Lo sviluppatore di portafogli Bitcoin Blink Wallet ha introdotto una commissione di inattività di 1 $ al mese rivolta ai conti deposituali che non effettuano l'accesso all'app da più di 12 mesi.

La politica è stata avviata all'inizio di settembre tramite una modifica dei Termini di Servizio, con notifiche push inviate agli utenti inattivi e le prime addebitazioni applicate entro metà ottobre. Secondo un articolo pubblicato dall'azienda, le commissioni saranno rimborsate se gli utenti accedono nuovamente entro 12 mesi.

La commissione si applica solo ai conti deposituali ed è destinata ad alleviare l'onere che i conti inattivi impongono alla startup. Non si applica agli utenti che sono già passati al servizio self-custodial di Blink. Nell'annuncio, l'azienda ha dichiarato che i conti inattivi comportano costi continuativi comeledger e infrastruttura, conservazione dei registri di verifica, monitoraggio e rendicontazione della conformità e richieste di assistenza". Tali costi sono attualmente sostenuti dagli utenti attivi tramite le normali commissioni di transazione in-app.

Una fonte informata sulla questione ha riferito a Bitcoin Magazine che circa centomila conti rientravano nella categoria degli inattivi al momento della prima addebitazione, con un saldo complessivo superiore a 800.000 $. Il primo giro di commissioni ha generato circa 45.000 $, tratti per lo più da conti con importi di polvere di bitcoin inattivi da oltre un anno. Nessuna di queste cifre ha potuto essere verificata in modo indipendente.

La mossa arriva mentre Blink attraversa una transizione aziendale dai servizi deposituali a quelli self-custodial, uno spostamento che ha rimodellato gran parte del settore dei portafogli Bitcoin negli ultimi anni.

Da Bitcoin Beach a una base di utenti globale

Blink Wallet è tra i portafogli Bitcoin più utilizzati al mondo ed è preferito dai sostenitori delle Economie Circolari Bitcoin in America Latina e Africa. Progettato per un pubblico non ancora familiarizzato con Bitcoin, il portafoglio si è affermato inizialmente come "Bitcoin Beach Wallet". È nato dalla prima ondata di adozione di Bitcoin a El Salvador e ha seguito principi di design simili a Wallet of Satoshi, che aveva riscosso un successo virale negli anni precedenti.

Il portafoglio è stato lanciato come prodotto deposituale orientato ai pagamenti Lightning rapidi, con un'opzione innovativa per proteggersi dal rischio in dollari statunitensi tramite la funzione Stable Sats. I portafogli deposituali hanno storicamente registrato una crescita iniziale più rapida rispetto alle controparti non deposituali — in parte perché la configurazione del self-custody introduce attriti come il backup di una frase di recupero di 12 parole, e in parte perché la gestione del materiale chiave degli utenti ha reso possibili fin dall'inizio funzionalità come la prima generazione di Stable Sats.

L'interfaccia fluida e l'esperienza utente di Blink lo hanno rapidamente reso una raccomandazione preferita tra gli evangelisti Bitcoin. Un evangelista avrebbe convinto tutte le persone che incontrava a scaricare l'app, donando a ciascun nuovo utente circa 1 $ in bitcoin. Alcuni di quegli utenti potrebbero essere rimasti, ma sviluppi come l'annuncio di oggi mettono in discussione l'efficacia di tali strategie di evangelizzazione visto che i download non riscattati possono trasformarsi in conti di polvere inattivi.

Blink è stato successivamente scorporato dalla società fondatrice, Galoy Inc, per essere gestito da Lukas Duczko e da un nuovo consiglio di amministrazione. Un annuncio pubblicato a ottobre 2024 dichiarava che Duczko aveva assunto una partecipazione di controllo nella società, mentre Galoy continuava come fornitore di servizi e azionista di minoranza. La transazione ha anche istituito il Bitcoin Beach Fund, finanziato con azioni Blink. Un tempo con sede a El Salvador, il portafoglio ha ora sede nella zona economica libera di Roatán, in Honduras, pur mantenendo entità societarie a El Salvador e negli Stati Uniti.

Vento contrario normativo per i portafogli deposituali

Nonostante l'adozione internazionale tra le economie circolari Bitcoin, gli evangelisti e i sostenitori della Lightning Network, l'azienda ha affrontato ostacoli significativi — e non solo Blink. I portafogli deposituali di tutto il settore, tra cui Wallet of Satoshi, Alby e Blue Wallet, hanno eliminato progressivamente le loro offerte deposituali negli ultimi anni, orientandosi verso infrastrutture self-custodial come Spark.

La pressione ha iniziato a crescere con le normative MiCA dell'Unione Europea, che imponevano standard di licenza e conformità KYC ai custodi che questi portafogli semplicemente non potevano soddisfare. Negli Stati Uniti, il caso Samourai Wallet e la più ampia offensiva di applicazione delle regole sotto l'amministrazione Biden hanno spinto gli operatori di portafogli fuori dal paese, con esempi notevoli come Phoenix Wallet, Wallet of Satoshi, Wasabi Wallet e Blink che hanno limitato o abbandonato del tutto gli app store americani. L'incertezza legale si è sviluppata all'ombra dei casi Samourai Wallet e Tornado Cash, che gran parte del settore ha interpretato come minacce alla privacy degli utenti — e ai portafogli self-custodial,iamoci quelli deposituali.

Più di recente, Google Play ha deciso di far rispettare le leggi UE e americane limitando la distribuzione sul Play Store delle app di portafogli e exchange che non detengono le licenze nelle giurisdizioni corrispondenti. In circa due anni, la portata virale e la facilità d'uso rese possibili dal Lightning deposituale erano divenute un passivo, rendendo inevitabile la svolta verso il self-custody.

Una transizione difficile

Entro il 2025, le controparti di Blink offrivano già opzioni self-custodial. Wallet of Satoshi aveva iniziato a promuovere il suo portafoglio basato su Spark, fissando il 2027 come scadenza per la migrazione degli utenti deposituali. Alby aveva rilasciato una funzione per collegare nodi Lightning self-hosted al suo hub e aveva chiuso la sua opzione Lightning deposituale. Blue Wallet aveva ritirato la sua offerta deposituale ancora prima e da allora ha puntato decisamente su un portafoglio onchain sia per i nuovi utenti che per gli utenti esperti.

Blink, tuttavia, ha affrontato un compito più arduo: il suo maggiore elemento di differenziazione, la funzione Stable Sats, ha probabilmente richiesto una riprogettazione significativa per adattarsi ai limiti del self-custody. L'azienda non ha lanciato il suo portafoglio self-custodial supportato da Spark fino a giugno 2026, e la sua base di utenti sta ancora adattandosi al cambiamento.

A peggiorare le cose, il 19 settembre hacker sono riusciti a prelevare 6,61 bitcoin dagli utenti di portafogli deposituali tramite strumenti di amministrazione compromessi, secondo un'analisi post-mortem pubblicata dall'azienda. I sostenitori di Blink hanno rapidamente annunciato che avrebbero risarcito interamente gli utenti interessati, e la violazione è stata contenuta, ma l'episodio ha comunque rappresentato un duro colpo.

Sorprendentemente, nonostante alcuni degli anni più difficili mai vissuti dal settore dei portafogli Bitcoin, Blink finora non è solo sopravvissuto ma è rimasto in gioco. Ha mantenuto il design elegante che l'ha reso popolare, offrendo al contempo funzionalità avanzate di cui gli utenti dei paesi in via di sviluppo hanno bisogno, come valore denominato in dollari alla velocità del Lightning, procedendo nel frattempo alla svolta verso il self-custody. La commissione di inattività è l'ultimo passo di questa transizione. Forse avere team come quello di Blink al lavoro sul self-custody darà origine a una nuova generazione di tecnologie sovrane — capacità di cui un settore dell'industria martoriato dai regolatori e ora dalle minacce informatiche legate all'AI ha urgente bisogno.

Questo articolo, Blink Wallet Adds Inactivity Fee to Custodial Accounts Accelerating Migration to Self Custody, è apparso per la prima volta su Bitcoin Magazine ed è stato scritto da Juan Galt.