Il Fondo Monetario Internazionale (FMI) starebbe, secondo quanto riferito, spingendo il Kenya ad applicare la Travel Rule del Financial Action Task Force (FATF) per le transazioni in criptovalute, con una proposta destinata a colmare una lacuna nell'attuazione dello standard globale da parte del Paese, secondo un rapporto di BitcoinKE (BitKE). La misura allineerebbe la supervisione kenioata dei fornitori di servizi di asset virtuali agli standard stabiliti dal FATF, l'organismo mondiale di vigilanza contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

La Travel Rule richiede ai fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) di trasmettere le informazioni identificative di mittente e destinatario quando elaborano trasferimenti di criptovalute. I dati potrebbero includere nome dei clienti, riferimenti del conto, indirizzi fisici o numeri di identificazione nazionale, insieme ai corrispondenti indirizzi dei wallet. Il requisito rispecchia gli obblighi che le banche soddisfano da tempo per i bonifici tradizionali ai sensi degli stessi standard FATF.

L'FMI raccomanda di incorporare i requisiti nelle normative kenioti sui fornitori di servizi di asset virtuali, o in altro strumento giuridico appropriato, senza indugio.

La spinta arriva mentre il mercato delle criptovalute del Kenya si espande rapidamente. I dati Chainalysis citati da un quotidiano economico locale mostrano che le transazioni crypto hanno raggiunto circa 740 miliardi di KES (5,7 miliardi di dollari) nell'anno fino a giugno 2026, in aumento del 38% rispetto ai circa 505 miliardi di KES (3,89 miliardi di dollari) dell'anno precedente. La crescita fa parte di una tendenza regionale più ampia: secondo il rapporto Chainalysis 2026, l'economia crypto dell'Africa sub-sahariana è cresciuta oltre il 13% su base annua, guidata dal Sudafrica.

Il Kenya è sottoposto a un monitoraggio FATF rafforzato da febbraio 2024 a causa delle debolezze del suo quadro antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo. Le giurisdizioni con tale status collaborano con il FATF per rimediare alle carenze individuate, con i progressi verificati secondo tempistiche concordate. La proposta arriva in un contesto di pressione crescente sul Paese per rafforzare il proprio quadro antiriciclaggio e colmare le lacune individuate dagli standard internazionali sui reati finanziari.

Se adottata, la misura darebbe alle autorità maggiore visibilità sui trasferimenti crypto, sebbene il rapporto distingua tra la condivisione delle informazioni sulle transazioni con le piattaforme riceventi e la segnalazione di attività sospette al Financial Reporting Centre (FRC). L'FMI afferma che un'attuazione efficace aiuterebbe gli exchange a verificare le transazioni rispetto alle liste di sanzioni e a identificare potenziali fondi illeciti.

I regolatori kenioti avevano già segnalato passi in questa direzione. Il governo avrebbe, secondo quanto riferito, cercato di attuare la Travel Rule identificando i proprietari di criptovalute in un nuovo disegno di legge sui VASP, mentre il FATF ha chiesto un'applicazione più rigorosa delle norme antiriciclaggio sulle criptovalute a seguito dell'attuazione della Travel Rule. La scelta dello strumento giuridico — le normative sui VASP del Kenya o altro strumento — e la rapidità con cui il Paese agirà su una raccomandazione definita come needing action "without delay" saranno gli indicatori immediati da osservare.

Nel 2025, come riportato da BitKE, il principale organismo investigativo criminale del Kenya ha rivelato che "i proventi del crimine non sono più nascosti sotto i materassi; vengono riciclati attraverso complesse strutture societarie, stratificati tra conti bancari globali e nascosti nel settore immobiliare o nelle criptovalute".