Zondacrypto, autrefois la principale plateforme de cryptomonnaies d'Europe centrale et orientale, a cessé toute activité après la disparition de ses deux principaux dirigeants, laissant des centaines de milliers d'utilisateurs dans l'impossibilité d'accéder à leurs fonds.

Cet épisode est devenu un test de confiance plus large pour un secteur qui consacre des années à conquérir une reconnaissance généralisée et une réglementation plus stricte. Lorsqu'une plateforme ne peut montrer où sont détenus les actifs de ses clients, ni qui en est responsable, même une incertitude banale peut rapidement se transformer en crise pour les utilisateurs.

Les dégâts ne se limitent pas à la Pologne et à l'Estonie, où la plateforme d'échange a ses racines. Les cryptomonnaies ont gagné en acceptation politique et institutionnelle en partie grâce au président Donald Trump, dont l'entreprise familiale de cryptomonnaies aurait généré 1,4 milliard de dollars, selon le New York Times. Néanmoins, Zondacrypto démontre que le vieux problème de fraude du secteur reste d'actualité. Son token ZND a perdu 99,9 % de sa valeur, selon les données de CoinMarketCap, tandis que la plateforme qui détient les dépôts des clients est hors ligne depuis avril.

Deux patrons disparus en quatre ans

La plateforme a vu le jour sous le nom de BitBay en 2014 à Katowice, fondée par Sylwester Suszek, fils de mineur que les médias polonais surnommaient « roi de la crypto ». Comme l'avait précédemment rapporté Cryptopolitan, Suszek a disparu en mars 2022, à l'âge de 34 ans, après s'être rendu dans un dépôt de carburant près de Katowice pour rencontrer son associé, Marian Wszolek.

Sa famille estime qu'il a été enlevé et tué. Les procureurs polonais ont ensuite inculpé Wszolek pour appartenance au crime organisé, fraude à la TVA à grande échelle, blanchiment d'argent et privation illégale de liberté liée à la disparition de Suszek. Wszolek a ensuite disparu à son tour, selon le Times.

Przemyslaw Kral, l'avocat représentant Suszek, a depuis pris le contrôle des affaires de l'entreprise. Sa dernière communication date du 16 avril 2026, via les réseaux sociaux, dans laquelle il demandait à tous les clients de garder leur calme. Quatre mois se sont écoulés depuis, bien que le Times ait fait état de plusieurs observations de sa présence dans des endroits tels qu'Israël, le Botswana et Dubaï.

Robert Nogacki, un avocat de Varsovie agissant au nom de clients dans l'incapacité d'accéder à leurs avoirs, a déclaré sans détour :

« C'était une fraude depuis le premier jour. »

Le portefeuille que seul un homme disparu pouvait ouvrir

Kral a assuré aux clients inquiets que Zondacrypto détenait 4 500 bitcoins, d'une valeur d'environ 336 millions de dollars à l'époque, et que Suszek était le seul à détenir les clés.

Cependant, cette version a été contredite par la société d'analyse judiciaire de la blockchain Recoveris. Selon son enquête, le principal portefeuille chaud Bitcoin de Zondacrypto a enregistré une chute de 99,7 % de ses avoirs, passant de sa moyenne mensuelle maximale enregistrée de 55,7 BTC en août 2024 à 0,18 BTC en mars 2026. Au 1er avril, il ne restait à Zondacrypto que 0,086 BTC, d'une valeur d'environ 9 700 dollars.

Selon Recoveris, des plateformes d'échange européennes comparables détenaient en moyenne 308 BTC dans leurs principaux portefeuilles chauds. La société a également souligné que 511 transactions ont été initiées depuis des portefeuilles Zondacrypto vers une adresse de dépôt sur Kraken entre la mi-décembre 2025 et le début du mois d'avril, pour une valeur d'environ 21 millions de dollars.

La plateforme d'échange a refusé de divulguer des adresses de portefeuille pour prouver ses réserves à froid, invoquant les règles MiCA et DORA de l'Union européenne. Aucune de ces deux réglementations n'interdit la divulgation de ces informations.

L'Estonie retire la licence alors que l'horloge de Bruxelles s'épuise

Le 29 juin 2026, l'Unité du renseignement financier estonienne (FIU) a annulé la licence de BB Trade Estonia OÜ, la société mère de Zondacrypto. Plus tôt, le 18 mai, la FIU avait déjà suspendu temporairement certaines licences de l'entreprise, l'empêchant d'accepter de nouveaux clients.

L'agence a ajouté que ses capacités sont limitées, sa mission étant de superviser le respect des lois anti-blanchiment, et non de vérifier si les fonds des clients existent réellement et sont conservés en sécurité.

Le calendrier de l'effondrement a accentué le caractère dramatique de la situation. L'article 143 de MiCA impose que les prestataires fonctionnant selon des régimes nationaux préexistants ne puissent poursuivre leurs activités que jusqu'au 1er juillet 2026, ou jusqu'à ce que leur demande soit approuvée ou rejetée par l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA). La licence estonienne de Zondacrypto a disparu deux jours seulement avant l'échéance.

Les procureurs intègrent l'affaire à un dossier de crime organisé

Selon un communiqué publié le 3 août, l'enquête sur Zondacrypto menée par le parquet régional de Katowice a été intégrée à l'enquête conduite par le département criminalité organisée et corruption du Parquet national pour la région de Silésie.

Les procureurs mènent plusieurs enquêtes sur la création et le fonctionnement de BitBay et de Zondacrypto, y compris celle liée à la disparition de Suszek.

Le Premier ministre polonais Donald Tusk a accusé Zondacrypto d'être liée à des syndicats criminels russes et à des services de renseignement, en pointant les liens financiers de l'entreprise avec des hommes politiques de droite et des événements en Pologne. S'exprimant à la Diète (Sejm) le 17 avril, il a déclaré que l'ascension de Zondacrypto avait commencé « avec l'argent de la mafia russe ».

Pour l'heure, les clients de la plateforme d'échange ne se préoccupent que de deux questions : le sort de leurs dépôts et l'avenir des deux dirigeants disparus.