L’7 agosto il Servizio Federale di Sicurezza russo (FSB) ha annunciato di aver interrotto nove punti di cambio di criptovalute non registrati, presumibilmente utilizzati per trasferire all’estero i proventi di frodi telefoniche. L’operazione, condotta insieme al Ministero dell’Interno, ha portato alla detenzione di oltre 20 dipendenti presso punti di cambio situati a Moscow City, insieme a corrieri accusati di raccogliere fondi dalle vittime.

Secondo l’FSB, call center ucraini guidavano le vittime in ogni fase del processo, predisponendo infine il trasferimento della criptovaluta acquistata in wallet controllati dai coordinatori dello schema. La dichiarazione dell’FSB è disponibile sul sito ufficiale dell’agenzia: fsb.ru.

I punti di cambio come fase finale della truffa

Secondo l’FSB, le vittime restavano in contatto telefonico con i chiamanti, che fornivano istruzioni passo dopo passo durante l’intero processo. Alcune venivano indirizzate verso punti di cambio fisici, dove il denaro veniva convertito in criptovaluta e inviato ad indirizzi wallet forniti dai truffatori.

Lo schema non richiedeva alle vittime di comprendere chiavi private, tecnologia blockchain o finanza decentralizzata. Dovevano semplicemente seguire le indicazioni del chiamante. Una volta convertiti in criptovaluta e trasferiti a un wallet esterno, i fondi diventavano molto più difficili da recuperare. Lo sportello di cambio rappresentava il punto in cui i proventi di una frode telefonica convenzionale entravano nell’ecosistema crypto. Questo modello di conversione da contanti a crypto non è esclusivo della Russia: rispecchia schemi individuati da autorità di contrasto in tutto il mondo, dove sportelli di cambio non regolamentati o solo parzialmente supervisionati fungono da canale iniziale per il riciclaggio dei proventi di frode.

Dipendenti e corrieri sono indagati come presunti complici. Le autorità sostengono che i punti di cambio facessero parte del meccanismo utilizzato per spostare i fondi rubati, e il loro presunto ruolo va quindi oltre il semplice operare senza registrazione. Tuttavia, questo non dimostra che un exchange sia automaticamente penalmente responsabile ogni volta che proventi illeciti transitano attraverso di esso: la responsabilità dipende dalle prove e dal ruolo di ciascun soggetto coinvolto.

I tempi coincidono con la nuova normativa crypto russa

Il blitz arriva pochi giorni dopo che il presidente Vladimir Putin ha firmato il nuovo quadro normativo russo per il mercato crypto.

La Bank of Russia afferma che il nuovo regime creerà un’infrastruttura regolamentata per il trading di criptovalute, comprese le organizzazioni di exchange crypto e i depositari digitali. Le principali disposizioni dovrebbero entrare in vigore il 1 settembre, mentre gli operatori già presenti sul mercato avranno un periodo di transizione per adeguarsi ai nuovi requisiti.

Il quadro normativo prosegue il passaggio della Russia verso una maggiore apertura alle attività crypto sotto un controllo statale più rigoroso. Le autorità hanno inoltre limitato il mining di crypto a Moscow e in alcune aree di Kursk, dove i funzionari vedono rischi energetici o regolamentari.

Il trading retail di criptovalute resterà comunque disponibile. Nel nuovo regime, gli investitori non qualificati potranno acquistare criptovalute liquide approvate tramite intermediari dopo aver superato un test, entro un limite annuale. Gli investitori qualificati avranno accesso più ampio.

I pagamenti domestici per beni e servizi in crypto restano vietati, mentre l’uso transfrontaliero è consentito a condizioni definite.

Gli arresti del 7 agosto non devono tuttavia essere interpretati come applicazione del nuovo regime di licenze prima della sua piena entrata in vigore.

L’FSB afferma che i procedimenti penali sono stati aperti ai sensi della Parte 4 dell’Articolo 159 del Codice penale russo, che riguarda le frodi di particolare gravità. Le autorità sostengono che i punti di cambio abbiano contribuito a elaborare e trasferire all’estero i proventi delle truffe. Il loro presunto ruolo va quindi oltre il semplice operare senza registrazione.

Nel nuovo quadro normativo, gli intermediari regolamentati saranno soggetti a requisiti antiriciclaggio volti a rendere più difficile il trasferimento di proventi di frode e altri fondi illeciti attraverso l’infrastruttura crypto. Il caso di Moscow evidenzia il tipo di attività cash-to-crypto che probabilmente riceverà un attento scrutinio con lo sviluppo del mercato regolamentato.

L’applicazione delle norme sta raggiungendo anche segmenti più strutturati del settore crypto russo. Il più grande miner di crypto della Russia è diventato separatamente oggetto di un caso di frode, a indicare che le indagini sui reati finanziari non si limitano agli sportelli di cambio informali.

Cosa dovrebbero apprendere gli utenti dal caso

Per gli utenti, l’avvertimento più chiaro arriva dalle istruzioni ricevute prima che avvenga la transazione in crypto.

La Bank of Russia avverte che i veri dipendenti bancari, la polizia e altri funzionari pubblici non istruiscono le persone a trasferire denaro o a spostarlo su un conto presumibilmente protetto. Le sue indicazioni affermano inoltre che non esiste alcun conto speciale o “sicuro” a cui i cittadini debbano trasferire i propri risparmi per protezione.

L’avvertimento si estende alle criptovalute. Chiunque affermi di rappresentare una banca, un’autorità di regolamentazione o un organo di polizia e chieda a qualcuno di prelevare i propri risparmi, acquistare USDT, Bitcoin o un’altra criptovaluta e inviarla a un wallet specifico dovrebbe essere considerato un probabile truffatore. Il fatto che la transazione passi attraverso un exchange legittimo non rende legittime le istruzioni.

Per le imprese crypto, il caso aumenta la pressione nel punto in cui il denaro tradizionale entra nel mercato degli asset digitali. Mentre la Russia costruisce un’infrastruttura di trading regolamentata, gli intermediari dovranno probabilmente affrontare un controllo più rigoroso sui clienti e sul movimento dei fondi attraverso le loro piattaforme.

La direzione della politica appare sempre più chiara. Il trading di criptovalute viene integrato in un mercato supervisionato, mentre i canali cash-to-crypto collegati a presunti proventi criminali stanno diventando un obiettivo più visibile per l’applicazione delle norme.

Metodologia: questo articolo si basa sulla dichiarazione del 7 agosto del Servizio Federale di Sicurezza russo e su materiale ufficiale della Bank of Russia che spiega il nuovo quadro normativo crypto e le regole di prevenzione delle frodi. Le affermazioni relative ai presunti call center ucraini, ai dipendenti dell’exchange e ai corrieri sono attribuite all’FSB, poiché i procedimenti penali sono ancora sotto indagine.

Disclaimer: questo articolo è fornito solo a scopo informativo e non costituisce consulenza legale o finanziaria. Le accuse penali descritte dalle autorità restano soggette a indagine e a procedimenti giudiziari.

Il post Russia Raids Nine Crypto Exchanges as New Rules Loom è apparso per la prima volta su Coindoo .