FinCEN ritira la proposta di segnalazione per wallet Bitcoin (BTC) superiori a 10.000 dollari
Punti chiave
- •FinCEN ha depositato lunedì gli avvisi di ritiro, chiudendo formalmente il procedimento normativo avviato con la proposta di dicembre 2020 sulle transazioni con wallet cripto self-custody.
- •La proposta ritirata avrebbe obbligato banche e società di servizi monetari a segnalare transazioni superiori a 10.000 dollari coinvolgenti wallet self-custody e a verificare l'identità delle controparti per transazioni superiori a 3.000 dollari.
- •La misura, emessa nelle ultime settimane del mandato dell'allora Segretario al Tesoro Steven Mnuchin, aveva suscitato critiche dalle associazioni di settore delle criptovalute e dai sostenitori della privacy, in parte per l'iniziale periodo di commenti di 15 giorni successivamente esteso al 29 marzo 2021.
- •I requisiti di segnalazione e tenuta dei registri proposti non sono mai entrati in vigore perché la regola non è mai stata finalizzata.
- •Dopo il ritiro, banche e società di servizi monetari non dovranno far fronte a nuovi obblighi per le transazioni con wallet self-custody, i cui requisiti restano invariati rispetto al periodo precedente alla proposta.
La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), l'agenzia antiriciclaggio del Dipartimento del Tesoro statunitense, ha ritirato lunedì la proposta di dicembre 2020 che avrebbe obbligato banche e società di servizi monetari a sorvegliare le transazioni con wallet cripto self-custody. Entrambi gli avvisi di ritiro sono stati depositati.
Contesto della proposta
La proposta, emessa a dicembre 2020 durante le ultime settimane del mandato dell'allora Segretario al Tesoro Steven Mnuchin, avrebbe richiesto a banche e società di servizi monetari (MSB) di presentare segnalazioni a FinCEN per le transazioni superiori a 10.000 dollari coinvolgenti wallet cripto self-custody — noti anche come self-hosted — ossia wallet le cui chiavi private sono controllate direttamente dagli utenti e non da un exchange o altro intermediario. Le istituzioni interessate avrebbero inoltre dovuto verificare e registrare l'identità delle controparti per le transazioni superiori a 3.000 dollari.
La misura ha suscitato critiche immediate da parte delle associazioni di settore delle criptovalute e dei sostenitori della privacy, in parte perché FinCEN aveva concesso un iniziale periodo di consultazione pubblica di soli 15 giorni, con scadenza dei commenti il 4 gennaio 2021. L'agenzia ha successivamente prorogato il termine al 29 marzo 2021, ma la regola non è mai stata finalizzata, il che significa che i requisiti di segnalazione e tenuta dei registri proposti non sono mai entrati in vigore.
Contesto
I wallet self-custody sono stati un punto ricorrente di dibattito nella politica antiriciclaggio statunitense, poiché consentono agli utenti di detenere Bitcoin (BTC) e altre risorse digitali senza instradare le transazioni attraverso intermediari regolamentati. Con il deposito degli avvisi di ritiro lunedì, FinCEN ha formalmente chiuso il procedimento normativo iniziato con la proposta di dicembre 2020. Per banche e MSB, il ritiro significa che la soglia di segnalazione di 10.000 dollari e il requisito di verifica delle controparti di 3.000 dollari non saranno aggiunti ai loro obblighi attraverso questo procedimento, lasciando invariati i loro requisiti per le transazioni con wallet self-custody così come erano prima dell'emissione della proposta.
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