La banca centrale del Brasile ritarderà alcuni bonifici di criptovalute superiori a 10.000 dollari per un massimo di 24 ore ai sensi dei nuovi regolamenti antifrode in vigore dal prossimo anno, secondo Reuters. Le misure si basano sul quadro legale brasiliano del 2022 che ha designato la banca centrale come autorità di vigilanza per i fornitori di servizi di asset virtuali.

Le regole coprono i trasferimenti verso fornitori di servizi di asset virtuali all'estero e wallet di autocustodia. La banca ha dichiarato che le misure prendono di mira il movimento rapido dei proventi illeciti attraverso asset virtuali, comprese le stablecoin. Il Brasile è uno dei più grandi mercati di criptovalute in America Latina, e l'attenzione della banca centrale sulle stablecoin riflette il loro crescente uso nei bonifici transfrontalieri e nelle rimesse in tutta la regione.

Soglia di 10.000 Dollari e Bonifici Cumulativi

La soglia di 10.000 dollari può applicarsi a una singola transazione o ai bonifici combinati di un cliente nel corso di una giornata. Ciò significa che pagamenti più piccoli multipli potrebbero innescare una revisione se il loro valore giornaliero cumulativo supera i 10.000 dollari. La cifra è in linea con un parametro ampiamente utilizzato nel monitoraggio finanziario internazionale, dove soglie simili innescano obblighi di segnalazione o revisione in molteplici giurisdizioni.

La banca centrale ha precisato che anche altre transazioni potrebbero subire ritardi a causa delle sue politiche di gestione del rischio. Tuttavia, il ritardo massimo per qualsiasi transazione che richiede un'ulteriore revisione è limitato a 24 ore.

Nessun Congelamento di Asset

La banca ha sottolineato che la misura non congela i beni né blocca in modo permanente i trasferimenti. Al contrario, le transazioni idonee possono rimanere in sospeso per un massimo di 24 ore mentre vengono effettuati i controlli antifrode necessari. Questo approccio differisce dai blocchi dei beni tradizionalmente legati al contrasto del riciclaggio di denaro, introducendo invece un meccanismo di attrito basato sul tempo progettato specificamente per la velocità di regolamento dei bonifici basati su blockchain.

Stablecoin Identificate nei Modelli di Frode

La banca centrale ha dichiarato che le regole rispondono al crescente uso di asset virtuali nelle frodi finanziarie. Ha identificato in modo specifico le stablecoin tra gli asset utilizzati per spostare rapidamente i proventi illeciti.

Secondo la banca, il ritardo fornisce ulteriore tempo per l'analisi delle transazioni segnalate prima che vengano elaborate. L'istituzione non ha rivelato ulteriori dettagli sulle sue procedure di gestione del rischio.

Annuncio e Sequenza Temporale

L'annuncio è stato fatto venerdì 7 agosto. Il Brasile prevede di implementare le regole il prossimo anno, sebbene non sia stata fornita una data di implementazione specifica nelle informazioni riportate.

Portata e Domande Senza Risposta

L'azione della banca centrale si concentra sui bonifici che coinvolgono fornitori di servizi di asset virtuali e wallet di autocustodia, permettendo al contempo la revisione di altre transazioni in base alle regole di gestione del rischio.

Reuters ha riferito che la banca ha introdotto la misura come parte dei più ampi requisiti antifrode per le criptovalute. Le regole affrontano la velocità con cui i proventi di frodi possono spostarsi attraverso i canali degli asset virtuali.

Le informazioni rilasciate non specificano le sanzioni per mancata conformità, non identificano quali fornitori di servizi sarebbero interessati né delineano le procedure che gli utenti devono seguire durante un periodo di ritardo. I partecipanti al mercato saranno in attesa di linee guida di implementazione che chiariscano come gli scambi, i fornitori di custodia e i singoli utenti di wallet saranno interessati nella pratica.