Il Brasile impone report Coaf per transferimenti in cripto self-custody da 10.000 dollari
Punti chiave
- •La Risoluzione BCB n. 588, emanata il 23 settembre, richiede agli istituti finanziari brasiliani regolamentati di segnalare all'unità di intelligence finanziaria Coaf i transferimenti di asset virtuali pari o superiori a 10.000 dollari verso o da wallet self-custody, con effetto dal 1° ottobre 2026.
- •L'obbligo di segnalazione si applica in entrambe le direzioni, coprendo i prelievi da istituti regolamentati verso wallet dei clienti e i depositi provenienti da indirizzi self-custody, poiché il Banco Central ha rilevato che le chiavi private controllate dagli utenti limitano le informazioni disponibili per il monitoraggio e la valutazione del rischio.
- •La misura non introduce un tetto di 10.000 dollari ai transferimenti né vieta i wallet self-custody, e pone l'onere della segnalazione sugli istituti anziché sui possessori di wallet.
- •Ai sensi della separata Risoluzione BCB n. 584, dal 1° gennaio 2027 i fornitori di servizi per asset virtuali dovranno applicare un cautelativo periodo di revisione di 24 ore ai transferimenti superiori a 10.000 dollari destinati a società cripto estere o a wallet self-custody, con rilascio anticipato consentito quando le valutazioni del rischio lo supportino.
- •La norma del Brasile si allinea a un più ampio focus internazionale sui transferimenti da wallet self-hosted, esemplato dal quadro della Travel Rule thailandese, in vigore dal 27 febbraio 2027, che richiede alle società di asset digitali autorizzate di verificare la proprietà o il controllo dei wallet privati.
Il Brasile richiederà agli istituti finanziari regolamentati di segnalare i transferimenti di asset virtuali del valore di almeno 10.000 dollari quando i fondi si muovono verso o da wallet self-custody, estendendo il regime di rendicontazione automatica antiriciclaggio del paese alle transazioni che attraversano il confine tra piattaforme supervisionate e indirizzi controllati dagli utenti.
Ai sensi della Risoluzione BCB n. 588, emanata il 23 settembre, i transferimenti di asset virtuali verso o da wallet auto-custoditi del valore di 10.000 dollari o superiore vengono aggiunti alle operazioni che devono essere specificamente comunicate al Conselho de Controle de Atividades Financeiras, o Coaf, l'unità di intelligence finanziaria del paese. La norma entra in vigore il 1° ottobre 2026.
L'obbligo di segnalazione si applica in entrambe le direzioni. Un prelievo qualificante da un istituto regolamentato verso un wallet controllato dal cliente rientra nella norma, così come un deposito qualificante proveniente da un indirizzo self-custody. Il Banco Central ha dichiarato che la misura mira alle situazioni in cui gli utenti controllano le proprie chiavi private, con la conseguente disponibilità di meno informazioni per gli istituti regolamentati ai fini del monitoraggio e della valutazione del rischio.
L'autocustodia resta disponibile con la nuova regola di segnalazione
La misura non introduce un tetto di 10.000 dollari ai transferimenti, né vieta agli utenti di controllare i propri wallet. Impone invece un obbligo di segnalazione obbligatorio agli istituti quando i transferimenti qualificanti attraversano il confine tra un fornitore regolamentato e l'autocustodia. L'onere di segnalazione grava sugli istituti e non sui possessori di wallet.
Il Brasile lavora da mesi al rafforzamento dei controlli su tale confine. Una proposta di giugno ha introdotto una sospensione di 24 ore per i transferimenti più consistenti verso l'autocustodia o società cripto estere, mentre norme precedenti avevano limitato l'uso delle criptovalute all'interno dell'infrastruttura regolamentata dei pagamenti transfrontalieri.
Tale meccanismo di 24 ore è stato successivamente adottato separatamente con Risoluzione BCB n. 584. Dal 1° gennaio 2027, i fornitori di servizi per asset virtuali dovranno applicare un cautelativo periodo di revisione di 24 ore a determinati transferimenti destinati a società cripto estere o a wallet self-custody quando l'operazione supera i 10.000 dollari, singolarmente o attraverso il totale giornaliero del cliente. Il quadro finale del Banco Central consente a un istituto di rilasciare il transferimento prima del compimento delle 24 ore quando la sua valutazione del rischio lo giustifica.
Il Brasile si unisce a una spinta più ampia sui transferimenti da wallet self-hosted
L'approccio del Brasile si inserisce in un più ampio focus normativo su ciò che accade quando le criptovalute lasciano la custodia regolamentata, senza vietare i wallet privati in sé.
La Thailandia ha recentemente finalizzato una norma sui wallet self-hosted che richiede alle società di asset digitali autorizzate di verificare la proprietà o il controllo dei wallet privati quando i clienti inviano o ricevono criptovalute attraverso le loro piattaforme. Il quadro della Travel Rule thailandese entra in vigore il 27 febbraio 2027 e richiede inoltre informazioni su mittente e beneficiario, controlli sulle controparti, monitoraggio delle transazioni e conservazione dei registri.
I due sistemi si affidano a controlli diversi. La Thailandia richiede la verifica della proprietà del wallet nei punti di transferimento regolamentati, mentre la Risoluzione 588 del Brasile istituisce una segnalazione automatica al Coaf quando i transferimenti che coinvolgono l'autocustodia raggiungono la soglia di 10.000 dollari.
Il nuovo requisito del Brasile fa parte di un più ampio pacchetto normativo di settembre relativo ai fornitori di servizi per asset virtuali. Il Banco Central ha dichiarato che le modifiche antiriciclaggio entrano in vigore il 1° ottobre, lo stesso mese in cui i fornitori di servizi cripto esistenti dovranno formalizzare le proprie domande di autorizzazione nell'ambito del quadro in via di sviluppo per gli asset virtuali del paese, secondo un annuncio ufficiale.
