Chesapeake Bank, una banca comunitaria con sede in Virginia, con oltre 1,7 miliardi di dollari di attività e più di 125 anni di operatività, ha annunciato oggi di aver scelto Kobalt Labs come prima piattaforma aziendale di intelligenza artificiale dell'istituto. La banca ha descritto l'investimento come la manifestazione del proprio approccio «people-first»: snellire le operazioni di back-office così che i team possano dedicare più tempo a ciò che conta di più — servire i clienti e le loro comunità.

Kobalt supporterà inizialmente le relazioni con i fornitori a più alto rischio di Chesapeake, introducendo al contempo il monitoraggio automatico delle notizie negative e report pronti per il consiglio di amministrazione. Il punto di partenza rispecchia una fondamentale aspettativa normativa: nel 2023 la Federal Reserve, la FDIC e l'OCC hanno emanato linee guida congiunte sulla gestione del rischio derivante dalle relazioni con terze parti, riaffermando che le banche restano responsabili delle prestazioni e della conformità dei propri fornitori di servizi esterni, con responsabilità di supervisione che si estendono fino al livello del consiglio di amministrazione; la due diligence sui fornitori, inoltre, è da tempo un punto ricorrente delle verifiche di sicurezza e solidità. La piattaforma automatizza la revisione di SOC e contratti, l'estrazione delle evidenze, la mappatura dei controlli e la generazione di memorandum sui rischi, offrendo ai professionisti della conformità della banca un punto di partenza completo per ogni revisione, senza richiedere loro di esaminare manualmente centinaia di documenti.

«Il valore che otteniamo dalla sola gestione dei fornitori giustifica la piattaforma, e stiamo già trovando nuove applicazioni che non avevamo inizialmente previsto», ha dichiarato DJ Seeterlin, Chief Innovation and Strategy Officer di Chesapeake Bank. «La precisione e la scala che Kobalt ci offre richiedevano in passato un tempo considerevole al nostro team, mentre oggi tutto avviene in pochi minuti».

Invece di sperimentare l'IA in tutta l'organizzazione, Chesapeake Bank ha individuato nel rischio fornitori l'area in cui l'automazione poteva produrre risultati immediati e difendibili, costruendo al contempo le conoscenze istituzionali per valutare dove l'IA possa inserirsi in futuro. Questo stesso approccio ponderato ha condotto la banca a Kobalt, una piattaforma costruita su misura per gli istituti finanziari e per i peculiari requisiti normativi, di rischio e operativi che questi devono affrontare.

«L'approccio di Chesapeake è quello che osserviamo nelle banche comunitarie più solide: scegliere la funzione in cui il volume di lavoro manuale è più elevato e la tolleranza alle incoerenze è più bassa, e dimostrare l'IA prima di tutto proprio lì», ha affermato Kalyani Ramadurgam, CEO di Kobalt Labs. «Il fatto che il loro team si stia già espandendo verso nuovi casi d'uso a poche settimane dall'entrata in produzione la dice lunga su quanto rapidamente il valore si moltiplichi una volta che la piattaforma è in esercizio».

In qualità di membro della Alloy Labs Alliance, un consorzio di banche guidato dai propri membri, Chesapeake Bank si unisce ad altri istituti membri, tra cui Emprise Bank, Core Bank e Republic Bank of Chicago, nella scelta di Kobalt per modernizzare le operazioni di rischio e conformità. Con la gestione dei fornitori ormai in produzione e con entrambi i dirigenti che citano nuove applicazioni già emergenti al di là di essa, quanto lontano si estenderà l'impronta della piattaforma nelle operazioni di Chesapeake — e nei flussi di lavoro di rischio e conformità degli altri membri di Alloy Labs — rappresenta il naturale prossimo traguardo da osservare.