La Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) inizierà il mese prossimo ad accettare domande di assistenza tecnica (TA) da parte delle banche rurali che necessitano di finanziamenti per aggiornare i propri sistemi core banking.

In un memorandum firmato dal Governatore della BSP Eli M. Remolona, Jr., la banca centrale ha affermato che le banche rurali possono presentare domanda di assistenza per finanziare la transizione dai sistemi informatici (IT) legacy ai sistemi core banking (CBS) basati su cloud e forniti con il modello software-as-a-service (SaaS).

Un CBS SaaS è un sistema ospitato nel cloud, gestito da un fornitore esterno e accessibile dalla banca tramite canali elettronici sicuri su base di abbonamento o di utilizzo. Ai sensi delle regole della BSP, tale configurazione è considerata outsourcing di sistemi IT.

L’iniziativa fa parte della TA approvata nell’ambito del Rural Bank Strengthening Program (RBSP), che comprende componenti di Digitalization, Financial Advisory e Capacity Building, concepite per accelerare la trasformazione digitale delle banche rurali e rafforzarne operatività, capacità e competitività, ha affermato la BSP.

Avviato nel 2022, l’RBSP mira a rafforzare la resilienza delle banche rurali affinché possano continuare a sostenere l’economia, in riconoscimento del loro ruolo nella promozione dello sviluppo delle aree rurali e dell’inclusione finanziaria. Il finanziamento per l’aggiornamento dei sistemi bancari rientra nella TA di Digitalization dell’RBSP, collegando l’obiettivo di lungo periodo del programma di rafforzare i prestatori rurali a uno specifico passaggio tecnologico che richiede alle banche di soddisfare standard operativi e regolamentari.

“Il TA includerà assistenza per l’acquisizione e la sottoscrizione a un SaaS CBS per un periodo limitato al fine di consentire miglioramenti nell’efficienza operativa, nella resilienza operativa, nella continuità operativa, nella cybersicurezza e nelle capacità di conformità normativa delle RB”, ha affermato la BSP.

“Nel lungo periodo, il TA mira inoltre a sostenere la redditività e la competitività delle RB in un contesto di crescente digitalizzazione del sistema finanziario.”

Il periodo di presentazione delle domande inizierà il 12 settembre, mentre la scadenza sarà annunciata in un secondo momento. Le banche ammissibili potranno ricevere supporto finanziario e operativo per un periodo di implementazione di sei mesi, seguito da un abbonamento di tre anni che copre l’accesso continuato e l’operatività del CBS e dei servizi di supporto correlati.

La BSP fornirà assistenza per servizi che includono configurazione del sistema, migrazione dei dati, integrazione dei sistemi, test, formazione degli utenti, commissioning, infrastruttura cloud, supporto tecnico, aggiornamenti del sistema e servizi di manutenzione.

Le domande delle banche rurali devono includere una lettera che illustri il loro interesse e le strategie di lungo periodo. I richiedenti sono inoltre tenuti a presentare un certificato del corporate secretary che attesti l’approvazione della domanda TA da parte del consiglio di amministrazione, un certificato di conformità al calcolo del capitale, la certificazione del presidente che dimostri l’assenza di un CBS SaaS esistente, nonché la checklist di autovalutazione compilata e il questionario sull’outsourcing IT.

“La BSP prenderà inoltre in considerazione il profilo di rischio complessivo della banca, la più recente valutazione di vigilanza, il quadro di gestione del rischio di outsourcing, la prontezza in materia di tecnologia dell’informazione e la capacità operativa a supporto di una prudente implementazione, attuazione e sostenibilità del TA”, ha aggiunto.

La BSP avrà 25 giorni lavorativi bancari per valutare la domanda di una banca in base ai criteri di ammissibilità e alle regole su outsourcing, tecnologia e gestione del rischio. — Katherine K. Chan