L'Independent Community Bankers of America (ICBA) ha fatto causa all'Office of the Comptroller of the Currency (OCC) in sede federale, contestando direttamente le licenze nazionali di banca fiduciaria che il regolatore ha concesso alle società di asset digitali. La causa è stata depositata venerdì 2 ottobre, secondo COINOTAG, che ha definito il caso una prova dell'accesso ai servizi bancari statunitensi per Bitcoin (BTC).

L'ICBA è la principale associazione di categoria statunitense che rappresenta le banche di comunità e partecipa attivamente ai dibattiti a Washington su come le società fintech e crypto debbano essere autorizzate e supervisionate. Con questa causa, il gruppo porta quella battaglia dall'ambito politico alle aule di tribunale.

L'OCC, un ufficio indipendente del Dipartimento del Tesoro statunitense, autorizza, regolamenta e supervisiona le banche nazionali e le associazioni federali di risparmio. Accanto alle licenze bancarie nazionali a servizio completo, l'agenzia rilascia licenze nazionali di banca fiduciaria — una forma più limitata di licenza federale incentrata sulle attività fiduciarie, di custodia e di trust. Le licenze fiduciarie generalmente non comportano l'autorità di raccolta depositi, una distinzione alla base delle preoccupazioni concorrenziali che le banche di comunità esprimono da tempo.

Le società di asset digitali hanno perseguito queste licenze negli ultimi anni come modo per portare la custodia e i servizi correlati sotto supervisione federale. L'OCC ha rilasciato la sua prima licenza nazionale di banca fiduciaria a una società crypto-native a gennaio 2021, quando Anchorage ha ricevuto l'approvazione. Per le aziende che sviluppano servizi di custodia di Bitcoin e offerte correlate, una singola licenza federale è servita come alternativa all'ottenimento di licenze Stato per Stato.

Le licenze special purpose dell'OCC hanno già attirato contenziosi in passato. Nel 2019, la Conference of State Bank Supervisors e il Dipartimento dei Servizi Finanziari dello Stato di New York hanno intentato cause separate contro l'agenzia riguardo alle sue licenze fintech, rendendo i limiti dell'autorità di licenza dell'OCC una questione ricorrente per i tribunali federali.

I gruppi di banche di comunità hanno storicamente sostenuto che le licenze federali estese alle società fintech e crypto creino condizioni concorrenziali irregolari rispetto agli istituti autorizzati a livello statale che raccolgono depositi. Gli argomenti legali specifici sollevati nel ricorso dell'ICBA non sono stati dettagliati nel rapporto iniziale. Una volta che il ricorso e la risposta dell'OCC saranno nel fascicolo, le questioni legali in gioco — e l'ambito della contestazione del percorso delle licenze fiduciarie — verranno alla luce.

Questo contenuto è stato pubblicato per la prima volta su COINOTAG: https://en.coinotag.com/icba-sues-occ-crypto-trust-charters-btc