FI Works, la Relationship Intelligence and Engagement Platform realizzata appositamente per le banche di comunità e le credit union, ha annunciato il 10 novembre il lancio di Signals, una nuova funzionalità che applica il machine learning per identificare le famiglie che potrebbero aggiungere un prodotto, adottare servizi di conto corrente o digitali, oppure lasciare definitivamente l'istituto.

Secondo l'azienda, il lancio risponde a una frustrazione diffusa tra gli istituti di comunità: strumenti predittivi che individuano opportunità ma lasciano al personale il compito di capire come intervenire. Signals è progettata per colmare questa distanza, unendo l'identificazione basata su modelli agli strumenti di esecuzione in un unico ambiente.

Poiché Signals opera all'interno della stessa piattaforma di automazione marketing e CRM di FI Works, i team possono passare direttamente da un segnale a una campagna mirata, a un'opportunità o a un'attività di follow-up per il personale di primo livello, senza esportare liste né cambiare sistema.

"Trovare l'opportunità è solo metà del lavoro. Signals mette individuazione e azione nello stesso posto, ovvero dove gli istituti finanziari di comunità ne hanno sempre avuto bisogno", ha dichiarato Keith Henkel, fondatore e CEO di FI Works.

Gli istituti di comunità investono sempre più in strumenti che promettono di individuare opportunità nascoste nei loro dati. Molti di questi strumenti, tuttavia, si basano principalmente sui dati delle transazioni, che rivelano solo una porzione limitata di un rapporto. Nel momento in cui un pagamento a un altro istituto di credito compare nel feed delle transazioni, il cliente o il membro ha spesso già trasferito il rapporto altrove. FI Works presenta Signals come la sua risposta a questo divario.

"Gli istituti che in passato hanno acquistato strumenti di segnali ci dicono che i risultati sembrano un 'e così?'", ha detto Henkel. "La maggior parte di questi strumenti punta a opportunità già perdute. FI Works Signals lancia una rete molto più ampia su tutto ciò che un istituto conosce dei propri rapporti e consente a un team di passare da un segnale a una campagna in pochi secondi. Nessuno deve essere un data scientist per usare i risultati."

Signals analizza i dati integrati di un istituto, non solo le transazioni, per individuare opportunità di crescita di prestiti e depositi, aumentare l'adozione dei servizi e fidelizzare rapporti di valore. I punteggi predittivi aiutano gli istituti finanziari a stabilire le priorità di contatto, mentre i saldi previsti e le stime di redditività mostrano il valore potenziale di ciascuna opportunità. Poiché la funzionalità è progettata per rilevare segnali di allerta precoce, un segnale di abbandono può stimolare una conversazione prima che il cliente o il membro inizi a spostare denaro. I report collegati aiutano i team a monitorare i risultati e a perfezionare l'approccio nel tempo.

"Trovare l'opportunità è solo metà del lavoro", ha aggiunto Henkel. "Banche e credit union devono sapere a chi rivolgersi, perché e quanto potrebbe valere quel rapporto, e poi hanno bisogno di un modo per intervenire. Signals mette individuazione e azione nello stesso posto, ovvero dove gli istituti di comunità ne hanno sempre avuto bisogno."

Con il lancio, FI Works affianca punteggi predittivi, saldi previsti, stime di redditività e report collegati agli strumenti di campagna e gestione dei rapporti che gli istituti di comunità utilizzano già quotidianamente.

Fonte: Global FinTech Series