Cryptoaiml Capital Foundation di frode, sostenendo che le entità hanno appropriato indebitamente oltre 12,5 milioni di dollari dagli investitori tramite una finta piattaforma di trading crypto e credenziali regolamentari fabbricate. Il ricorso è stato presentato il 29 settembre 2026 presso la Corte distrettuale degli Stati Uniti per il distretto meridionale di New York.

Lo schema di trading presuntamente basato su WhatsApp

Secondo il comunicato di contenzioso della SEC, le entità hanno gestito chat di gruppo su WhatsApp almeno da agosto 2024 a marzo 2025, nelle quali impersonavano professionisti degli investimenti per guadagnarsi la fiducia degli investitori. Quelle chat offrivano presunti segnali di trading generati dall'IA e suggerimenti che promettevano grandi profitti. Operando all'interno di gruppi di messaggistica privata, l'attività di contatto ancorava interamente la fiducia degli investitori alle identità dietro le chat — proprio le identità che, secondo la SEC, erano state impersonate.

Gli imputati avrebbero inoltre indirizzato investitori e clienti all'apertura di conti su una finta piattaforma di trading, per poi manipolare i titolari di quei conti inducendoli a trasferire criptovalute sulla piattaforma. In alcuni casi, gli investitori hanno firmato contratti di gestione degli investimenti presentati come legittimi. La Securities and Exchange Commission afferma che tali contratti avrebbero presumibilmente stabilito un rapporto di consulenza per gli investimenti con investitori inconsapevoli. Il ricorso indica sia Cryptoaiml Ltd. sia Cryptoaiml Capital Foundation come imputati. Questa impostazione da rapporto consulente-cliente collega inoltre la condotta alle disposizioni dell'Investment Advisers Act citate più avanti nel ricorso.

Credenziali regolamentari falsificate e profitti fittizi

Le entità avrebbero sostenuto di essere certificate da autorità di regolamentazione, tra cui la SEC, per attirare investitori e clienti sulla loro piattaforma. Secondo l'agenzia, hanno anche pubblicato sul sito uno screenshot di un Form D falsificato presentato da Cryptoaiml Ltd. Ai sensi delle norme federali sui titoli, il Form D è un atto di notifica che le società presentano alla SEC quando vendono titoli in offerte esenti, e segnala l'esistenza di un'offerta anziché constituire un'approvazione dell'agenzia verso il presentatore. In questo contesto, un atto falsificato presenterebbe la normale documentazione di esenzione come prova di legittimità regolamentare.

La SEC sostiene che non esisteva una vera piattaforma di trading e che non si è mai verificato alcun trading, con profitti mostrati agli investitori che erano fittizi. Quando gli investitori hanno tentato di prelevare fondi, gli imputati avrebbero loro detto che i conti erano congelati e li avrebbero obbligati a pagare fraudolente commissioni anticipate prima diedere al loro denaro — una struttura in cui i tentativi di prelievo generavano ulteriori richieste di pagamento anziché versamenti. Le accuse descrivono una piattaforma che presentava un'attività di investimento che, secondo la SEC, in realtà non esisteva. Le presunte credenziali regolamentari e i rendimenti dichiarati fanno parte del caso di frode dell'agenzia.

La SEC chiede ingiunzioni e sanzioni finanziarie

Il ricorso contesta violazioni della Sezione 10(b) del Securities Exchange Act del 1934 e della Rule 10b-5 correlata, nonché violazioni delle Sezioni 206(1) e 206(2) dell'Investment Advisers Act del 1940. La Sezione 10(b) e la Rule 10b-5 sono le principali disposizioni antifrode della SEC, che coprono condotte ingannevoli nell'acquisto o nella vendita di titoli, mentre le Sezioni 206(1) e 206(2) vietano le frodi da parte dei consulenti per gli investimenti — il ruolo che gli imputati avrebbero rivendicato tramite i contratti di gestione degli investimenti. L'agenzia chiede ingiunzioni permanenti, ingiunzioni basate sulla condotta, la restituzione dei profitti illeciti e sanzioni civili. Si tratta di richieste formulate nel ricorso della SEC, anziché di sanzioni già irrogate, e sarà il tribunale a decidere se accoglierle man mano che il caso procede in contenzioso.

L'indagine è stata condotta da David S. Brown e Madiha M. Zuberi, con l'assistenza di Thomas Bedkowski. Diana K. Tani e Laura D'Allaird hanno supervisionato l'indagine. La SEC ha inoltre comunicato separatamente che il Form D di Cryptoaiml Ltd. è stato rimosso dal proprio sito web. Ruth Pinkel guiderà il contenzioso, sotto la supervisione di Stephen Kam dell'ufficio regionale della SEC a Los Angeles.