FATF punta ai principali mercati crypto nella revisione globale sulla conformità antiriciclaggio
Punti chiave
- •Il FATF sta conducendo una revisione mirata sulla conformità dei principali mercati crypto, dando priorità alle giurisdizioni con sostanziale attività di provider di servizi di asset virtuali.
- •Stati Uniti, Regno Unito, Singapore e gli Emirati Arabi Uniti rappresentano insieme circa il 97% del mercato globale degli asset virtuali, sebbene il FATF non abbia reso note le giurisdizioni selezionate per la revisione.
- •La revisione cambia il parametro di conformità per le imprese di asset virtuali: dall'avere una normativa in vigore alla dimostrazione di vigilanza ed enforcement efficaci.
- •Il rapporto di luglio 2026 del FATF ha rilevato che l'83% delle giurisdizioni esaminate aveva adottato la normativa sul Travel Rule, ma 55 delle 91 giurisdizioni con tali leggi non aveva intrapreso azioni di vigilanza o enforcement.
- •I primi risultati della revisione sono attesi a giugno 2027, con ulteriori risultati programmati per ottobre 2027.
La Financial Action Task Force (FATF), l'organismo intergovernativo che stabilisce gli standard globali per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, rivolge la propria attenzione ai maggiori mercati di criptovalute al mondo con una revisione mirata sulla conformità.
La revisione si concentrerà sulle giurisdizioni con attività di provider di servizi di asset virtuali (VASP) di rilevanza sostanziale, tenendo conto dello stato di valutazione normativa esistente di ciascun paese. I VASP sono imprese che forniscono servizi come cambio, trasferimento o custodia di asset virtuali. Il FATF non ha reso note le giurisdizioni selezionate per la revisione. Paesi tra cui Stati Uniti, Regno Unito, Singapore ed Emirati Arabi Uniti (EAU) rappresentano collettivamente circa il 97% del mercato globale degli asset virtuali — una concentrazione che conferisce agli esiti dell'enforcement in questi mercati un'importanza a livello di settore.
L'iniziativa segna un cambio di approccio dell'organismo di vigilanza: invece di valutare semplicemente se i paesi hanno adottato la normativa crypto richiesta, il FATF esaminerà come tali regole vengono effettivamente applicate. Per le imprese di asset virtuali, ciò cambia il parametro di conformità: dall'avere una legge formale alla dimostrazione di vigilanza ed enforcement nella pratica.
L'iniziativa fa seguito al rapporto di luglio 2026 del FATF, che ha rilevato che l'83% delle giurisdizioni esaminate aveva adottato la normativa crypto sul Travel Rule. Tuttavia, 55 delle 91 giurisdizioni con tali leggi non aveva ancora intrapreso azioni di vigilanza o enforcement — un divario tra adozione e implementazione che la revisione mirata è concepita per esaminare. Il Travel Rule richiede ai fornitori di servizi crypto di raccogliere e condividere informazioni su originatori e beneficiari delle transazioni, allineando i requisiti di trasparenza per i trasferimenti di asset virtuali a quelli da lungo tempo applicati ai bonifici tradizionali.
I primi risultati della revisione mirata sono attesi a giugno 2027, con ulteriori risultati programmati per ottobre 2027 — i due punti di controllo in cui la valutazione del FATF, incentrata sull'enforcement, dei maggiori mercati del settore è prevista per la pubblicazione.
Fonte: BitcoinKE
