Zocks, la plateforme d'IA respectueuse de la vie privée dédiée aux services financiers, a annoncé un nouveau partenariat avec TruChoice Financial Group (« TruChoice »), une société d'AmeriLife et l'un des principaux distributeurs de solutions d'assurance et de planification retraite. Ce partenariat fournira aux professionnels de l'assurance et des rentes une assistance par IA pour les réunions et les flux de travail.

Les professionnels de la finance affiliés à TruChoice peuvent désormais utiliser Zocks pour rationaliser le parcours, de la réunion de découverte à l'émission des polices d'assurance vie et des contrats de rente. Selon les sociétés, cela accélère les cycles de traitement grâce à des soumissions plus propres et à moins de retards, tout en libérant du temps pour que les professionnels se consacrent davantage à leurs clients plutôt qu'aux tâches administratives.

Les informations clients incomplètes ou inexactes sont l'une des principales causes des allers-retours de souscription et des retards « Not In Good Order » (NIGO) qui rallongent le délai d'émission — c'est-à-dire le temps nécessaire pour qu'une demande devienne une police ou un contrat émis. Zocks vise à réduire les soumissions NIGO en capturant en temps réel, sans enregistrement — conformément à son positionnement axé sur la confidentialité — les informations pertinentes sur le foyer, la situation financière et le dossier à partir des conversations avec les clients, ainsi qu'à partir des documents et des e-mails. La plateforme convertit ces informations en données structurées qui remplissent automatiquement les demandes des assureurs, les questionnaires financiers, les formulaires de prise en charge et autres documents.

Zocks rédige également automatiquement des comptes rendus de réunion et des réponses par e-mail personnalisés pour chaque client, réduisant ainsi le travail administratif et de recherche tout en préservant la relation personnelle. Lorsqu'une nouvelle réunion client est nécessaire, la plateforme gère directement la planification depuis la conversation, y compris l'invitation, les rappels, la préparation de la réunion et le suivi.

Ainsi, les professionnels de la finance de TruChoice peuvent :

• Faire avancer les dossiers entre les points de contact clients : les suivis clients automatisés et la planification des réun permettent de traiter rapidement les points en attente et les prochaines étapes, comme la coordination des examens, les confirmations de bénéficiaires et la mise en place des paiements.
• Éliminer la saisie manuelle des données : en plus des demandes et des formulaires, les données clients capturées lors des réunions, dans les documents et les e-mails sont automatiquement synchronisées avec les systèmes CRM et d'autres outils propres au secteur.
• Augmenter la capacité sans recruter : en réduisant les allers-retours, les professionnels de la finance disposent de plus de capacité pour prospecter et conclure de nouvelles affaires.
• Former plus efficacement les nouveaux membres de l'équipe : des indicateurs de performance intégrés évaluent les réunions clients par rapport aux normes du secteur, fournissant les données nécessaires pour aider les dirigeants à développer les nouveaux membres de l'équipe et à généraliser ce qui fonctionne.

« Nous sommes enthousiastes à l'idée des opportunités que Zocks et ses solutions technologiques offrent à nos professionnels de la finance et à nos partenaires courtiers pour être plus impactants et plus efficaces dans leur pratique », a déclaré Alex Faulken, Senior Vice President of Annuity Sales chez TruChoice.

« L'IA transforme l'économie de la distribution d'assurance en faisant de chaque conversation client une source de valeur commerciale plutôt qu'une source de paperasse, permettant ainsi aux producteurs d'émettre davantage de polices », a déclaré Brad Stoub, General Manager, Insurance, chez Zocks. « Le partenariat entre TruChoice et Zocks met cette évolution en pratique immédiatement. Nous sommes ravis de contribuer au déploiement de ces capacités auprès de l'un des plus grands distributeurs du secteur. »

Pour le réseau de TruChoice, la mesure du succès du partenariat à court terme sera de savoir si les soumissions plus propres et la réduction des retards décrits par les sociétés se traduisent par un délai d'émission plus rapide — et à quelle vitesse le flux de travail sera adopté par les producteurs et les partenaires courtiers de la société.