Il presidente di Bidco Africa, Vimal Shah, ha dichiarato a una corte kenyota di aver perso 102,4 milioni di scellini kenyoti (KES), ovvero circa 790.000 dollari, in una transazione valutaria dopo aver affidato all'ex dirigente dei mercati dei capitali Nicholas Nesbitt il compito di reperire dollari statunitensi per la sua azienda durante un periodo di carenza di dollari.

Shah ha testimoniato che Nesbitt si era avvicinato a lui a maggio 2023 con una proposta per convertire gli scellini kenyoti (KES) in dollari statunitensi entro 24 ore. La proposta era seguita a precedenti transazioni in valuta estera tra i due andate a vuoto.

Nesbitt aveva presentato il cittadino britannico Bulent Boitoru come suo socio d'affari, descrivendolo come un esperto nell'utilizzo di criptovalute e stablecoin per facilitare le conversioni valutarie, ha detto Shah. Le stablecoin sono token basati su blockchain progettati per replicare il valore di un asset di riferimento come il dollaro statunit — una caratteristica che le ha rese un'offerta comune per le conversioni transfrontaliere in cui le banche non possono fornire dollari rapidamente.

Secondo Shah, il rapporto già esistente con Nesbitt è stato centrale nella sua decisione di procedere. Il fondatore di Bidco ha raccontato alla corte di aver conosciuto Nesbitt attraverso ambienti imprenditoriali e organizzazioni del settore privato, e di essersi fidato di lui grazie al suo precedente ruolo dirigenziale e alla sua reputazione.

Shah ha inoltre testimoniato di aver contattato Standard Chartered per verificare se Nesbitt e BNB Kenya Limited, l'entità coinvolta nella transazione, avessero un conto presso la banca. Un dipendente della banca ha confermato l'esistenza del conto senza fornire ulteriori informazioni, ha detto. Come descritto nella testimonianza, quel controllo confermava solo l'esistenza del conto, non la capacità della controparte di consegnare la valuta promessa.

Bidco ha trasferito 102,4 milioni di KES a BNB Kenya il 23 maggio 2023, nell'ambito di un accordo di supporto al trade finance firmato da Shah e Boitoru. La consegna promessa di dollari statunitensi non si è mai concretizzata.

Nesbitt è stato incriminato per concorso in truffa ai danni di Shah e ha negato le accuse. Il caso è ancora davanti alle corti kenyote, dove i prossimi passaggi del procedimento dovrebbero fare luce su come la conversione basata su stablecoin avrebbe dovuto funzionare.

La testimonianza illustra i rischi che le imprese possono affrontare quando le carenze di valuta estera le spingono a cercare meccanismi di regolamento alternativi, tra cui criptovalute e stablecoin. Questi rischi possono aumentare quando le transazioni dipendono fortemente da relazioni personali e garanzie di terze parti.

Il caso mette inoltre in luce come le conversioni valutarie basate su criptovalute e stablecoin siano state presentate alle imprese kenyote durante la carenza di dollari del 2023 nel Paese, nonché i rischi di frode emersi in connessione con tali disposizioni.

Fonte: BitcoinKE