La transizione MiCA dell'UE crea un'opportunità per i truffatori del settore crypto, avvertono i regolatori

Centinaia di società senza licenza costrette a chiudere

I regolatori europei avvertono che i criminali stanno sfruttando i disagi causati dal nuovo quadro normativo crypto dell'UE, impersonando exchange e autorità di vigilanza per sottrarre i fondi dei clienti.

Funzionari di diversi Stati membri segnalano un aumento dei tentativi di frode dal 1° luglio, data di scadenza per le società crypto per ottenere le licenze ai sensi del Regolamento dell'UE sui mercati delle cripto-attività (MiCA). Il MiCA, entrato formalmente in vigore per i prestatori di servizi legati alle cripto-attività alla fine del 2024, rappresenta il tentativo dell'UE di creare un quadro normativo armonizzato per le attività digitali in tutti i 27 Stati membri, in sostituzione di un insieme eterogeneo di regimi nazionali che in precedenza consentivano alle società di operare secondo standard diversi. Un periodo transitorio ha concesso alle società già registrate secondo le legislazioni nazionali il tempo per richiedere l'autorizzazione MiCA, ma tale finestra si è ormai chiusa per le società che non hanno ottenuto l'approvazione. Secondo il Financial Times, queste società devono ora sospendere le operazioni e invitare i clienti a trasferire i propri asset, creando un'opportunità per i truffatori che si spacciano per autorità legittime.

"Questo momento rappresenta un'opportunità per i truffatori più del solito", ha dichiarato Stéphane Pontoizeau, direttore esecutivo dell'Autorité des Marchés Financiers (AMF) francese. Ha aggiunto che il regolatore ha già registrato casi in cui i criminali si fingono dipendenti dell'AMF o exchange autorizzati e indirizzano i clienti a trasferire gli asset verso siti web fraudolenti.

Centinaia di società precedentemente operative secondo le normative nazionali sono state costrette a chiudere o a uscire del tutto dall'UE. L'Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (ESMA) elenca 323 società che hanno ottenuto le licenze MiCA, mentre il fornitore di dati VASPnet stima che oltre 1.700 società senza licenza dovranno chiudere. L'entità del consolidamento sottolinea i costi di conformità previsti dal MiCA, che impone requisiti in materia di riserve di capitale, tutele di custodia, governance e controlli antiriciclaggio che molte società più piccole hanno faticato a soddisfare.

I principali exchange tra cui Coinbase, Kraken e OKX hanno ottenuto l'approvazione. Binance, la più grande piattaforma di trading di criptovalute al mondo, non l'ha ancora ottenuta.

I regolatori rispondono alle minacce di contraffazione dell'identità

L'ESMA ha dichiarato di essere a conoscenza di tentativi di utilizzare impropriamente il suo logo e la sua identità, inclusi documenti falsificati, per promuovere truffe. L'Autoriteit Financiële Markten dei Paesi Bassi ha segnalato che i truffatori potrebbero prendere di mira i clienti in cerca di nuovi fornitori autorizzati. Il regolatore ha invitato i trader a verificare le informazioni attraverso canali ufficiali ed evitare di trasferire fondi se contattati da terze parti sconosciute.

Tom Keatinge, direttore fondatore del Centre for Finance and Security presso il Royal United Services Institute, ha affermato che l'incertezza normativa crea spesso "un'opportività ideale per i truffatori", soprattutto quando i clienti affrontano la chiusura dei provider di wallet.

Secondo alcune segnalazioni, diversi Paesi dell'UE avrebbero ricevuto un'ondata di domande di licenza dell'ultimo minuto, sollevando interrogativi su quanto aggressivamente i regolatori nazionali possano perseguire le truffe e gli operatori senza licenza. La sfida è aggravata dal fatto che, ai sensi del MiCA, una società autorizzata in uno Stato membro dell'UE può offrire i propri servizi in tutto il blocco, il che significa che le responsabilità di vigilanza sono distribuite tra autorità nazionali che possono avere capacità di applicazione diverse.

Per ridurre il panico, l'AMF ha evitato di imporre una scadenza rigorosa per la chiusura delle società senza licenza. Pontoizeau ha precisato che il regolatore desidera che i clienti prendano il tempo necessario per scegliere con attenzione un nuovo fornitore, anziché prendere decisioni affrettate che potrebbero esporli a frodi.

L'AMF ha comunicato che avviserà le forze dell'ordine quando individuerà criminali che si spacciano per regolatori o società autorizzate. Le autorità olandesi hanno parimenti invitato i trader alla cautela, raccomandando di fare affidamento sulle informazioni pubblicamente disponibili in caso di dubbi. L'episodio evidenzia una tensione più ampia mentre l'UE si posiziona come pioniere a livello globale nella regolamentazione delle criptovalute: il solo atto di rafforzare la vigilanza può generare rischi transitori per i consumatori che le norme sono destinate a proteggere.