La Economic and Financial Crimes Commission (EFCC) ha lanciato un forte avvertimento ai gestori di punti vendita (POS) in tutta la Nigeria, esortandoli a rimanere vigili per non cadere vittima dei truffatori che cercano di riciclare denaro attraverso i loro terminali.

I terminali POS sono diventati un elemento fisso della vita finanziaria quotidiana in Nigeria, offrendo a famiglie e piccole imprese l'accesso a prelievi di contante, bonifici e pagamento di fatture al di fuori delle reti tradizionali di filiali bancarie. È proprio questa capillare diffusione a rendere il canale attraente per i criminali che spostano fondi illeciti — e a collocare gli agenti in prima linea negli sforzi antiriciclaggio del paese.

L'avvertimento è stato trasmesso per conto del presidente dell'EFCC Ola Olukoyede durante un incontro presso la sede della commissione con una delegazione dell'Association of Mobile Money and Bank Agents in (AMMBAN), guidata dal presidente nazionale del gruppo, Oti Obioha. Le discussioni si sono concentrate sul crescente uso improprio dei sistemi POS in una serie di reati finanziari, tra cui riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e attività di ransom.

Rappresentando Olukoyede all'incontro, Michael Nzekwe, Capo di Gabinetto e comandante della commissione, ha definito la tendenza preoccupante. "Le nostre indagini mostrano che le attività criminali spesso coinvolgono l'uso di macchine POS", ha dichiarato.

Nzekwe ha chiesto all'AMMBAN di rafforzare la supervisione sui gestori POS e di sviluppare un sistema solido per documentare accuratamente le transazioni. Ha esortato gli operatori a tenere registri appropriati delle attività che elaborano, osservando che una documentazione completa servirebbe a due scopi: aiutare a tracciare le transazioni sospette man mano che si verificano, e consentire alle forze dell'ordine di identificare i responsabili quando i terminali vengono usati impropriamente per facilitare il movimento di fondi illeciti. Il messaggio di fatto sposta la conformità fino al bancone, dove i registri di un agente possono determinare se gli investigatori siano in grado di seguire il denaro.

Sono state sollevate preoccupazioni anche sulle pratiche di alcuni gestori POS, in particolare riguardo a come gestiscono i registri dei clienti e le transazioni. Olukoyede ha evidenziato che alcuni operatori potrebbero essere essi stessi coinvolti in attività fraudolente, eppure faticano a fornire anche solo dettagli di base sulle transazioni quando vengono indagati.

"Spesso, quando indaghiamo su casi di riciclaggio di denaro legati a un operatore, scopriamo che non riesce a identificare le persone che hanno inviato o prelevato il denaro", ha detto.

Per rimediare a queste carenze, il presidente dell'EFCC ha esortato l'AMMBAN a imporre pratiche di registrazione più rigorose per tutte le transazioni e a mantenere registri accurati degli iscritti in tutto il paese. Ha inoltre sottolineato l'importanza di programmi di formazione e sensibilizzazione per gli operatori, suggerendo che miglioramenti in queste aree potrebbero rafforzare significativamente la lotta contro i reati finanziari legati ai servizi POS. La spesa ha peso perché molti agenti gestiscono piccole attività in gran parte informali, dove le pratiche di registrazione variano notevolmente, e queste lacune documentali sono emerse ripetutamente durante le indagini, come indicano le stesse parole del presidente.

In risposta, Obioha ha espresso il desiderio dell'AMMBAN di una collaborazione più stretta con l'EFCC, riconoscendo i rischi finanziari legati alle operazioni POS. Ha detto che l'associazione intende offrire ai propri membri una formazione essenziale su una serie di temi, tra cui le soglie finanziarie e i rischi intrinseci del loro lavoro. La rapidità con cui questi programmi di formazione e standard di documentazione raggiungeranno i membri dell'AMMBAN in tutta la nazione sarà una misura chiave per capire se la collaborazione promessa si tradurrà in una supervisione più efficace sul terreno.

"Siamo profondamente radicati nelle comunità che serviamo", ha dichiarato Obioha, ribadendo l'impegno dell'associazione ad assistere l'EFCC nella lotta alle frodi nel settore POS.

Con l'evoluzione del panorama dei reati finanziari, l'appello all'azione della commissione ricorda il ruolo cruciale che i gestori POS svolgono nel mantenere l'integrità delle transazioni finanziarie del paese.