L'OFAC apre una nuova via alle sanzioni crypto legate all'Iran

Il 24 agosto l'Ufficio per il controllo dei beni stranieri (OFAC) del Dipartimento del Tesoro statunitense ha aggiunto il settore degli asset digitali dell'economia iraniana ai settori coperti dall'ordine esecutivo 13902. La determinazione consente all'OFAC di sanzionare qualsiasi persona che, a suo giudizio, operi nel settore o fornisca servizi a sostegno di esso. L'ordine esecutivo 13902 costituisce, da quando fu emanato nel gennaio 2020, la base delle sanzioni settoriali contro l'Iran, e il Tesoro ha nel tempo ampliato l'elenco dei settori coperti; gli asset digitali sono l'ultima aggiunta.

La mossa non iscrive automaticamente nella lista delle sanzioni statunitensi ogni exchange iraniano, broker, società crypto o utente. L'OFAC deve comunque identificare e designare una persona o un'entità specifica. Ciò che è cambiato è il punto di partenza: l'agenzia non deve più muovere da un indirizzo di wallet, da una società già individuata per nome o da un collegamento sanzionatorio preesistente. Questo era lo schema tipico: l'OFAC ha cominciato a pubblicare indirizzi di asset digitali nella propria lista dei Specially Designated Nationals nel 2018, quando sanzionò due cittadini iraniani per bitcoin legati a proventi di ransomware. Operare nel settore degli asset digitali iraniano può ora costituire di per sé la base per una futura designazione.

Il Tesoro ha dichiarato che l'autorità si applica a persone e aziende indipendentemente dalla loro ubicazione. Questo estende la misura oltre i confini iraniani, verso le imprese che collegano l'attività locale ai mercati internazionali.

Un wallet può essere sostituito; la catena di pagamento è più difficile da ricostruire

Un wallet sanzionato può essere abbandonato in pochi minuti. Il compito più arduo è far transitare fondi attraverso broker, società di pagamento, exchange e controparti disposte a fornire liquidità o a convertire gli asset digitali in beni, dollari o un'altra forma di valore utilizzabile. È qui che la nuova autorità fa la differenza.

Un'azienda straniera può ora andare incontro a un'esposizione maggiore se l'OFAC conclude che operi nel settore degli asset digitali iraniano o ne fornisca il sostegno. A seconda dei fatti di ciascun caso, la decisione può raggiungere una gamma di servizi: un desk over-the-counter che fornisce liquidità, un broker che organizza conversioni, un fornitore di pagamenti che regola i trasferimenti o un'azienda che fornisce l'infrastruttura tecnica a un'operazione legata all'Iran.

Questi esempi non significano che ogni società con un'esposizione indiretta all'Iran sia sanzionabile o abbia violato le norme statunitensi. Illustrano il tipo di rapporto commerciale che l'OFAC può esaminare con l'autorità ampliata. Per i team di compliance l'attenzione potrà spostarsi oltre lo screening degli indirizzi noti — un controllo di base, dato che l'OFAC pubblica gli identificativi degli asset digitali designati proprio a questo scopo — verso la comprensione di chi si trovi dietro una transazione e di quale ruolo svolga un intermediario.

L'azione giunge dopo anni di scrutinio sulle reti che ruotano attorno all'attività crypto iraniana. Coindoo aveva in precedenza analizzato come l'Iran abbia costruito un'economia crypto sotto le sanzioni statunitensi, inclusi i diversi modi in cui gli asset digitali vengono impiegati da reti legate allo Stato e da cittadini in cerca di protezione da una valuta nazionale debole. L'ultima misura del Tesoro è diretta contro le attività che l'agenzia collega all'evasione delle sanzioni e al finanziamento del regime.

L'accusa da 100 milioni di dollari del Tesoro mostra perché l'agenzia guarda oltre i wallet

La modifica di portata settoriale è stata annunciata insieme a quasi 60 designazioni riguardanti individui, società e navi legate all'approvvigionamento nucleare iraniano, all'attività cyber e alle reti di entrate petrolifere. Uno di questi casi colloca la criptovaluta all'interno di un'operazione di commercio di petrolio molto più ampia.

Il Tesoro sostiene che Ivan Obukhov, cittadino ucraino con sede negli Emirati Arabi Uniti, abbia agito per anni come broker per navi della flotta fantasma iraniana — petroliere che occultano proprietà, bandiera o copertura assicurativa per trasportare carghi sanzionati. Dal 2023, secondo il Tesoro, avrebbe movimentato oltre 100 milioni di dollari in pagamenti in criptovaluta per facilitare vendite di petrolio per conto della Forza Qods dei Guardiani della Rivoluzione Islamica (IRGC-QF). Secondo il Tesoro, Obukhov avrebbe inoltre collaborato con un altro broker per acquistare navi poi utilizzate in attività di evasione delle sanzioni. L'OFAC lo ha designato in base alla propria autorità antiterrorismo per il presunto sostegno fornito all'IRGC-QF, insieme alla società Foscom FZE, con sede negli Emirati Arabi Uniti, che il Tesoro dice essere di sua proprietà e sotto la sua gestione.

L'accusa non suggerisce che la criptovaluta abbia sostituito il mercato del petrolio o la rete di spedizioni che ne costituisce il retroterra. Indica un ruolo più circoscritto ma significativo: gli asset digitali possono trasferire valore tra i partecipanti quando le vie di pagamento convenzionali sono limitate, rischiose o più facili da tracciare attraverso le banche.

Cosa dovrebbero recepire le aziende dalla decisione

Le persone statunitensi erano già soggette ad ampie restrizioni nei rapporti con l'Iran, e la natura globale di tale embargo ha indotto da anni le principali piattaforme di trading a escludere gli utenti con sede in Iran. La nuova determinazione è rilevante in particolare per gli intermediari non statunitensi, perché il Tesoro dichiara di aver ampliato la gamma di condotte legate all'Iran che possono innescare un'esposizione a sanzioni secondarie. Le società ritenute responsabili di agevolare riciclaggio di denaro iraniano o evasione delle sanzioni potrebbero perdere l'accesso al sistema finanziario statunitense.

Per un exchange o un'azienda di pagamenti, le transazioni dirette rappresentano solo una parte della verifica. La proprietà di una controparte, la sua ubicazione, l'attività di negoziazione, le modalità di regolamento e i legami con broker in paesi terzi possono tutti diventare rilevanti. L'obiettivo è stabilire se un'azienda fornisca un autentico servizio a distanza di mercato o stia agevolando un'operazione crypto legata all'Iran.

La misura rimane un'autorità di designazione, non un giudizio generalizzato secondo cui l'intera economia crypto iraniana sarebbe illecita o controllata dallo Stato. La preoccupazione dichiarata dal Tesoro riguarda l'impiego di asset digitali da parte del regime iraniano in transazioni legate all'IRGC e a figure del regime. I casi futuri mostreranno con quale ampiezza l'OFAC applicherà questo standard.

La crypto ora siede accanto a spedizioni, oro e tecnologia

Gli asset digitali erano uno dei cinque settori indicati nell'azione del Tesoro del 24 agosto, accanto ad aviazione, oro, spedizioni e tecnologia. Il dipartimento ha presentato la decisione come parte dell'"Operation Economic Outcast", una campagna più ampia contro i legami economici dell'Iran all'estero.

Questo colloca la crypto in un quadro applicativo diverso. Il Tesoro la tratta come un possibile componente delle stesse reti che muovono petrolio, procurano tecnologia, gestiscono navi e ricorrono a società estere per gestire i pagamenti.

Il prossimo sviluppo importante sarà il primo impiego di questa autorità contro un fornitore di servizi crypto straniero. Un caso del genere chiarirebbe fino a che punto l'OFAC intenda spingere la determinazione settoriale e quali parti del mercato globale degli asset digitali consideri più esposte al rischio di sanzioni legate all'Iran.