L'Office of the Comptroller of the Currency (OCC) statunitense ha pubblicato un rapporto che esamina le pratiche di debanking nel sistema bancario, identificando le attività in asset digitali tra i fattori che hanno spinto le banche a limitare i servizi finanziari. La OCC supervisiona le banche nazionali e le associazioni di risparmio federali, trovandosi quindi nella posizione di documentare come queste istituzioni valutino i servizi per i settori politicamente sensibili.

Nel rapporto, pubblicato mercoledì, l'autorità di vigilanza bancaria ha dichiarato che alcune banche mantenevano "politiche pubbliche e non pubbliche" che limitavano i servizi per una serie di settori, tra cui petrolio e gas, tabacco, armi da fuoco e asset digitali. La revisione è stata condotta in conformità con un ordine esecutivo dell'agosto 2025 del presidente statunitense Donald Trump volto a prevenire quello che ha definito "debanking illegittimo"

"Molte istituzioni hanno inoltre imposto restrizioni sulle attività bancarie legate agli asset digitali, compresi emittenti, exchange o amministratori, spesso attribuite a considerazioni di criminalità finanziaria", ha dichiarato la OCC. L'accesso bancario è alla base delle operazioni fondamentali per le imprese crypto, che dipendono dalle banche per ricevere i depositi dei clienti e regolare i pagamenti in valuta fiat — una dipendenza che ha reso le restrizioni di servizio una preoccupazione costante per il settore.

I risultati fanno seguito alle affermazioni di oltre 30 dirigenti tech e crypto che hanno dichiarato a novembre 2024 di aver ricevuto il rifiuto dell'accesso ai servizi bancari. Molti nel settore crypto hanno definito informalmente la presunta operazione "Operation Chokepoint 2.0", un riferimento all'iniziativa dell'era Obama per contrastare le frodi e il riciclaggio di denaro facilitati banche.

Tuttavia, il rapporto di 47 pagine di mercoledì non ha incluso esempi specifici di debanking relativi ad attività in asset digitali. Sulla base di una revisione di nove grandi banche, la OCC ha dichiarato di essere stata "incapace di quantificare in modo esaustivo l'intera portata del debanking o delle presunte azioni di debanking". Il responsabile della OCC, Jonathan Gould, si è concentrato in gran parte sulle affermazioni del rapporto relative al debanking legato ai settori del carbone e delle armi da fuoco.

"Queste decisioni non si basavano sul rischio finanziario", ha dichiarato Gould, riferendosi al debanking dovuto ai legami con il carbone. "Al contrario, le banche hanno citato preoccupazioni per titoli negativi, proteste pubbliche e le presunte conseguenze reputazionali del sostenere il settore."

L'ordine esecutivo del 2025 di Trump è seguito alle richieste di molti operatori del settore relativo ad affermazioni — incluse quelle raggruppate sotto "Operation Chokepoint 2.0" — secondo cui il governo statunitense sotto l'ex presidente Joe Biden potrebbe aver influenzato le istituzioni finanziarie per escludere le imprese crypto da determinati servizi.

Il rapporto completo è disponibile sul sito web della OCC, offrendo al pubblico una documentazione delle politiche interne identificate dall'agenzia nelle banche esaminate.

Fonte: Cointelegraph