La Financial Services Agency (FSA) del Giappone ha invitato gli exchange di criptovalute a implementare ritardi nei prelievi e misure di salvaguardia aggiuntive mentre le autorità intensificano gli sforzi per contrastare truffe sempre più sofisticate che coinvolgono asset digitali.

La FSA ha dichiarato di aver presentato la richiesta congiuntamente con l'Agenzia Nazionale di Polizia, citando le crescenti perdite finanziarie tra gli utenti degli exchange di criptovalute e un numero crescente di casi in cui fondi ottenuti fraudolentemente vengono trasferiti su conti di exchange. La richiesta sottolinea come le truffe di investimento guidate dai social media e le frodi romantiche abbiano sfruttato sempre più spesso le infrastrutture delle criptovalute come canale rapido per proventi illeciti, un fenomeno documentato dai regolatori finanziari in molteplici giurisdizioni.

In base alla richiesta, gli exchange dovrebbero limitare i prelievi di criptovalute per un periodo specificato dopo che i clienti hanno depositato valuta fiat o acquistato asset digitali. Alle piattaforme è stato inoltre chiesto di richiedere ai clienti di registrare in anticipo gli indirizzi di prelievo e di introdurre un periodo di attesa prima che i nuovi indirizzi registrati possano essere utilizzati.

La richiesta è stata presentata alla Japan Virtual and Crypto Assets Exchange Association, l'organismo di autoregolamentazione del paese per gli exchange di criptovalute. La JVCEA opera all'interno del quadro di licenze del Giappone per gli exchange di criptovalute, istituito in base alle disposizioni modificate del Payment Services Act entrate in vigore nel 2017, rendendo il Giappone una delle prime grandi economie a richiedere la registrazione formale delle piattaforme di trading di criptovalute.

Oltre ai ritardi nei prelievi, la FSA e la polizia hanno proposto le seguenti misure:

• Limiti di prelievo specifici per cliente
• Monitoraggio rafforzato delle transazioni e degli ambienti di accesso ai conti
• Autenticazione multifattore resistente al phishing
• Verifiche per confermare che il nome del mittente di un bonifico bancario corrisponda al titolare del conto di criptovaluta corrispondente

Le misure proposte non sono normative vincolanti. La FSA ha dichiarato che gli exchange dovrebbero determinare come implementare le misure di salvaguardia in base alle proprie operazioni, servizi ed esposizione a potenziali usi illeciti.

La mossa arriva mentre le autorità giapponesi intensificano il controllo sulle piattaforme di criptovalute e cercano di prevenire l'uso dei conti di exchange per ricevere o trasferire fondi ottenuti tramite frode. Le misure riflettono un più ampio cambiamento di politica verso l'introduzione di ulteriori attriti sui prelievi di criptovalute — in particolare immediatamente dopo che i fondi entrano in un exchange — offrendo sia ai clienti che alle piattaforme più tempo per rilevare attività sospette. L'approccio è in linea con iniziative simili in altri mercati asiatici, dove i regolatori hanno spinto gli exchange a rafforzare i controlli sulle transazioni in risposta alle crescenti perdite da frode.