Polymarket US ha affrontato un tentativo schema fraudolento coinvolgente almeno 10 milioni di dollari in transazioni con carte di debito rubate all'inizio di quest'anno, mentre la società di mercati predittivi lavorava per espandere la propria attività regolamentata negli Stati Uniti.

A febbraio, i truffatori hanno collegato carte rubate a migliaia di account di Polymarket US, hanno depositato fondi e hanno tentato di spostare il denaro tramite scommesse prima di prelevarlo su carte o account sotto il loro controllo. A un certo punto, il processore di pagamenti Checkout.com ha respinto come fraudolenti oltre l'80% dei depositi gestiti, a fronte di un tasso di settore di circa l'1%. Questo divario mostra che il tentativo schema era ben al di sopra dei livelli tipici di frode nei pagamenti e sottolinea perché i controlli contro le frodi nei pagamenti siano diventati una questione operativa centrale per Polymarket durante la sua espansione negli USA.

I controlli interni sono stati sotto pressione

Polymarket inizialmente richiedeva che i prelievi tornassero alla stessa fonte di pagamento utilizzata per i depositi. Questa misura limitava la possibilità di spostare i fondi derivanti da carte rubate su account separati, ma la salvaguardia è stata successivamente allentata mentre la società cercava di migliorare l'esperienza di deposito e prelievo. Questo compromesso riflette una sfida ricorrente nelle operazioni di pagamento: ridurre l'attrito per gli utenti legitt può anche riaprire percorsi sfruttati dalle organizzazioni fraudolente.

Persone a conoscenza delle discussioni interne hanno descritto l'amministratore delegato Shayne Coplan mentre incaricava i dipendenti di continuare a dare priorità alla crescita e di occuparsi in seguito di un'eventuale multa regolamentare. Il personale di conformità aveva sollevato preoccupazioni dopo l'aumento delle transazioni respinte.

I problemi di sicurezza si sono estesi oltre la campagna di frode con carte rubate. Un problema tecnico a luglio ha esposto quasi 500 account a un potenzile takeover, creando un'altra sfida operativa mentre Polymarket espandeva la propria piattaforma negli Stati Uniti.

La società aveva anche affrontato un esame sulle proprie pratiche di marketing. Un'indagine separata ha rilevato che Polymarket ha pagato creatori per promuovere operazioni simulate utilizzando repliche della sua interfaccia di trading. La società ha successivamente ristrutturato le proprie pratiche di marketing.

Polymarket espande il team di conformità

Polymarket ha da allora aggiunto personale senior in conformità, sorveglianza e rischio mentre la sua attività negli USA cresce. Megan McGrath, in precedenza chief compliance officer di Robinhood, ricopre ora lo stesso ruolo in Polymarket US. L'ex dirigente di Nasdaq Paul Jordan è entrato in azienda come chief risk officer.

Shana Bautista, ex funzionario dell'FBI e investigatrice di Coinbase, è diventata responsabile globale delle indagini e dell'intelligence di Polymarket. Bautista ha detto ad agosto che la società disponeva delle risorse per indagare sulle operazioni sospette mentre l'attività cresce in vista delle elezioni di midterms statunitensi.

Le attuali regole di integrità del mercato di Polymarket vietano la frode, la manipolazione del mercato e il trading su informazioni riservate rubate. La sua borsa statunitense utilizza inoltre la National Futures Association come fornitore di servizi regolamentari per la sorveglianza del mercato.

Il Congresso ha separatamente intensificato l'esame dei controlli sui mercati predittivi. La commissione House Oversight ha aperto un'indagine su Polymarket e Kalshi a maggio, richiedendo documenti relativi alla verifica dell'identità, alle segnalazioni di attività sospette, alla sorveglianza del mercato e alla gestione di informazioni non pubbliche — aree che si sovrappongono alle funzioni di conformità, sorveglianza e rischio che Polymarket ha potenziato con nuove assunzioni.

Polymarket sta espandendo il proprio team dirigenziale mentre si prepara per una possibile quotazione in borsa compete con Kalshi, Robinhood e altre piattaforme per il mercato statunitense dei contratti sugli eventi in rapida crescita. La richiesta di documenti della House Oversight, l'attività di trading attorno alle elezioni di midterms statunitensi e la concorrenza con Kalshi e Robinhood sono tra gli sviluppi da seguire mentre procede la costruzione dell'attività statunitense della società.

Fonte: Crypto Adventure.