La procuratrice generale di New York Letitia James ha esortato il Congresso a rafforzare la vigilanza sulle società di criptovalute, avvertendo che un disegno di legge federale proposto sulla struttura del mercato potrebbe indebolire la capacità degli Stati di indagare sulle truffe e di chiamare le piattaforme di asset digitali a rispondere delle proprie responsabilità.

In una testimonianza scritta presentata lunedì alla Senate Permanent Subcommittee on Investigations, James ha affermato che il Digital Asset Market Clarity Act, noto come CLARITY Act, prevarrebbe sulla regolamentazione statale dei mercati degli asset digitali e trasferirebbe l’autorità di vigilanza alla Commodity Futures Trading Commission.

La controversia riguarda quanta autorità la legislazione federale debba attribuire ai regolatori nazionali rispetto alle agenzie statali che già applicano le leggi su trasmissione di denaro, materie prime, titoli e tutela dei consumatori. Per i funzionari statali, la prevalenza federale è una questione pratica di enforcement perché può determinare chi sia in grado di avviare indagini, rispondere ai reclami locali e intentare azioni contro società che servono i residenti.

James ha sostenuto che un simile trasferimento indebolirebbe l’enforcement statale e locale. Ha affermato che i regolatori statali svolgono un ruolo chiave nel rispondere ai reclami dei consumatori e nel perseguire casi di frode che coinvolgono società e intermediari di criptovalute.

Secondo la procuratrice generale, le denunce relative a truffe crypto ricevute dal suo ufficio sono triplicate negli ultimi tre anni. Le perdite segnalate collegate a tali denunce hanno raggiunto quasi $500 milioni in cinque anni, ha dichiarato.

James ha invitato il Congresso a imporre alle piattaforme crypto il rispetto di standard antiriciclaggio, know-your-customer e di cybersecurity. Ha inoltre affermato che le piattaforme dovrebbero essere tenute a svolgere attività di monitoraggio per individuare attività sospette e manipolazioni di mercato.

La procuratrice generale ha inoltre esortato i legislatori a rendere piattaforme e intermediari finanziariamente responsabili quando non riescono a proteggere i clienti dalle frodi. Ha anche chiesto il divieto di convertire in dollari statunitensi criptovalute collegate a mixer o altrimenti non tracciabili.

James ha affermato che il Congresso dovrebbe preservare le leggi statali esistenti in materia di trasmissione di denaro, materie prime e titoli, invece di superarle tramite una legislazione federale. Ha sostenuto che mantenere tali autorità è necessario affinché i funzionari statali possano continuare a indagare su condotte illecite e ad applicare le norme di tutela dei consumatori.

James ha inoltre proposto di vietare a funzionari eletti e a recenti funzionari governativi di regolamentare le criptovalute quando potrebbero avere interessi finanziari nel settore. La sua testimonianza pone la prevalenza sulle norme statali, gli obblighi di conformità delle piattaforme e le regole sui conflitti di interesse tra le questioni che i legislatori potrebbero valutare nell’esaminare la legislazione federale sulla struttura del mercato crypto.