Brian Fahey, Chief Executive Officer di MyComplianceOffice (MCO), ha recentemente discusso di come l’intelligenza artificiale stia trasformando la sorveglianza di compliance e la gestione del rischio nel panorama fintech e regolamentare. La conversazione ha toccato i più recenti miglioramenti di prodotto di MCO, l’evoluzione del ruolo dei professionisti della compliance e la direzione più ampia dell’ecosistema fintech.

I più recenti miglioramenti di MCO

Secondo Fahey, le società finanziarie stanno affrontando una pressione crescente nel gestire il rischio di compliance su comunicazioni, sorveglianza e condotta dei dipendenti. Questa pressione si è intensificata poiché i regolatori su entrambe le sponde dell’Atlantico hanno inflitto sanzioni significative negli ultimi anni per l’incapacità delle imprese di acquisire e monitorare le comunicazioni dei dipendenti attraverso i canali digitali, sottoponendo a un controllo senza precedenti le infrastrutture di sorveglianza e conservazione dei dati. Le imprese stanno inoltre estendendo i propri framework di compliance agli asset digitali—soprattutto nel monitoraggio dell’attività dei dipendenti—accanto ai controlli consolidati per i titoli tradizionali.

Per affrontare queste sfide, MCO ha ampliato le proprie funzionalità di gestione delle informazioni privilegiate per supportare crypto e altri asset digitali, consentendo alle imprese di monitorare e gestire informazioni sensibili su classi di attivi emergenti mentre cresce l’interesse per le valute digitali. Questa iniziativa arriva mentre banche, asset manager e società di trading ottengono un’esposizione sempre maggiore ai prodotti legati agli asset digitali, creando nuove aree di rischio per insider trading e conflitti di interesse che i framework di compliance tradizionali non erano stati progettati per coprire.

L’azienda ha inoltre introdotto la sintesi degli alert di trading basata su AI, pensata per aiutare i team di compliance a esaminare gli alert più rapidamente e a semplificare le indagini. Inoltre, MCO ha migliorato le funzionalità di notifica multilingue, offrendo alle organizzazioni un maggiore controllo sulle comunicazioni dei dipendenti e un supporto più efficace ai requisiti di compliance globali e regionali.

"Questi cambiamenti aiutano le imprese a identificare e mitigare meglio il rischio e a mantenere una compliance difendibile", ha affermato Fahey.

L’impatto della sorveglianza guidata dall’AI

Fahey ha sottolineato che le richieste sulle funzioni di compliance continuano a intensificarsi, imponendo alle imprese di monitorare più attività, identificare più rapidamente il rischio e dimostrare l’efficacia dei propri controlli.

"La sorveglianza potenziata dall’AI consente ai team di rivedere gli alert più velocemente, dare priorità alle indagini in modo più efficace e analizzare grandi volumi di dati con maggiore accuratezza e trasparenza", ha spiegato. "Il risultato è meno tempo speso in revisioni manuali e falsi positivi, e più tempo dedicato alle attività a rischio più elevato."

Tuttavia, Fahey ha avvertito che l’AI richiede ancora giudizio umano, una forte supervisione e controlli chiari. Ha osservato che, sebbene l’85% delle organizzazioni stia ora adottando l’AI in modo ampio, meno del 25% dispone di solidi framework di governance per gestire i rischi associati.

"Se usata correttamente, l’AI può rafforzare la sorveglianza e migliorare il processo decisionale. Se usata senza un’adeguata supervisione, può introdurre nuove vulnerabilità", ha detto Fahey. "Le imprese che la utilizzano nel modo giusto impiegano l’AI per supportare il processo decisionale, non per sostituirlo. Mantengono la supervisione e garantiscono che i risultati siano spiegabili."

La trasformazione delle strutture dei team di compliance

L’evoluzione del fintech sta trasformando la compliance perché le imprese non possono più gestire efficacemente il rischio attraverso programmi scollegati e dati in silos, secondo Fahey. Operatività di trading dei dipendenti, gestione delle informazioni privilegiate, trade surveillance, communications surveillance e gestione dei conflitti sono tutte interconnesse, eppure molte imprese le supervisionano ancora tramite sistemi e processi separati.

"Man mano che le imprese si espandono negli asset digitali, adottano nuove tecnologie inclusa l’AI e operano in più giurisdizioni globali, la capacità di collegare questi ambiti diventa sempre più importante", ha detto Fahey.

Ha descritto uno spostamento verso piattaforme di compliance integrate che riuniscono funzioni di sorveglianza, monitoraggio, dati e controllo in un unico ambiente. Per i dirigenti della compliance, l’obiettivo non è semplicemente una maggiore efficienza, ma una comprensione più olistica del rischio che consenta decisioni migliori, una supervisione più forte e programmi di compliance più efficaci.

I benefici pratici della sorveglianza AI

La sorveglianza AI produce il massimo impatto quando aiuta le imprese a gestire velocità e scala—esaminando grandi volumi di dati, riducendo il lavoro manuale e migliorando la qualità del processo decisionale, ha spiegato Fahey. Inoltre, introduce una maggiore coerenza nel modo in cui gli alert vengono valutati, contribuendo a garantire che le decisioni siano allineate alle policy interne e alle aspettative normative e rimangano difendibili.

Un beneficio concreto evidenziato da Fahey è la riduzione dei falsi positivi attraverso una migliore contestualizzazione dell’attività di comunicazione dei dipendenti, offrendo agli investigatori output e segnali più chiari e consentendo loro di concentrarsi sui comportamenti a rischio più elevato. Quando gli alert sono spiegabili e presentati con il contesto rilevante, gli investigatori possono passare più rapidamente dalla revisione all’azione e con maggiore fiducia.

Questo migliora l’efficienza operativa, ma soprattutto supporta un approccio alla compliance più basato sul rischio. Invece di spendere tempo a gestire i volumi, i team possono concentrarsi su schemi e segnali di allerta che richiedono un’analisi più approfondita e un’escalation.

La direzione dell’ecosistema fintech

Fahey ha descritto l’ecosistema fintech come in una nuova fase in cui l’innovazione rapida si scontra con framework normativi in evoluzione. L’adozione generalizzata dell’AI e degli asset digitali sta creando nuove opportunità, ma sta anche innalzando le aspettative in materia di gestione del rischio.

"Ciò che sta cambiando è che queste innovazioni sono ora integrate direttamente nelle attività core del business, e non più ai margini dell’organizzazione. Questo aumenta l’esposizione e alza il livello di standard a cui le imprese sono tenute", ha osservato Fahey.

Con l’aumento della complessità tra mercati, giurisdizioni e classi di attivi, le imprese devono dimostrare di poter mantenere una supervisione e un controllo coerenti su tutta l’azienda—not solo in singole aree. "Le imprese devono continuare a innovare mantenendo trasparenza, dando priorità alla supervisione e implementando controlli difendibili", ha aggiunto.

Cinque principali takeaway

Fahey ha concluso con cinque osservazioni chiave:

1. Le aspettative normative continueranno a intensificarsi in tutto il mondo.
2. Le infrastrutture di compliance legacy, gli strumenti scollegati e una dipendenza acritica dall’AI creano un rischio operativo significativo.
3. La tecnologia di compliance unificata è un importante vantaggio competitivo in un contesto volatile.
4. La supervisione degli asset digitali è già diventata un requisito essenziale di compliance.
5. L’AI rafforzerà la compliance purché operi in tandem con il giudizio umano.

Informazioni su MyComplianceOffice e Brian Fahey

MCO si definisce un leader globale impegnato a rivoluzionare il modo in cui le società finanziarie affrontano la compliance. La piattaforma dell’azienda unifica i dati di compliance in un’unica vista, consentendo alle imprese di tracciare i rischi, individuare i conflitti e mantenere la compliance tra sistemi e dipartimenti.

Brian Fahey è Chief Executive Officer di MyComplianceOffice. Da oltre 30 anni fornisce soluzioni tecnologiche complesse per il settore dei mercati dei capitali in Stati Uniti, Europa e Asia. Unisce la sua profonda conoscenza del GRC per i mercati dei capitali alla sua ampia esperienza tecnica per realizzare soluzioni IT per risk e compliance leader di settore, in grado di adattarsi a contesti aziendali e normativi in rapido cambiamento.

Fonte: GlobalFinTechSeries