Quilter ha registrato afflussi netti record nel primo semestre dell'anno, mentre la spinta della società di gestione patrimoniale verso la consulenza finanziaria continua ad attirare nuovi clienti. I risultati rappresentano un traguardo significativo per l'azienda del FTSE 250, che sta ricostruendo il proprio marchio e la propria strategia dalla scissione da Old Mutual e dal rebranding nel 2018.

Le attività totali in gestione e amministrazione (AUMA) sono aumentate del 25 per cento a 157,4 miliardi di sterline. La crescita è stata alimentata da un incremento del 32 per cento degli afflussi netti core, che hanno raggiunto i 6 miliardi di sterline, rispetto ai 4,5 miliardi dello stesso periodo dell'anno precedente, grazie a una maggiore attività dei clienti attraverso entrambi i canali di distribuzione dell'azienda. Il risultato colloca Quilter tra i principali gestori patrimoniali del Regno Unito in competizione per il risparmio a lungo termine degli investitori al dettaglio.

I ricavi sono aumentati del cinque per cento a 379 milioni di sterline, poiché i maggiori ricavi da commissioni di gestione sono stati parzialmente compensati da minori ricavi di investimento generati sui fondi degli azionisti. L'utile ante imposte si è attestato a 112 milioni di sterline.

Il gestore patrimoniale ha aumentato il dividendo intermedio a 2,1p per azione e ha completato 68,4 milioni di sterline del suo programma di riacquisto azionario da 100 milioni.

Performance per canale

Il segmento affluent di Quilter ha generato 1,7 miliardi di sterline di afflussi netti, in aumento rispetto a 1,3 miliardi dell'anno precedente, un risultato che l'azienda ha attribuito alla "forza e alle capacità di distribuzione del nostro business di consulenza". Le AUMA del segmento sono salite del 13 per cento a 121,2 miliardi di sterline.

Il canale dei consulenti indipendenti dell'azienda ha registrato un aumento del 27 per cento degli afflussi netti a 3,7 miliardi di sterline, riflettendo un'espansione della quota di mercato nel settore della consulenza al dettaglio. Il mercato della consulenza nel Regno Unito ha registrato una consolidazione sostenuta negli ultimi anni, con le aziende più grandi che sfruttano sempre più le economie di scala per acquisire flussi da consulenti indipendenti più piccoli che affrontano costi di conformità e normativi crescenti.

La divisione high net worth di Quilter ha attirato 552 milioni di sterline in afflussi, mentre la retention degli asset è rimasta sostanzialmente stabile al 92 per cento.

Il Chief Executive Officer Steven Levin ha dichiarato: "La nostra strategia ci consente di offrire soluzioni patrimoniali alle famiglie britanniche su larga scala o a livello individuale e su misura. In entrambi i casi, questi risultati si fondano sulla natura personale delle relazioni tra consulente e cliente."

Prospettive e priorità politiche

Guardando al futuro, Quilter intende far crescere la propria quota di mercato ampliando l'offerta ai clienti e riducendo i costi medi. L'azienda prevede che gli investimenti in tecnologia e strumenti di intelligenza artificiale contribuiranno ad abbassare i costi per i clienti, in linea con una più ampia spinta del settore verso la consulenza abilitata al digitale e l'efficienza operativa.

L'azienda del FTSE 250 si sta inoltre preparando al prossimo Budget autunnale, mettendosi al riparo dal tipo di speculazione di mercato che ha circondato le dichiarazioni fiscali del Cancelliere negli ultimi anni. I gestori patrimoniali del Regno Unito hanno in precedenza affrontato l'incertezza legata a potenziali modifiche alla capital gains tax, alle franchigie ISA e alle agevolazioni fiscali sui pensioni, tutte aree che incidono direttamente sul comportamento di risparmio e investimento dei clienti.

Levin ha aggiunto: "Il nostro messaggio ai responsabili politici è chiaro. Se il Regno Unito vuole aumentare la partecipazione delle famiglie al risparmio e all'investimento a lungo termine, le persone hanno bisogno di un ambiente politico stabile che consenta loro di pianificare il futuro con fiducia.

"I cambiamenti significativi alle politiche sul risparmio a lungo termine dovrebbero essere sviluppati attraverso un processo di consultazione trasparente."