Catalis, uno dei principali fornitori nazionali di piani di risparmio 529 per l'istruzione, e Creative Planning, una delle principali società nazionali di consulenza finanziaria indipendente registrata, hanno annunciato una partnership strategica per modernizzare e rilanciare il Mississippi Affordable College Savings (MACS) Plan.

I piani 529, amministrati a livello statale e nominati in base alla Sezione 529 dell'Internal Revenue Code, consentono alle famiglie di risparmiare per l'istruzione con vantaggi fiscali. Il MACS Plan è il programma ufficiale di risparmio universitario sponsorizzato dallo Stato del Mississippi. Le modifiche introdotte dal SECURE 2.0 Act federale, firmato nel dicembre 2022, hanno ampliato l'attrattiva dei conti 529 consentendo ai beneficiari di trasferire fino a 35.000 dollari di fondi inutilizzati in Roth IRA a partire dal 2024, ampliandone l'utilità oltre i tradizionali costi di retta.

In qualità di nuovo gestore degli investimenti del MACS, Creative Planning porta oltre 40 anni di esperienza negli investimenti istituzionali nel mercato dei piani di risparmio 529. La partnership combina la piattaforma di programma di risparmio di Catalis con l'approccio di investimento ad architettura aperta di Creative Planning per offrire un'esperienza più semplice e moderna alle famiglie che risparmiano per l'istruzione.

"Combinando la moderna piattaforma 529 di Catalis con l'architettura aperta di Creative Planning, stiamo aiutando le famiglie del Mississippi a risparmiare con maggiore scelta, costi inferiori e maggiore semplicità", ha dichiarato Scott Roza, CEO di Catalis.

Innovazione negli investimenti per i risparmiatori 529 di oggi

Il MACS Plan modernizzato è progettato per rendere il risparmio più semplice, flessibile ed economico per i titolari del conto. L'iniziativa arriva in un momento in cui i programmi 529 statali stanno riducendo i costi e migliorando le esperienze digitali, nell'ambito di una crescente competizione tra gli amministratori dei piani. I principali miglioramenti includono:

• Portafogli basati sull'anno di iscrizione che si adeguano automaticamente nel tempo, offrendo ai risparmiatori un percorso chiaro verso le future spese educative.
• Portafogli semplificati basati sul rischio per i titolari di conto che preferiscono una selezione di investimenti snella.
• Costi ridotti per i titolari di conto MACS, con una diminuzione delle commissioni del 20% rispetto alla struttura attuale.
• Uno strumento di pianificazione migliorato per aiutare i clienti a scegliere gli investimenti durante l'iscrizione.

"Per creare valore per i nostri clienti del piano 529, Catalis ha cercato deliberatamente un partner di investimento che offrisse sia una vera architettura di investimento aperta sia un solido accesso alle principali società di investimento nazionali", ha affermato Roza. "L'architettura aperta è un principio fondamentale per Creative Planning, che è nella posizione ideale per portare innovazione e valore nel mercato dei piani di risparmio 529."

"Siamo entusiasti di portare l'approccio di investimento ad architettura aperta di Creative Planning nel mercato del risparmio educativo 529", ha dichiarato Peter Mallouk, CEO di Creative Planning. "La nostra ampiezza e il nostro leverage creano efficienze che offriranno un'esperienza più moderna e un maggiore valore alle famiglie che risparmiano per l'istruzione."

Pagamenti moderni e strumenti digitali

La transizione degli investimenti fa parte di un più ampio sforzo di modernizzazione di Catalis che introduce innovazioni di pagamento all'avanguardia direttamente nell'esperienza del conto 529 dei clienti tramite un unico accesso, tra cui:

• Regali tramite wallet digitale attraverso PayPal e Venmo, inclusa la criptovaluta, per facilitare i contributi da parte di amici e familiari.
• Carte prepagate Visa e Mastercard che aiutano gli studenti a pagare libri di testo e altre spese educative qualificate.

"Insieme, Catalis e Creative Planning stanno offrendo alle famiglie del Mississippi una piattaforma 529 modernizzata progettata per valore, scelta e successo del risparmio a lungo termine", ha concluso Roza.