Beady AI, prodotto di tecnologia per la compliance sviluppato da We Good Solutions Limited, ha lanciato un servizio di screening e monitoraggio che aiuta gli exchange di criptovalute, i protocolli di finanza decentralizzata (DeFi), i provider di wallet e altre aziende blockchain a identificare rischi finanziari, legali e reputazionali legati a clienti, partner aziendali e fondatori di progetti.

La piattaforma combina verifiche rispetto a liste di sanzioni, banche dati di persone politicamente esposte (PEP), casellari e giudiziari, informazioni sulla proprietà societaria e notizie negative. Oltre alle valutazioni iniziali, esegue un monitoraggio continuo che avvisa i team di compliance quando le informazioni su un soggetto già verificato subiscono modifiche.

Secondo la società, Beady AI consente alle aziende crypto di verificare individui, aziende e progetti blockchain rispetto a più di 100.000 fonti pubbliche e di monitorarli quotidianamente — una funzionalità volta a colmare le lacune di compliance legate ai controlli una tantum.

Screening automatizzato contro le pressioni di compliance

Le aziende del settore crypto affrontano richieste crescenti di implementare controlli know-your-customer (KYC), know-your-business (KYB) e antiriciclaggio. Tuttavia, basi di clienti internazionali e processi di onboarding rapidi possono rendere difficile mantenere uno screening manuale su larga scala.

La pressione riflette gli standard globali stabiliti dal Financial Action Task Force (FATF), l'organizzazione intergovernativa le cui raccomandazioni sostengono i regimi nazionali antiriciclaggio e includono la Travel Rule per i trasferimenti di asset virtuali.

Una persona o azienda che supera un controllo iniziale può in seguito comparire in una lista di sanzioni, essere coinvolta in procedimenti legali o attirare copertura mediatica negativa. Senza un monitoraggio continuo, i team di compliance potrebbero non venire a conoscenza di tali sviluppi fino a una verifica successiva.

Beady AI affronta il problema con un processo di screening centralizzato. I responsabili della compliance inseriscono il nome di un individuo, azienda o progetto per cercare più categorie di informazioni sui rischi, senza necessità di documenti giustificativi per il controllo iniziale.

La copertura delle sanzioni comprende le liste mantenute dall'Office of Foreign Assets Control statunitense, dall'Unione Europea, dalle Nazioni Unite e dall'Office of Financial Sanctions Implementation del Regno Unito sotto HM Treasury. La società dichiara che i dati sulle sanzioni vengono aggiornati quotamente.

Dopo il completamento di una valutazione iniziale, le aziende possono sottoporre un soggetto a monitoraggio giornaliero. Il sistema riverifica le informazioni disponibili e invia avvisi, in genere entro poche ore dal rilevamento di una modifica rilevante. I team possono ricevere riepiloghi giornalieri tramite Telegram e consultare i risultati dettagliati attraverso il portale Beady.

La mappatura della proprietà esamina i fondatori dei progetti

Il servizio va oltre le controparti dirette per esaminare le persone e le entità legali dietro i progetti di criptovalute. Le sue capacità di mappatura della proprietà tracciano i beneficiari effettivi attraverso holding e intermediari, aiutando potenzialmente i team di compliance a individuare individui che esercitano il controllo tramite strutture societarie complesse.

La piattaforma monitora anche i social media pubblici e i canali di community alla ricerca di potenziali segnali d'allarme. I risultati provenienti da fonti diverse possono essere consolidati in un report per revisioni di compliance interne, revisori e partner bancari.

Beady dichiara che il suo database copre più di 100.000 fonti pubbliche oltre a informazioni di proprietà su oltre 200 milioni di aziende e dirigenti aziendali. La piattaforma filtra automaticamente le voci duplicate e le potenziali corrispondenze errate, il che, secondo la società, può ridurre fino al 95% il volume di risultati irrilevanti che gli analisti devono esaminare.

Ogni risultato include un collegamento alla fonte originale, consentendo agli analisti di verificare le informazioni e conservare la documentazione per le revisioni di compliance e le ispezioni regolamentari.

Il servizio è destinato a un'ampia gamma di aziende, tra cui exchange di criptovalute, protocolli DeFi, emittenti di token, custodi, fondi di asset digitali, provider di pagamenti e startup Web3. Beady è un prodotto di We Good Solutions Limited, che ha una sede a Hong Kong e un track record nello sviluppo di software per banche, società fintech e altri settori regolamentati.

Lo screening dell'identità integra l'analisi blockchain

Beady AI si concentra su identità, proprietà societaria e reputazione piuttosto che sull'analisi degli indirizzi wallet o sul tracciamento delle transazioni on-chain. Il servizio è quindi progettato per integrare — non sostituire — gli strumenti esistenti di analisi blockchain e di compliance della Travel Rule.

La distinzione è significativa perché i sistemi di analisi blockchain esaminano in genere i pattern di transazione, l'attività dei wallet e le connessioni tra indirizzi blockchain, mentre le piattaforme di screening dell'identità indagano sulle persone e sulle organizzazioni alla base di un rapporto d'affari. La combinazione dei due approcci può offrire ai team di compliance una visione più ampia del rischio, sebbene l'efficacia di qualsiasi valutazione dipenda dalla qualità, completezza e tempestività dei dati sottostanti.

Un portavoce di Beady AI ha dichiarato che la società ha sviluppato il servizio dopo che i team di compliance hanno segnalato di dedicare notevole tempo a ricerche manuali, restando comunque preoccupati per i rischi emergenti dopo l'onboarding dei clienti. L'obiettivo dell'azienda è abbreviare lo screening iniziale e avvisare gli utenti quando il profilo di rischio di una parte già valutata cambia.

Distribuzione pensata per una rapida configurazione

Beady dichiara che il servizio può essere configurato entro 24 ore, consentendo potenzialmente alle aziende crypto di introdurre lo screening automatizzato senza un lungo processo di implementazione. Combinando due diligence iniziale, analisi della proprietà effiva e monitoraggio continuo, l'azienda mira ad aiutare le imprese blockchain a individuare i rischi emergenti delle controparti e a rafforzare i propri flussi di lavoro di compliance.

Ulteriori informazioni e richieste di demo sono disponibili tramite il servizio di screening crypto e blockchain della società. L'adozione dipenderà dalla capacità della piattaforma di fornire corrispondenze affidabili, mantenere le informazioni aggiornate e integrarsi nelle procedure di compliance esistenti di ciascuna organizzazione — fattori pratici che team di compliance, revisori e partner bancari saranno probabilmente chiamati a valutare man mano che il servizio passa dal lancio all'uso quotidiano.