Ripple ha ampliato la propria strategia blockchain istituzionale con investimenti strategici nel provider britannico di tecnologia per agenzie di trasferimento ZILO e nella piattaforma di tokenizzazione regolamentata dalla FCA Licuido. Pur non essendo stati resi noti i termini finanziari, gli investimenti sono destinati ad aggiungere all'XRP Ledger (XRPL) funzionalità regolamentate di agenzia di trasferimento, emissione di asset digitali e mobilità del collaterale, rafforzando l'infrastruttura di Ripple per gli asset finanziari tokenizzati.

Le agenzie di trasferimento costituiscono un livello critico ma spesso trascurato dell'infrastruttura dei fondi, poiché mantengono i registri degli azionisti, elaborano sottoscrizioni e rimborsi e gestiscono la conformità normativa. Integrando la tokenizzazione a questo livello, Ripple intende consentire ai gestori di fondi di emettere classi di quote basate su blockchain senza interrompere i flussi di lavoro esistenti di servicing degli investitori.

La mossa si basa sulle partnership esistenti di Ripple con entrambe le aziende e si allinea alla sua strategia più ampia di modernizzare i mercati dei capitali tradizionali attraverso la tecnologia blockchain. Secondo l'azienda, i mercati finanziari globali si basano ancora su sistemi obsoleti che creano ritardi di regolamento, lasciano il collaterale sottoutilizzato e limitano la liquidità. Il delivery-versus-payment, il meccanismo di regolamento che la stablecoin RLUSD di Ripple è progettata per supportare, è da tempo uno standard nella finanza tradizionale, garantendo che i trasferimenti di asset e i pagamenti in contanti avvengano simultaneamente per ridurre il rischio di controparte.

La piattaforma istituzionale di Ripple è progettata per affrontare queste inefficienze combinando emissione di token, custodia, gestione del collaterale, investimento multivaluta e regolamento atomico sull'XRPL. La stablecoin RLUSD dell'azienda funge da gamba in contanti regolamentata per le transazioni delivery-versus-payment.

Fonte: Post su X di Ripple

Ripple Espande l'Infrastruttura di Tokenizzazione Istituzionale

Nigel Khakoo, Senior Vice President di Trading and Markets presso Ripple, ha descritto la tokenizzazione come l'ingresso in una nuova fase in cui il valore viene generato attraverso il trading, il regolamento, il finanziamento e l'uso di asset digitali come collaterale, anziché limitarsi a collocare tali asset sulla blockchain. Secondo Khakoo, ZILO e Licuido forniscono i componenti fondamentali di cui le istituzioni hanno bisogno per adottare su larga scala strutture di fondi tokenizzate.

ZILO fornisce soluzioni tecnologiche per agenzie di trasferimento e amministrazione di fondi, inclusa la tokenizzazione delle quote, senza interrompere i registri azionari normativi. Licuido, anch'essa una piattaforma regolamentata dalla FCA, integra queste capacità consentendo l'emissione, la distribuzione, il trading e l'uso di asset finanziari tradizionali come collaterale digitale tramite regolamento atomico on-chain. Il coinvolgimento di entità regolamentate dalla FCA è rilevante dato il ruolo sempre più attivo del Regno Unito nell'istituzione di framework per i mercati degli asset digitali, con l'autorità finanziaria che opera un regime di registrazione delle società di criptovalute e il governo che fa avanzare la legislazione su stablecoin e titoli tokenizzati.

Costruito Sulle Partnership Istituzionali in Crescita di Ripple

I recenti investimenti rafforzano ulteriormente le relazioni di Ripple con le principali istituzioni finanziarie. Negli ultimi mesi, l'azienda ha stretto una partnership con Aviva Investors per tokenizzare fondi tradizionali sull'XRPL, rendendo Aviva la prima società di gestione degli investimenti in Europa a farlo. Ciò è seguito dall'approvazione della Central Bank of Ireland per l'emissione da parte di Aviva di una classe di quote tokenizzata del suo U.S. Dollar Liquidity Fund sull'XRPL.

La partnership con Aviva posiziona Ripple in un panorama competitivo in cui le principali istituzioni finanziarie stanno già perseguendo la tokenizzazione. BlackRock ha lanciato il suo fondo tokenizzato BUIDL su Ethereum nel 2024 e Franklin Templeton ha ampliato le offerte di fondi tokenizzati del mercato monetario su più blockchain, segnalando una crescente domanda istituzionale per strutture di fondi on-chain.

Ripple ha inoltre introdotto Ripple Mint, una piattaforma che consente alle istituzioni di creare, riscattare e gestire la stablecoin RLUSD. Nel complesso, queste iniziative riflettono la concentrazione di Ripple sulla costruzione di infrastrutture regolamentate per i mercati dei capitali digitali, piuttosto che concentrarsi esclusivamente sulla tokenizzazione degli asset.

Post su X di Ripple sulla Partnership con Aviva

Cosa Succederà Ora

Il mercato degli asset del mondo reale tokenizzati (RWA) continua a espandersi. Secondo i dati di RWA.xyz, sono stati emessi asset tokenizzati per un valore di quasi 37,3 miliardi di dollari, con approssimativamente 1,57 milioni di detentori a livello globale.

Ethereum rimane attualmente la blockchain dominante per gli RWA, mentre Ripple continua a posizionare l'XRPL verso l'adozione istituzionale attraverso infrastrutture finanziarie regolamentate. L'azienda prevede di integrare la tecnologia di agenzia di trasferimento di ZILO e i servizi di emissione e collateralizzazione di Licuido nel proprio ecosistema in crescita, portando avanti progetti di fondi tokenizzati insieme a partner come Aviva Investors.

Se adottata da società di gestione degli asset e istituzioni finanziarie, l'XRPL ha il potenziale per affermarsi nel panorama emergente della tokenizzazione.