L'organismo australiano di lotta ai reati finanziari ha sospeso la registrazione dell'operatore di ATM crypto Cryptolink per tre mesi, ordinando la messa offline di tutti i suoi 96 sportelli dopo che l'azienda non aveva soddisfatto i requisiti fondamentali di segnalazione in materia di anti-money laundering (AML).

L'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) ha dichiarato che Cryptolink non aveva presentato i rapporti obbligatori sulle transazioni soglia e non aveva risposto alle richieste di informazioni del regolatore. I rapporti sulle transazioni soglia sono obbligatori ai sensi del quadro AML/CTF australiano per le transazioni in contanti pari o superiori a A$10.000 e costituiscono uno strumento fondamentale per rilevare potenziali flussi illeciti.

La sospensione segue un impegno formale (enforceable undertaking) che Cryptolink aveva concordato con AUSTRAC nell'ottobre 2025, dopo che il regolatore aveva riscontrato un ritardo nella segnalazione di transazioni in contanti di importo elevato e carenze nelle valutazioni dei rischi di anti-money laundering e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CTF) dell'azienda. Cryptolink aveva inoltre pagato un avviso di infrazione di A$56.340 (circa $36.700).

L'amministratore delegato di AUSTRAC, Brendan Thomas, ha dichiarato che il regolatore rimaneva preoccupato per la capacità di Cryptolink di gestire le transazioni ad alto rischio elaborate attraverso i suoi ATM crypto.

"Nell'ambito della nostra continua attenzione alle valute digitali come rischio di riciclaggio di denaro, AUSTRAC ha preoccupazioni persistenti sulla capacità dell'azienda di gestire transazioni ad alto rischio attraverso i propri CATM," ha affermato Thomas.

"Sebbene Cryptolink abbia soddisfatto le condizioni stipulate nel suo impegno formale, successivamente non è riuscita a rispettare gli obblighi fondamentali di segnalazione, in particolare per quanto riguarda i rapporti sulle transazioni soglia. L'azienda non ha presentato i rapporti richiesti né ha risposto alla richiesta di informazioni di AUSTRAC; pertanto, l'abbiamo ritenuta troppo a rischio per continuare a operare al momento."

Thomas ha confermato che AUSTRAC avrebbe continuato a monitorare Cryptolink per garantire la piena conformità all'ordine di sospensione.

"Cryptolink ha avuto l'opportunità di conformarsi ma non è riuscita a soddisfare i propri obblighi nonostante l'impegno formale. Continueremo a tenere sotto stretta sorveglianza il settore delle criptovalute, in particolare le aziende che gestiscono ATM crypto, e interverremo laddove identifichiamo rischi gravi o casi di non conformità," ha dichiarato.

L'azione di enforcement sottolinea l'intensificarsi della supervisione regolamentare sugli operatori di ATM crypto in Australia, dove le autorità hanno segnalato i dispositivi come un rischio significativo di riciclaggio di denaro e truffa. La Crypto Taskforce di AUSTRAC ha rilevato che l'85% delle transazioni effettuate dai 90 utenti più frequenti di ATM crypto era collegato a truffe o ad attività di money mule. L'Australia richiede ai provider di servizi di scambio di valute digitali di registrarsi presso AUSTRAC dal 2018 e l'agenzia ha progressivamente rafforzato la supervisione del settore con l'espansione delle reti di ATM crypto.

La sospensione è entrata in vigore all'inizio di agosto 2026 e ha una durata prevista di tre mesi.