Carrington Mortgage Services, LLC ("Carrington"), uno dei più grandi gestori indipendenti di mutui del paese e leader specializzato nella gestione Ginnie Mae, ha completato l'acquisizione di Valon Mortgage, Inc. ("Valon Mortgage") da Valon Technologies, Inc. ("Valon"). La transazione finalizza una partnership strategica incentrata su ValonOS, il sistema operativo nativo AI sviluppato da Valon per la gestione dei mutui.

In base all'accordo, Carrington aggiunge circa 810.000 mutui al proprio portafoglio di gestione e distribuirà ValonOS come propria piattaforma di gestione principale. Le aziende stanno combinando l'esperienza di Carrington nella gestione governativa e la sua scala operativa con la tecnologia nativa AI di Valon per far progredire la nuova generazione della gestione Ginnie Mae. Ginnie Mae garantisce titoli supportati da mutui assicurati dal governo, inclusi quelli dei programmi FHA, VA e USDA, rendendo le prestazioni di gestione in questo segmento particolarmente sensibili alle esigenze normative e operative.

"Il completamento della nostra acquisizione di Valon Mortgage rappresenta un traguardo importante nella strategia di crescita di Carrington", ha dichiarato Andrew Taffet, Chief Executive Officer di The Carrington Companies. "Dopo aver trascorso più tempo con ValonOS e aver visto come gestisce la complessità della gestione governativa, sono più convinto che mai che sia la piattaforma giusta per il prossimo capitolo di Carrington. Questa partnership ci offre l'opportunità di portare maggiore velocità, controllo e coerenza ai mutuatari, agli investitori e alle agenzie che serviamo."

Il rafforzamento di una delle più grandi piattaforme di gestione del settore

La transazione espande significativamente la piattaforma di gestione di Carrington attraverso le consolidate relazioni di sub-servicing di Valon e le comprovate capacità di acquisizione di asset. Nel complesso, si prevede che il portafoglio di gestione combinato si avvicini a circa due milioni di mutui, rafforzando la posizione di Carrington come fornitore premier di gestione mutui ad alto contatto. L'accordo arriva in un periodo di consolidamento nell'industria statunitense della gestione mutui, dove la scala è diventata sempre più importante per gestire i costi di conformità e l'efficienza operativa. Diversi clienti esistenti di Valon stanno già esplorando opportunità di trasferire ulteriori portafogli di gestione alla piattaforma combinata.

L'unione di due leader del settore

Fondata nel 2019, Valon Mortgage è cresciuta fino a gestire circa 810.000 mutui, guadagnandosi la reputazione di uno dei gestori di mutui a più rapida crescita del settore. L'acquisizione unisce l'infrastruttura di gestione nativa AI di Valon con la leadership di lunga data di Carrington nei prestiti e nella gestione governativa, creando una piattaforma con una gamma più ampia di capacità e una competenza operativa più profonda per proprietari di abitazioni, investitori e clienti istituzionali.

"Valon Mortgage è stata creata per dimostrare che ValonOS potesse operare al più alto livello di complessità nella gestione dei mutui", ha affermato Andrew Wang, CEO e Co-Fondatore di Valon. "Con la transazione ora completata, Valon può concentrarsi completamente sulla costruzione dell'infrastruttura tecnologica che alimenta il più ampio ecosistema di gestione. L'esperienza operativa di Carrington e l'impegno verso ValonOS rendono questa partnership un passo avanti significativo per la gestione Ginnie Mae e per i team, i clienti e i partner che l'hanno resa possibile."

L'accelerazione dell'innovazione attraverso la tecnologia

La moderna piattaforma tecnologica di gestione di Valon è stato un fattore centrale nella strategia di acquisizione di Carrington. Costruita su un'architettura cloud contemporanea, ValonOS consente un rapido sviluppo e innovazione nella gestione dei mutui. La spinta verso piattaforme di gestione moderne riflette un più ampio cambiamento del settore verso l'abbandono dei sistemi legacy che hanno storicamente limitato la capacità dei gestori di adattarsi rapidamente alle mutevoli esigenze dei mutuatari e alle richieste normative. Insieme, Carrington e Valon prevedono di accelerare l'innovazione nei prodotti convenzionali, Ginnie Mae, non-QM, titoli private-label e second-lien a estinzione chiusa.

"Questo è ciò che ci eravamo prefissati di costruire fin dall'inizio: gestire un'azienda di servicing dei mutui, dimostrare la tecnologia in produzione e poi scalare quella tecnologia oltre la nostra operazione di gestione", ha dichiarato Linda Du, Presidente e Co-Fondatrice di Valon. "Siamo orgogliosi di ciò che il team di Valon Mortgage ha sviluppato, grati alle persone che l'hanno reso possibile ed entusiasti per il loro prossimo capitolo all'interno di Carrington. Siamo ugualmente entusiasti di continuare la nostra partnership con Carrington mentre portiamo ValonOS sul mercato e contribuiamo a migliorare l'esperienza dei proprietari di abitazioni che dipendono maggiormente dalla gestione governativa."

Il posizionamento per una crescita a lungo termine continua

Dal 2007, Carrington ha achieved una crescita annualizzata di circa il 16% pur espandendo costantemente il proprio portafoglio di gestione ogni anno, dimostrando la resilienza della propria strategia aziendale a lungo termine attraverso molteplici cicli di mercato. Con l'aggiunta di Valon Mortgage, Carrington è in una posizione migliore per supportare proprietari di abitazioni, investitori, originatori di mutui e clienti di gestione attraverso maggiore scala, eccellenza operativa e costante investimento in tecnologia e servizio clienti.

"Il team talentuoso di Valon Mortgage, l'eccellente reputazione, l'impressionante retention dei clienti e la tecnologia orientata al futuro li hanno resi un'ideale adattabilità per Carrington", ha detto Taffet. "Siamo entusiasti delle opportunità che creeremo mentre continuiamo a costruire la principale organizzazione di gestione mutui del paese. La nostra partnership con Valon è un'altra importante tappa per The Carrington Companies."