La banca digitale sudcoreana KBank ha implementato TranSight, una soluzione di analisi delle transazioni blockchain sviluppata dal provider di tecnologia di compliance Bonanza Factory, per rafforzare i propri controlli antiriciclaggio (AML) in vista di una più ampia adozione istituzionale degli asset digitali, incluse le stablecoin.

L'adozione rafforza la capacità della banca di rilevare movimenti di fondi sospetti e valutare i rischi di criminalità finanziaria attraverso le reti blockchain. Segna inoltre un'espansione della relazione esistente tra le due società, finora concentrata sul supporto di depositi e prelievi in won sudcoreani sugli exchange di asset digitali. La cooperazione si estenderà all'analisi dei flussi di fondi on-chain e alla valutazione dei rischi di transazione, fornendo a KBank strumenti aggiuntivi per il proprio quadro di gestione del rischio sugli asset digitali.

Analisi del rischio a livello di transazione tramite KYT

TranSight è una soluzione Know Your Transaction (KYT) che esamina gli indirizzi dei wallet blockchain e i flussi di transazione per identificare i rischi legati al riciclaggio di den e ad altri reati finanziari.

Mentre le procedure Know Your Customer (KYC) si concentrano sulla verifica dell'identità dei clienti, gli strumenti KYT analizzano come i fondi si muovono tra i wallet e valutano i rischi associati alle singole transazioni. La distinzione è rilevante per gli istituti finanziari che operano nei mercati degli asset digitali, dove le transazioni possono attraversare più indirizzi e reti blockchain.

TranSight valuta il rischio di transazione utilizzando una serie di punti dati, tra cui wallet ad alto rischio e indirizzi associati ad attività criminali in Corea del Sud. Bonanza Factory ha sviluppato le proprie capacità di analisi utilizzando dati raccolti attraverso ricerche e la cooperazione con le agenzie investigative nazionali, e la società ha dichiarato che la soluzione è progettata per adattarsi all'ambiente finanziario sudcoreano, comprese le informazioni rilevanti per l'attività criminale locale.

Intelligence specifiche per regione di questo tipo possono aiutare gli istituti finanziari a migliorare le valutazioni dei rischi, incorporando informazioni pertinenti ai propri obblighi di compliance nazionali. Ciò nonostante, l'analisi delle transazioni rimane una componente di un quadro di compliance più ampio che comprende anche la verifica dei clienti, i controlli interni e la reportistica normativa.

La partnership si estende oltre i trasferimenti in won

KBank e Bonanza Factory collaborano già tramite TranSafer, una soluzione che supporta i servizi di deposito e prelievo in won sudcoreani sugli exchange di asset digitali. L'aggiunta di TranSight amplia tale relazione dall'infrastruttura legata ai pagamenti all'intelligence blockchain e al monitoraggio delle transazioni, fornendo a KBank strumenti pensati per esaminare l'attività on-chain e identificare potenziali rischi legati ai trasferimenti di asset digitali.

Il passaggio all'analisi blockchain a livello di transazione riflette l'impegno di KBank a combinare la propria infrastruttura di pagamenti in asset digitali esistente con capacità di compliance e valutazione del rischio più complete.

Man mano che gli asset digitali si integrano maggiormente con i servizi finanziari convenzionali, le banche affrontano richieste crescenti di monitorare le transazioni che possono coinvolgere reti blockchain, exchange di asset digitali e altri intermediari finanziari. Questi requisiti possono risultare particolarmente importanti per le stablecoin, progettate per mantenere un valore relativamente stabile e potenzialmente utilizzabili per pagamenti, trasferimenti e altre attività finanziarie.

Un monitoraggio efficace richiede sistemi in grado di valutare i pattern di transazione e identificare collegamenti con attività potenzialmente illecite. Le analisi blockchain supportare questi sforzi aiutando i team di compliance a indagare sulle relazioni tra wallet e a tracciare il movimento dei fondi.

Preparazione all'istituzionalizzazione delle stablecoin

KBank intende continuare a migliorare le proprie capacità di monitoraggio delle transazioni on-chain, sviluppando al contempo il proprio quadro AML e di gestione del rischio in risposta ai cambiamenti dell'ambiente finanziario e del trattamento istituzionale degli asset digitali. La banca prevede inoltre di ampliare la cooperazione con istituti finanziari globali e di condurre verifiche tecniche per prepararsi alla potenziale introduzione e al più ampio utilizzo delle stablecoin nei servizi finanziari regolamentati.

Questi sforzi indicano che KBank sta preparando la propria infrastruttura operativa e tecnologica in vista di ulteriori sviluppi nella regolamentazione degli asset digitali e nella loro adozione istituzionale. Tempistiche e ambito di eventuali futuri servizi in stablecoin dipenderanno dai requisiti normativi applicabili e dalle preparazioni tecniche della banca.

La strategia di KBank si concentra sul rafforzamento dell'infrastruttura di compliance prima di espandere la propria partecipazione ai servizi finanziari in asset digitali, con l'obiettivo di supportare offerte sicure e innovative con lo sviluppo del mercato. L'iniziativa evidenzia la crescente importanza delle analisi blockchain per gli istituti finanziari tradizionali e digital-first che intendono partecipare ai mercati degli asset digitali gestendo al contempo i rischi di riciclaggio di denaro.

Approfondendo la partnership con Bonanza Factory, KBank colloca il monitoraggio delle transazioni come pilastro chiave delle proprie preparazioni per l'evoluzione del panorama delle stablecoin e degli asset digitali.

Fonte: CoinTrust