La Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito ha pubblicato mercoledì 16 settembre la guida definitiva che precisa quali attività crypto richiederanno autorizzazione una volta che il regime del Paese sugli asset crittografici entrerà in vigore nel 2027. Il rilascio è arrivato a pochi giorni dall'impegno dell'Home Office e di HM Treasury a destinare 500 milioni di sterline in tre anni per contrastare il riciclaggio di denaro, un problema che entrambi i dicasteri definiscono aggravato dall'ascesa dell'IA e delle crypto. Per un settore che finora ha operato con una registrazione anti-riciclaggio anziché con un'autorizzazione completa per i servizi finanziari, gli annunci definiscono sia i confini del futuro quadro normativo sia il dispositivo repressivo che lo sostiene.

Cosa copre la guida definitiva

Nel policy statement PS26/18, la FCA ha elencato le attività rientranti nell'ambito del futuro regime, che si fonda sul Financial Services and Markets Act 2000 (Cryptoassets) Regulations 2026, approvato dal Parlamento il 4 febbraio. Tra queste attività figurano l'emissione di stablecoin qualificate, la gestione di piattaforme di trading, il dealing e la mediazione di operazioni su asset crittografici, la salvaguardia degli asset crittografici dei clienti e l'organizzazione dello staking.

Il regolatore ha avvertito le aziende di non dare per scontato che il loro status attuale venga automaticamente mantenuto. La registrazione ai sensi del Moneyndering Regulations, ad esempio, non conferisce automaticamente l'autorizzazione completa ai sensi del Financial Services and Markets Act. La FCA ha consigliato alle aziende — tra cui le società estere che servono consumatori britannici, gli emittenti di e-money e le imprese di finanza tradizionale che testano i mercati crypto — di richiedere una consulenza legale indipendente quando devono capire quali permessi si applicano loro.

“Stiamo costruendo un regime crypto che aziende, consumatori e partner internazionali possono considerare affidabile”, ha dichiarato David Geale, direttore esecutivo della FCA per consumi, pagamenti e concorrenza, aggiungendo che la guida definitiva offre alle aziende “la chiarezza che hanno richiesto”.

Il varco di autorizzazione apre il 30 settembre

Secondo la FCA, il varco di autorizzazione apre il 30 settembre. Le aziende che presentano domanda prima del 28 febbraio 2027 possono beneficiare dei regimi transitori, mentre quelle che perdono la finestra e le disposizioni transitorie potrebbero dover sospendere le operazioni fino a ottenere le autorizzazioni appropriate. Il regime completo entrerà in vigore il 25 ottobre 2027.

Un'ulteriore consultazione è prevista per ottobre e riguarderà le stablecoin, il trading per conto proprio, alcuni fornitori di tecnologia, i protocolli decentralizzati e le promozioni finanziarie. Per le aziende, quella consultazione rappresenterà la prossima tappa programmata su come il regime tratterà tali attività.

La task force da 500 milioni di sterline contro il riciclaggio

Martedì, l'Home Office e HM Treasury hanno presentato la propria spinta repressiva da 500 milioni di sterline, arruolando 500 nuovi agenti dalle forze di polizia, dalla National Crime Agency (NCA) e dal Crown Prosecution Service. Il finanziamento della Strategia Anti-Riciclaggio e Recupero degli Asset dovrebbe provenire dall'economic crime levy sulle aziende regolamentate nel corso di tre anni, il che significa che la spinta repressiva è pagata dal settore regolamentato e non dalla fiscalità generale.

L'Home Office ha osservato che il riciclaggio di denaro, che la NCA stima in oltre 100 miliardi di sterline in movimento ogni anno attraverso strutture societarie del Regno Unito o britanniche, “è cresciuto negli ultimi anni grazie all'ascesa di fintech, crypto e IA”. La Home Secretary Shabana Mahmood ha posto “i boss criminali dietro il crimine organizzato” in cima alla lista di obiettivi del programma, anziché i loro esecutori.

Dove si colloca la crypto

La crypto non è incidentale nella strategia. I nuovi agenti faranno leva sull'Operazione Destabilise, l'indagine della NCA sulle reti di lingua russa che convertono contante di strada in crypto per il crimine organizzato. Secondo GOV.UK, il conteggio complessivo dell'operazione segna 129 presunti riciclatori arrestati e oltre 25 milioni di sterline in contante e crypto sequestrate in meno di un anno. Gli asset crittografici occupano il terzo posto tra le nove priorità di criminalità economica concordate dalla NCA con il Tesoro e la FCA, e il regolatore è destinato ad assumere un ruolo più importante in questa lotta.

Spotlight on Corruption, un'organizzazione contro la corruzione, ha affermato che la strategia trasformerà la FCA in un “super-regolatore” anti-riciclaggio per avvocati, contabili e agenti di costituzione di società. Steve Smart, direttore della FCA per l'applicazione delle norme e la vigilanza sui mercati, ha sostenuto il piano, dichiarando che “uno sforzo di tutto il sistema, sia a casa che all'estero, è l'unico modo in cui possiamo reprimere il crimine organizzato”.

Fonte: Cryptopolitan