AUSTRAC ha sospeso la registrazione di Cryptolink per tre mesi, costringendo 96 bancomat di criptovalute in tutta l'Australia a cessare le operazioni. La sospensione è iniziata il 9 agosto e segue ripetuti fallimenti legati agli obblighi di segnalazione delle transazioni e ai controlli anti-riciclaggio. Il regolatore ha dichiarato che l'azienda rappresenta attualmente un rischio di conformità inaccettabile. L'azione sottolinea l'intensificazione del controllo sui canali di conversione da contanti a criptovalute, che le agenzie di intelligence finanziaria a livello mondiale hanno identificato come particolarmente vulnerabili al riciclaggio di denaro e alle frodi.

I Fallimenti nelle Segnalazioni Provocano la Sospensione

AUSTRAC ha dichiarato che Cryptolink non ha presentato le segnalazioni obbligatorie sulle transazioni soglie nonostante un precedente intervento normativo. L'azienda non ha inoltre risposto a una richiesta formale di informazioni da parte dell'agenzia. Questi fallimenti hanno provocato direttamente la sospensione di tre mesi.

Cryptolink gestisce una rete di cripto ATM che consentono ai clienti di scambiare contanti con asset digitali. I suoi 96 dispositivi servono utenti in diverse città australiane, tra cui Sydney, Melbourne e Brisbane. La sospensione vieta all'azienda di fornire servizi di asset virtuali registrati durante il periodo di applicazione.

Secondo l'annuncio ufficiale di AUSTRAC, il regolatore aveva già agito contro Cryptolink nell'ottobre 2025 per problemi di conformità separati. All'epoca, AUSTRAC aveva identificato ritardi nella segnalazione delle transazioni e carenze nelle valutazioni del rischio AML e di contrasto al finanziamento del terrorismo (CTF) dell'azienda. Cryptolink ha successivamente accettato un impegno esecutivo e pagato una sanzione amministrativa di A$56.340.

Le Preoccupazioni di Conformità si Intensificano

Sebbene Cryptolink avesse rispettato le condizioni legate al precedente impegno, successivi fallimenti nelle segnalazioni hanno generato nuove preoccupazioni normative. AUSTRAC ha concentrato la propria attenzione sulla gestione delle transazioni ad alto rischio da parte dell'azienda attraverso la sua rete di cripto ATM. L'agenzia ha infine stabilito che la continuazione delle operazioni rappresentava un rischio normativo eccessivo.

Le segnalazioni sulle transazioni soglie costituiscono uno strumento fondamentale che consente alle autorità australiane di monitorare i grandi movimenti di contanti potenzialmente legati a reati finanziari. I cripto ATM possono aumentare questa esposizione perché consentono ai clienti di convertire direttamente valuta fisica in asset digitali con meno controlli intermediari rispetto alle piattaforme di scambio collegate al sistema bancario. Il Financial Action Task Force, l'organismo intergovernativo che definisce gli standard globali in materia di AML e CTF, ha ripetutamente sottolineato che i servizi di asset virtuali richiedono una vigilanza rafforzata, in particolare quando sono coinvolte transazioni in contanti. I regolatori richiedono pertanto agli operatori di mantenere controlli rigorosi, documentazione dettagliata e procedure approfondite di verifica dei clienti.

AUSTRAC prevede di monitorare attivamente Cryptolink per tutta la durata della sospensione e di far rispettare il divieto operativo. L'azienda non può avvalersi del proprio status registrato per gestire i servizi di cripto ATM interessati. Qualsiasi futura ripresa delle operazioni dipenderà dal rispetto da parte dell'azienda delle aspettative di conformità del regolatore.

L'Australia Rafforza la Supervisione sui Cripto ATM

L'Australia ha intensificato la supervisione dei cripto ATM dalla fine del 2024 attraverso un'unità dedicata alle criptovalute. AUSTRAC ha preso di mira specificamente gli operatori che non gestiscono adeguatamente i rischi di riciclaggio di denaro, frode e truffe. Il regolatore ha inoltre aumentato il coinvolgimento diretto con le aziende che offrono servizi di conversione da contanti a criptovalute. Sforzi di enforcement simili sono emersi in altre giurisdizioni, con le autorità degli Stati Uniti e del Regno Unito che hanno anch'esse intensificato la supervisione degli operatori di cripto ATM di fronte all'aumento delle perdite per truffe.

A giugno 2025, le autorità hanno introdotto un limite di A$5.000 in contanti per depositi e prelievi presso i cripto ATM. Gli operatori sono stati inoltre soggetti a requisiti più stringenti di due diligence sui clienti e all'obbligo di esporre avvisi contro le truffe sui propri dispositivi. Queste misure erano progettate per ridurre lo sfruttamento criminale proteggendo al contempo i consumatori dalle attività fraudolente, inclusi schemi in cui i truffatori costringono le vittime a depositare contanti presso i cripto ATM per inviare fondi ai malintenzionati.

L'Australia detiene una delle più grandi reti di cripto ATM nella regione Asia-Pacifico. AUSTRAC ha risposto alla crescita del settore con una supervisione più stretta, azioni di enforcement e nuovi requisiti di segnalazione dei trasferimenti. Il governo australiano ha inoltre avviato consultazioni separate su un quadro di licenze per le piattaforme di asset digitali che imporrebbe ulteriori obblighi ai fornitori di servizi. La sospensione di Cryptolink dimostra che, anche sulla base delle leggi esistenti, i ripetuti fallimenti nelle segnalazioni possono ora portare direttamente alla perdita dell'accesso operativo.