Jenfi, una piattaforma di credito per PMI focalizzata sul Sud-est asiatico, ha annunciato la chiusura di uno strumento mezzanine di 2,5 milioni di dollari USA con ICU Ventures, un investitore di equity esistente nella società.

Lo strumento introduce un livello di capitale junior dedicato alongside gli accordi di finanziamento senior esistenti di Jenfi, rafforzando la piattaforma di finanziamento istituzionale dell'azienda e supportando la continua crescita del finanziamento alle PMI a Singapore e in Vietnam. Il capitale mezzanine, che si colloca tra il debito senior e l'equity nella struttura del capitale di un prestatore, è sempre più utilizzato dalle piattaforme di credito fintech in fase di maturazione per migliorare la flessibilità di finanziamento e i rendimenti aggiustati per il rischio senza diluire gli azionisti.

La transazione segna anche un'espansione della relazione di Jenfi con ICU Ventures, estendendosi dal sostegno di equity al capitale di credito istituzionale. In qualità di investitore esistente già familiare con il business, la tecnologia e il track record operativo di Jenfi, la decisione di ICU Ventures di approfondire il proprio impegno riflette il continuo sostegno istituzionale per la piattaforma che Jenfi ha costruito.

Oltre 100 Milioni di Dollari USA in Finanziamenti Cumulativi alle PMI

L'annuncio segue il recente traguardo di Jenfi di superare i 100 milioni di dollari USA in finanziamenti cumulativi alle PMI nel Sud-est asiatico. Avendo dimostrato la propria capacità di originare, valutare e gestire il credito alle PMI su larga scala, l'azienda è ora concentrata sulla costruzione della base di capitale diversificata necessaria per supportare la propria prossima fase di crescita responsabile.

"I primi 100 milioni di dollari USA hanno convalidato il nostro modello su larga scala. Il nostro prossimo capitolo riguarda la costruzione della piattaforma di capitale istituzionale in grado di supportare i prossimi 100 milioni di dollari USA e oltre", ha affermato Jeffrey Liu, Fondatore e CEO di Jenfi. "ICU Ventures ha supportato Jenfi attraverso molteplici fasi del nostro sviluppo. La sua decisione di approfondire tale relazione attraverso questo strumento riflette la fiducia sia nella piattaforma di credito che abbiamo costruito sia nelle opportunità future."

Affrontare il Divario di Finanziamento delle PMI nel Sud-est Asiatico

In tutto il Sud-est asiatico, colmare il divario di finanziamento delle PMI richiede più dell'identificazione di aziende meritevoli di credito. I prestatori scalabili devono anche combinare tecnologia di valutazione, gestione disciplinata del portafoglio e capitale istituzionale diversificato. Jenfi sta costruendo queste capacità come piattaforma integrata progettata per connettere gli investitori istituzionali con le aziendeunderserved della regione.

La portata di quel mercato underserved è sostanziale. La International Finance Corporation ha stimato che le micro, piccole e medie imprese nei paesi in via di sviluppo dell'Asia orientale e del Pacifico affrontano un divario di finanziamento nell'ordine di trilioni di dollari, con una quota significativa di PMI formalmente registrate che mancano di un adeguato accesso al credito. Le banche tradizionali della regione hanno storicamente fatto affidamento su modelli di prestito basati su garanzie, lasciando le aziende con generazione di ricavi ma con pochi asset — in particolare nel commercio elettronico, nei servizi digitali e nel commercio — underserved.

Il nuovo strumento mezzanine è progettato per supportare nuove erogazioni alle PMI, migliorare l'efficienza della distribuzione del capitale senior e fornire a Jenfi maggiore flessibilità con la crescita del proprio portafoglio di finanziamenti.

"Dal nostro investimento iniziale, Jenfi ha compiuto progressi significativi nel rafforzare le proprie capacità di valutazione, nell'espandere le proprie soluzioni di finanziamento e nel dimostrare un'esecuzione disciplinata nei propri mercati principali", ha affermato Giles Farley, Co-Head, ICU Ventures. "La nostra decisione di approfondire la relazione attraverso questo strumento riflette la nostra continua fiducia nel team e nella capacità di Jenfi di costruire una piattaforma di credito istituzionale scalabile. Le PMI in tutto il Sud-est asiatico rimangono significativamenteunderserved, e riteniamo che Jenfi sia ben posizionata per contribuire a colmare tale divario attraverso tecnologia, competenza del mercato locale e capitale istituzionale."

Dal Finanziamento Basato sui Ricavi a una Piattaforma di Credito per PMI Più Ampia

Jenfi si è evoluta dal focus iniziale sul finanziamento basato sui ricavi in una più ampia piattaforma di credito per PMI che supporta casi d'uso di finanziamento per la crescita, capitale circolante e finanziamento alla supply chain. Il cambiamento riflette una tendenza più ampia tra i prestatori fintech del Sud-est asiatico che stanno espandendo le proprie suite di prodotti man mano che maturano da originatori a prodotto singolo in piattaforme di credito multi-prodotto che servono una gamma più ampia di esigenze di capitale circolante e crescita delle PMI.

Dalla fondazione, l'azienda ha completato oltre 2.400 finanziamenti e valutato oltre 30.000 richieste di finanziamento da PMI in tutto il Sud-est asiatico. Jenfi combina modelli di valutazione proprietari, dati alternativi e monitoraggio automatizzato del portafoglio per fornire finanziamenti ad aziende spessounderserved dai prestatori tradizionali basati su garanzie.

Combinando il finanziamento istituzionale senior con il nuovo strumento mezzanine di ICU Ventures, Jenfi sta costruendo una base di finanziamento più diversificata e flessibile per supportare la crescita del portafoglio mantenendo al contempo una selezione disciplinata del credito e una gestione del rischio.

"La scalabilità del credito alle PMI non è semplicemente una questione di distribuire più capitale", ha affermato Liu. "La tecnologia di valutazione, le operazioni di portafoglio e la struttura di finanziamento devono maturare insieme. Questa transazione rappresenta un passo importante in tale evoluzione."

A seguito della chiusura, Jenfi prevede di continuare a espandere le proprie relazioni di capitale istituzionale, le partnership di finanziamento embedded e le capacità di valutazione e monitoraggio del portafoglio assistite dall'intelligenza artificiale.