La polizia finanziaria italiana ha bersagliato 30 indagati in un'operazione collegata a una rete di riciclaggio di denaro di stampo mafioso sospettata di aver spostato all'estero circa 68 milioni di euro, in parte tramite exchange di crypto e portafogli digitali.

Il fulcro dell'indagine è un'azienda di noleggio auto a Pero, alla periferia di Milano. Secondo gli investigatori italiani, l'azienda è sospettata di funzionare come banca clandestina per la criminalità organizzata anziché come attività di noleggio legittima.

L'operazione coordinata è stata eseguita il 21 ottobre 2026.

Dentro la presunta banca clandestina

L'operazione è stata guidata da unità della Guardia di Finanza di Milano e Monza Brianza, la polizia finanziaria italiana, in collaborazione con la Direzione Distrettuale Antimafia di Milano, nota come DDA. Hanno partecipato oltre 350 agenti.

Dei 30 indagati, 16 sono stati posti sotto arresto cautelare in carcere e 14 ai domiciliari. Le accuse includono riciclaggio internazionale, frode fiscale, traffico di droga e associazione a delinquere aggravated dal metodo mafioso.

Gli investigatori affermano che i meccanismi del presunto schema ruotavano attorno alla cartaceo. Società di comodo hanno emesso oltre 110 milioni di euro di fatture false. I clienti pagavano contro quelle fatture e ricevevano in cambio contanti. Secondo l'indagine, tra i clienti figurano evasori fiscali e trafficanti di droga.

Questa struttura è tipica dell'usura bancaria clandestina: il valore viene regolato al di fuori dei canali finanziari autorizzati, attraverso documenti commerciali fabbricati e consegne di contanti, aggirando i controlli che gli istituti regolamentati sono tenuti ad applicare.

Da lì, il denaro avrebbe poi defluito dall'Italia. I circa 68 milioni di euro inviati all'estero sono transitati in parte tramite exchange di crypto e portafogli digitali, secondo quanto emerso.

Sequestri, confini e un uomo dentro il sistema

Le autorità hanno iniziato a sequestrare beni per oltre 21 milioni di euro. Il bottino comprende contanti, conti correnti, veicoli gioielli e asset crypto.

Le attività della rete non si sono fermate ai confini italiani. I mandati di arresto europei sono stati eseguiti in Spagna e ulteriori azioni sono state compiute in Svizzera.

Gli investigatori hanno collegato il caso alla 'Ndrangheta, alla Camorra e alla cosiddetta Quarta Mafia. La 'Ndrangheta, radicata in Calabria, e la Camorra di Napoli sono tra le organizzazioni criminali più radicate in Italia. Gli investigatori hanno inoltre scoperto un presunto supporto da parte di criminali cinesi e albanesi.

Un autista di un tribunale è stato implicato nella gestione dei beni sequestrati, segno di una rete con ramificazioni all'interno stesso del sistema preposto a smantellarla.

Cosa significa per crypto e per i regolatori

I risultati indicano un rischio di maggiore pressione normativa. Potrebbero seguire regole più severe mirate a debellare il riciclaggio, con potenziali ripercussioni sulla liquidità del mercato e sulla propensione degli istituti finanziari tradizionali a interagire con gli asset crypto.

Questa pressione si inserisce in una più ampia evoluzione europea: il pacchetto anti-riciclaggio dell'UE del 2024 sta introducendo gradualmente gli obblighi A e i requisiti di trasferimento della travel rule per i fornitori di servizi di crypto-asset, con la nuova Autorità Anti-Riciclaggio con sede a Francoforte, l'AMLA, chiamata a coordinare la vigilanza tra gli Stati membri.

In questo caso, le crypto erano uno dei diversi canali. Il nucleo presunto dello schema era cartaceo: oltre 110 milioni di euro di fatture false, società di comodo e contanti restituiti ai clienti.

L'inclusione degli asset crypto tra i sequestri per oltre 21 milioni di euro dimostra che le autorità sono attrezzate per colpire le disponibilità digitali insieme a contanti, auto e gioielli.

Il prossimo passo da osservare è come il caso si svilupperà in tribunale. Il ruolo dell'autista del tribunale, l'entità del coinvolgimento cinese e albanese e quanti dei 68 milioni di euro potranno effettivamente essere recuperati determineranno come questo caso verrà ricordato.