MEXC registra 126 milioni di dollari in deflussi mentre gli USA prendono di mira l'exchange per 16,7 miliardi di dollari in sospette transazioni illecite

L'exchange di criptovalute MEXC ha registrato circa 126 milioni di dollari in deflussi netti da parte degli utenti nell'arco di una singola giornata, mentre i regolatori statunitensi si apprestano a recidere l'accesso della piattaforma al sistema finanziario americano.

I prelievi sono coincisi con un'azione di enforcement del 6 novembre da parte della Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro USA, che ha accusato l'exchange di aver agevolato 16,7 miliardi di dollari in transazioni legate all'elusione delle sanzioni, al finanziamento del terrorismo e alla criminalità informatica.

I dati di DeFiLlama hanno mostrato 126,03 milioni di dollari in deflussi netti in un periodo di 24 ore comprensivo dell'annuncio, mentre l'exchange ha mantenuto circa 4,353 miliardi di dollari in asset tracciati. Queste cifre rappresentano movimenti netti attraverso portafogli monitorati. Non dimostrano che tutti i prelievi siano avvenuti dopo l'annuncio, né indicano se l'exchange possieda asset sufficienti a far fronte alle proprie passività verso i clienti.

MEXC si adopera per rassicurare gli utenti

MEXC ha cercato di arginare le preoccupazioni sulla propria posizione finanziaria, insistendo sul fatto che i fondi dei clienti rimangono al sicuro e che i servizi di trading, deposito e prelievo operano normalmente.

In una dichiarazione ufficiale, l'exchange ha dichiarato di stare esaminando l'ordine del Tesoro con i propri team legali e di compliance e di aver avviato una verifica indipendente dei propri controlli antiriciclaggio e sulle sanzioni.

"Prendiamo seriamente le preoccupazioni sollevate e intendiamo dialogare in modo costruttivo con la FinCEN, così come con gli altri regolatori e autorità competenti di tutto il mondo", ha dichiarato la società.

L'amministratore delegato Vugar Usi ha cercato separatamente di chiarire le implicazioni dell'ordine dopo che le preoccupazioni si erano diffuse tra la base di utenti dell'exchange.

"Stanno circolando una serie di malintesi", ha detto Usi, sottolineando che le restrizioni si applicano alle transazioni che coinvolgono istituzioni finanziarie statunitensi e non all'intera operatività globale dell'exchange.

Ha aggiunto: "L'ordine in sé non congela né sequestra alcun asset detenuto su MEXC. Gli utenti possono fare trading normalmente".

Usi ha espresso fiducia che la questione sarà risolta e ha detto che l'exchange continuerà ad aggiornare i clienti con l'avanzare delle discussioni con i regolatori.

Cosa ha rilevato l'ordine di 24 pagine della FinCEN

La risposta della società è seguita a un'indagine completa del governo statunitense che ha individuato significative carenze nei controlli di compliance di MEXC, nonostante le politiche dichiarate dell'exchange contro l'erogazione di servizi a clienti in giurisdizioni sanzionate.

Nel suo ordine di 24 pagine, la FinCEN ha dichiarato che MEXC ha agevolato circa 16,7 miliardi di dollari in probabili attività illecite tra maggio 2021 e maggio 2026, incluse transazioni legate a reti di elusione delle sanzioni russe ed entità collegate all'Iran.

Quasi 1,5 miliardi di dollari hanno comportato un'esposizione diretta o indiretta all'elusione delle sanzioni russe, inclusi 232 milioni di dollari in trattazioni dirette con entità sanzionate. La FinCEN ha specificamente individuato circa 129 milioni di dollari in transazioni che coinvolgono Garantex e altri 4,1 milioni di dollari che coinvolgono Grinex, dopo che gli exchange russi sono stati sanzionati dalle autorità occidentali. L'agenzia ha dichiarato che MEXC ha continuato a transare con entrambe le piattaforme fino a giugno 2026.

Gli investigatori hanno inoltre individuato oltre 1,87 miliardi di dollari in transazioni con esposizione iraniana, inclusi circa 1 miliardo di dollari in trasferimenti diretti che coinvolgono più di 40 exchange di criptovalute iraniani. Altri 22 milioni di dollari hanno riguardato la banca centrale iraniana e le Guardie Rivoluzionarie Islamiche, inclusa la loro Forza Qods.

Separatamente, l'agenzia ha individuato almeno 1,99 miliardi di dollari che coinvolgono attori informatici illeciti, inclusi oltre 37,9 milioni di dollari in sospetti pagamenti di ransomware.

Il Segretario al Tesoro Scott Bessent ha inquadrato l'azione di enforcement come parte del più ampio sforzo di Washington per limitare i canali finanziari disponibili per gli attori sanzionati, descrivendo la scelta davanti alle istituzioni come un bivio tra l'accesso al mercato statunitense e le trattazioni con regimi sanzionati.

"O sostieni il regime iraniano, oppure hai accesso al sistema finanziario statunitense", ha detto.

Portata e limiti del distacco finanziario statunitense

L'ordine vieta alle istituzioni finanziarie statunitensi soggette alle misure di inviare o ricevere fondi che coinvolgano MEXC, inclusi i trasferimenti in criptovalute, a partire da 30 giorni dopo la sua pubblicazione sul Federal Register. Una volta efficace, il divieto impedirà alle istituzioni interessate di elaborare trasferimenti da o verso l'exchange. Non ha una data di scadenza prevista, sebbene la FinCEN mantenga l'autorità di concedere esenzioni.

Per le istituzioni interessate, la data di pubblicazione sul Federal Register avvia di fatto un conto alla rovescia, lasciando un intervallo definito in cui i trasferimenti che coinvolgono MEXC restano permessi prima che il divieto entri in vigore.

La restrizione non chiude MEXC a livello internazionale né congela automaticamente gli asset dei clienti, ma potrebbe complicare i rapporti dell'exchange con banche, intermediari finanziari e fornitori di liquidità che operano nel sistema di regolamentazione statunitense. Il caso illustra anche come gli strumenti di enforcement di Washington si applichino alle piattaforme crypto operanti a livello globale: anziché colpire direttamente le operazioni di MEXC, l'ordine vincola le banche e gli intermediari statunitensi che connettono l'exchange al sistema finanziario americano.

La pressione cresce su un'attività di trading da 1 trilione di dollari

L'azione di enforcement statunitense arriva mentre MEXC si ritira da diversi mercati internazionali in un contesto di crescente scrutinio regolamentare, nonostante la sua attività di trading continui a espandersi. Come riportato da CryptoSlate il 30 ottobre, l'exchange ha annunciato il ritiro dalla Francia, dai Paesi Bassi, dalla Russia e dalla Bielorussia nell'ambito dei suoi sforzi per far fronte alle preoccupazioni di compliance. A differenza di quelle uscite di mercato, annunciate dallo stesso exchange, l'ordine statunitense è imposto dall'esterno ed entra in vigore secondo un calendario stabilito dai regolatori e non da MEXC.

L'ultimo intervento statunitense si aggiunge a questi contrattempi, complicando potenzialmente le ambizioni di MEXC di espandersi oltre il trading di criptovalute verso i mercati finanziari tradizionali.

La pressione regolamentare arriva nonostante la crescente presenza di mercato dell'exchange. Un rapporto di TokenInsight ha mostrato che MEXC ha elaborato 1,069 trilioni di dollari in volume di scambi durante il terzo trimestre del 2026, classificandosi quarto tra gli exchange coperti dallo studio. La sua quota di mercato complessiva ha raggiunto l'8,91%, in aumento di 0,38 punti percentuali rispetto al trimestre precedente.

MEXC ha inoltre guadagnato terreno nei derivati legati ad asset finanziari tradizionali, elaborando 86 miliardi di dollari in future perpetui su materie prime nel trimestre, una quota di mercato del 17,43% che lo ha classificato secondo solo a Binance.

Le cifre evidenziano la scala dell'attività di trading oggi esposta a una maggiore incertezza regolamentare, mentre MEXC tenta di ampliare la propria presenza nei mercati finanziari globali.

Sebbene l'ordine della FinCEN non vieti a MEXC di operare a livello internazionale, potrebbe disruptionare i rapporti con banche, fornitori di liquidità e altri intermediari soggetti alla giurisdizione statunitense. L'entità di tale disruption rimane poco chiara perché MEXC non ha divulgato quanta parte della sua attività di trading o della sua liquidità dipenda da istituzioni coperte dal divieto, rendendo difficile quantificare l'impatto pratico.

La prova immediata arriverà quando le restrizioni entreranno in vigore, in particolare per verificare se l'exchange potrà mantenere i suoi rapporti finanziari esistenti mentre affronta le carenze di compliance individuate dalle autorità statunitensi. Gli indicatori da monitorare includono la pubblicazione dell'ordine sul Federal Register, che avvia il conto alla rovescia di 30 giorni; le eventuali esenzioni che la FinCEN deciderà di concedere; e i risultati della verifica indipendente dei controlli antiriciclaggio e sulle sanzioni di MEXC che l'exchange dichiara di aver avviato.