Le società fintech indiane avvertono la NPCI che il piano dell'app predefinita UPI Meta potrebbe danneggiare la concorrenza
Punti chiave
- •Sette società fintech indiane hanno scritto collettivamente alla NPCI sollevando obiezioni sul protocollo UPI Meta proposto.
- •Le aziende avvertono che il quadro potrebbe vincolare gli utenti a una singola app di pagamento predefinita, con il potenziale rischio di danneggiare la concorrenza e l'innovazione.
- •Le principali app di terze parti, tra cui PhonePe, Google Pay e Paytm, attualmente competono per gli utenti sulle infrastrutture di pagamento UPI condivise.
- •Le aziende chiedono che la NPCI conduca consultazioni più ampie con le parti interessate del settore prima di procedere con il quadro.
- •UPI elabora diversi miliardi di transazioni ogni mese e costituisce la base dell'infrastruttura dei pagamenti digitali al dettaglio in India.
Sette società fintech indiane hanno scritto alla National Payments Corporation of India (NPCI) esprimendo preoccupazioni riguardo al protocollo UPI Meta proposto, secondo The Economic Times.
Le aziende hanno affermato che il quadro proposto potrebbe rischiare di vincolare i clienti a una singola app di pagamento predefinita. Hanno sostenuto che tale cambiamento potrebbe incidere negativamente sulla concorrenza e sull'innovazione nell'ecosistema dei pagamenti digitali indiano, dove app di terze parti come PhonePe, Google Pay e Paytm attualmente competono per gli utenti sulle infrastrutture UPI condivise.
Le aziende hanno chiesto alla NPCI di svolgere consultazioni più ampie prima di procedere con il quadro. Hanno affermato che l'attuale flusso di checkout UPI non richiede una modifica così significativa.
La NPCI gestisce la Unified Payments Interface, ampiamente nota come UPI, che consente pagamenti istantanei tra conti bancari tramite app partecipanti in India. I fornitori di applicazioni di terze parti e le società di pagamento si affidano all'architettura UPI per offrire agli utenti servizi di checkout e pagamenti peer-to-peer. UPI è diventata la spina dorsale dei pagamenti digitali al dettaglio in India, elaborando diversi miliardi di transazioni al mese, il che ha reso qualsiasi modifica normativa ai meccanismi di selezione delle app o di checkout una questione attentamente seguita in tutto il settore fintech.
