La Major Cities Chiefs Association appoggia il CLARITY Act, citando strumenti potenziati per la lotta ai reati legati alle criptovalute

La Major Cities Chiefs Association (MCCA), che rappresenta i più grandi dipartimenti di polizia degli Stati Uniti, ha formalmente appoggiato il CLARITY Act — un disegno di legge federale proposto volto a rafforzare la capacità delle forze dell'ordine di indagare e perseguire reati finanziari legati alle risorse digitali.

In una lettera indirizzata al Senato, la MCCA ha delineato diverse disposizioni chiave che considera fondamentali per colmare le lacune nelle attuali capacità investigative. La legislazione estenderebbe gli obblighi di antiriciclaggio (AML) e di segnalazione delle transazioni sospette alle agenzie investigative statali e locali, formalizzerebbe i protocolli di condivisione delle informazioni tra le forze dell'ordine e le società di risorse digitali, e imporrebbe standard di segnalazione più severi per i chioschi di criptovalute — dispositivi frequentemente sfruttati in truffe mirate a individui vulnerabili.

L'endorsement arriva in un momento in cui le agenzie statali e locali delle forze dell'ordine negli Stati Uniti hanno segnalato crescenti difficoltà nel perseguire casi legati alle criptovalute, che spesso attraversano confini giurisdizionali e coinvolgono complessi modelli di transazione on-chain che superano le capacità forensi di molti dipartimenti regionali. Le agenzie federali come l'FBI e la DEA hanno storicamente mantenuto unità investigative specializzate in criptovalute, ma la lettera della MCCA sottolinea che gli investigatori municipali e di contea — spesso i primi a rispondere alle segnalazioni di frode dei consumatori — hanno mancato di un'autorità statutaria e di strumenti equivalenti.

Principali disposizioni legislative

L'associazione ha specificamente evidenziato misure che autorizzerebbero il congelamento temporaneo di transazioni sospette, l'allocazione di fondi per la ricerca sui mixer di criptovalute e l'istituzione di requisiti di prevenzione delle frodi per i chioschi di criptovalute. Secondo la MCCA, questi strumenti aiuterebbero gli investigatori a tenere il passo con le tecniche in rapida evoluzione utilizzate dai criminali per riciclare denaro attraverso valute digitali.

L'attenzione sui mixer di criptovalute riflette una sfida in corso per gli investigatori: i servizi che aggregano e offuscano le origini delle risorse digitali sono stati centrali in diverse azioni di contrasto di alto profilo, tra cui le sanzioni del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti contro Tornado Cash nel 2022 e il processo del Dipartimento di Giustizia contro gli operatori di Bitcoin Fog. Il finanziamento della ricerca sui mixer mirerebbe a dotare le agenzie di migliori capacità di attribuzione.

Estendendo gli obblighi AML a un insieme più ampio di agenzie, il disegno di legge mira a creare un quadro applicativo più unificato. I protocolli formalizzati di condivisione delle informazioni sono destinati a ridurre l'attrito procedurale tra le richieste delle forze dell'ordine e le operazioni di conformità delle società di criptovalute.

Implicazioni per l'industria e i consumatori

Per l'industria delle criptovalute, il CLARITY Act segnala una mossa verso una maggiore responsabilità e una cooperazione standardizzata con le autorità. I quadri di condivisione delle informazioni obbligatori potrebbero semplificare il modo in cui le società di risorse digitali rispondono alle richieste delle forze dell'ordine, creando potenzialmente processi di conformità più prevedibili. Ciò avviene mentre gli exchange di risorse digitali e i custodi navigano già in un panorama normativo articolato che coinvolge FinCEN, la SEC, la CFTC e i regolatori statali dei trasmettitori di denaro — ciascuno con distinte aspettative in materia di segnalazione e conformità.

Per i consumatori, le misure potenziate di prevenzione delle frodi — in particolare quelle rivolte ai chioschi di criptovalute — mirano a offrire tutele più solide contro una categoria crescente di truffe finanziarie. Tali truffe avrebbero causato alle vittime perdite per miliardi di dollari negli ultimi anni. Il numero di bancomat di criptovalute distribuiti negli Stati Uniti è cresciuto fino a raggiungere le decine di migliaia, collocandone molti in convenience store e stazioni di servizio dove gli utenti anziani e non tecnologicamente esperti sono stati sproporzionatamente presi di mira da schemi di frode legati a usurpazione d'identità e falsi investimenti.

Significato dell'endorsement della MCCA

Il sostegno della MCCA esercita un'influenza sostanziale nei dibattiti legislativi. In qualità di organo rappresentativo dei principali dipartimenti di polizia metropolitani, il sostegno dell'associazione indica che il disegno di legge affronta esigenze operative e pratiche affrontate dagli investigatori sul campo.

Questo endorsement potrebbe creare ulteriore slancio per il CLARITY Act al Congresso, dove la regolamentazione delle risorse digitali è stata storicamente una questione controversa e frammentata. L'enfasi del disegno di legge sulla prevenzione delle frodi e sulla condivisione delle informazioni tra agenzie potrebbe inoltre plasmare quadri normativi più ampi per le criptovalute negli Stati Uniti, integrando altre proposte legislative in corso come le riforme della struttura di mercato e i disegni di legge sulla supervisione delle stablecoin che hanno superato le commissioni della Camera in sessioni recenti.

L'endorsement della MCCA riflette ciò che l'associazione descrive come un crescente consenso tra le agenzie delle forze dell'ordine sulla necessità di regole più chiare e robuste per governare le risorse digitali. Le disposizioni rivolte ai mixer di criptovalute, al congelamento delle transazioni sospette e alle frodi nei chioschi rappresentano uno sforzo per modernizzare gli strumenti di lotta ai reati finanziari nell'era delle risorse digitali.

Fonte: CryptoNews