Gli investigatori kenioti sono da tempo in grado di individuare transazioni crypto sospette. Il problema è sempre stato accedere agli asset stessi. Le nuove norme sulle criptovalute in Kenya mirano a colmare questa lacuna.

Con l’approvazione del tribunale, le regole attribuiscono alle autorità, inclusi gli investigatori dei reati finanziari, il potere di sequestrare dispositivi, seed phrase e hardware wallet che sbloccano gli asset digitali. Tale potere consente al governo di prendere il controllo delle criptovalute collegate a indagini per frode, riciclaggio di denaro, corruzione e finanziamento del terrorismo.

Il Kenya disponeva già di leggi come il Proceeds of Crime and Anti-Money Laundering Act e l’Anti-Corruption and Economic Crimes Act, che consentono agli investigatori di congelare i conti bancari tradizionali e tracciare trasferimenti sospetti. Ma un wallet crypto con chiavi private conservate offline è stato più difficile da raggiungere tramite i poteri generali di sequestro dei beni.

Le Virtual Asset Service Providers (VASP) Regulations, 2026, pubblicate il 24 luglio, istituiscono un quadro di congelamento e sequestro per gli asset virtuali nell’ambito più ampio del regime keniota di sequestro dei beni.

“Una licenzataria a cui sia notificato un ordine di sequestro dovrà consentire a un funzionario autorizzato l’accesso a qualsiasi locale in cui si sospetti si trovino i dispositivi per asset virtuali e il funzionario autorizzato potrà sequestrare e trattenere qualsiasi dispositivo fisico, hardware wallet, backup della seed phrase o sistema elettronico necessario per accedere agli asset virtuali”, si legge nelle norme.

Una seed phrase è il codice di recupero di 12 o 24 parole che aiuta un utente a riottenere l’accesso ai propri crypto asset. Chiunque la controlli può spostare i fondi, ed è precisamente per questo che gli investigatori hanno ora una base giuridica esplicita per sequestrarla.

Le norme fanno parte del più ampio sforzo del Kenya per rafforzare il monitoraggio del riciclaggio di denaro, del finanziamento del terrorismo e di altri flussi finanziari illeciti, mentre il Paese lavora per uscire dalla grey list del Financial Action Task Force (FATF) .

Ad aprile, le autorità keniote hanno congelato diversi account Binance collegati a sospette frodi, riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e movimentazione di fondi pubblici sottratti. Binance ha comunicato agli utenti interessati che alcune restrizioni erano state imposte su richiesta delle forze dell’ordine.

Il nuovo quadro normativo offre ai futuri congelamenti una base molto più chiara. Ai sensi delle Regolations, un ordine di congelamento è un ordine di un tribunale competente o di un’autorità legittimata che impone a un virtual asset service provider “to prohibit any dealing, transfer, conversion, withdrawal or disposal of a specified virtual asset”, consentendo agli investigatori di bloccare gli asset prima di un sequestro o di una confisca.

L’operazione di aprile ha messo in evidenza i limiti dei processi di contrasto già esistenti in Kenya. Gli exchange centralizzati potevano essere sollecitati a limitare gli account, ma i wallet in autocustodia al di fuori delle piattaforme regolamentate ponevano un problema più complesso: gli investigatori potevano identificare il wallet senza poter toccare gli asset al suo interno.

La volatilità delle crypto è un altro obiettivo delle nuove regole. Un token del valore di milioni di scellini quando viene congelato potrebbe perdere una parte sostanziale del suo valore prima della conclusione del procedimento. Le norme consentono ora ai funzionari autorizzati, con l’approvazione del tribunale, di convertire gli asset virtuali congelati in valuta fiat durante un’indagine per preservarne il valore.

“Il funzionario autorizzato può, previa approvazione del tribunale competente, convertire gli asset virtuali in valuta fiat per preservarne il valore”, recitano le norme.

Una volta emesso un ordine, gli exchange e i provider di wallet devono preservare gli asset interessati, bloccare prelievi e trasferimenti e fornire agli investigatori accesso ai sistemi e ai registri rilevanti. Gli asset sequestrati devono quindi essere trasferiti a un wallet digitale sicuro controllato dall’autorità competente, creando una catena formale di custodia per gli asset crypto recuperati.

Le norme si applicano a qualsiasi provider che operi “in o dal Kenya”. Una piattaforma è considerata soggetta a tale criterio se sollecita attivamente o mira a utenti kenioti o genera reddito dal Kenya, anche senza una sede fisica nel Paese.

La mancata osservanza di un ordine di congelamento o sequestro costituisce reato. Gli operatori crypto autorizzati che rifiutano di congelare gli asset, di consentire agli investigatori l’accesso ai locali in cui potrebbero trovarsi gli asset sospetti o di collaborare al sequestro e al trasferimento degli asset virtuali possono essere soggetti a multe fino a KES 5 million ($38,640), fino a cinque anni di reclusione, o entrambe le sanzioni. Le società possono essere multate fino a KES 8 million ($61,800).

Il quadro normativo si inserisce anche nel più ampio sforzo del Kenya di allinearsi agli standard globali antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo mentre lavora per uscire dalla grey list del FATF. L’inclusione di exchange crypto, provider di wallet ed emittenti di stablecoin in un regime di licenza e di reporting sostiene una delle principali raccomandazioni del FATF: migliorare la supervisione AML/CFT basata sul rischio estendendo il controllo a settori che storicamente hanno operato al di fuori del sistema bancario tradizionale.

Il mercato crypto keniota è cresciuto soprattutto attraverso il peer-to-peer trading, con una visibilità regolamentare limitata. La concessione di licenze agli exchange e la tassazione degli asset digitali sono solo parte del cambiamento. Gli investigatori possono ora considerare i backup fisici dietro un wallet come prova autonoma—in quanto possono essere cercati, sequestrati e usati per mettere in sicurezza gli asset sottostanti—offrendo alle autorità di contrasto un percorso più chiaro dall’individuazione di attività sospette alla salvaguardia del valore sottostante.