Edward Zimbardi, accusé d'avoir orchestré un système de Ponzi crypto de 165 millions de dollars, est revenu aux États-Unis le 14 août après avoir été expulsé des Fidji. Les procureurs fédéraux allèguent que des milliers d'investisseurs ont envoyé des cryptomonnaies dans un programme d'investissement qui promettait des rendements mensuels garantis.

Selon un rapport, Zimbardi, 59 ans, résident de Flowery Branch en Géorgie, est accusé de 12 chefs de fraude électronique. Il fait également face à 12 chefs d'accusation de blanchiment d'argent et à un chef de complot en vue de commettre un blanchiment d'argent. En vertu de la loi fédérale, chaque chef de fraude électronique et chaque chef de blanchiment d'argent encourt une peine maximale légale de 20 ans d'emprisonnement, et toute peine ne serait prononcée par un tribunal que s'il est reconnu coupable.

Un grand jury fédéral du district nord de la Géorgie a rendu l'acte d'accusation le 8 juillet. Les chefs d'accusation demeurent de simples allégations, et Zimbardi est présumé innocent tant que sa culpabilité n'est pas établie au-delà de tout doute raisonnable.

Comment fonctionnait le système de Ponzi crypto présumé

Selon le ministère de la Justice, Zimbardi a organisé et promu un programme d'investissement connu sous le nom de « Crypto Program ». Ce programme aurait été actif de juin 2022 à août 2023.

Des sites web et des vidéos promotionnels présentaient le programme comme un moyen d'acheter des packs publicitaires numériques. Les investisseurs se seraient vu promettre des rendements mensuels garantis de 25 %. Des rendements garantis et fixes d'une telle ampleur figurent parmi les signaux d'alerte classiques que les régulateurs américains, notamment la SEC et la CFTC, signalent depuis longtemps dans leurs alertes aux investisseurs concernant les offres liées aux crypto-actifs.

Les investisseurs devaient envoyer leurs cryptomonnaies vers des portefeuilles numériques. Selon les procureurs, Zimbardi contrôlait secrètement ces adresses.

Des milliers d'investisseurs auraient transféré plus de 165 millions de dollars vers ces portefeuilles. Selon les autorités, les packs publicitaires promis n'ont jamais été achetés.

En réalité, l'argent des investisseurs ultérieurs aurait servi à rémunérer les investisseurs antérieurs. Les procureurs ont qualifié l'opération de système de Ponzi crypto. Cette affaire s'inscrit dans une vague plus large de mesures répressives américaines contre les programmes d'investissement frauduleux en cryptomonnaies, une catégorie que l'Internet Crime Complaint Center du FBI a associée à 3,96 milliards de dollars de pertes déclarées rien qu'en 2023.

Le ministère de la Justice n'a pas encore publié les journaux de transactions ni les adresses des portefeuilles. Il n'a pas non plus annoncé le type d'actifs numériques concernés ni le montant des cryptomonnaies saisies par les autorités.

Plus de 34 millions de dollars auraient été engagés dans des transactions sur devises

Les procureurs affirment que Zimbardi a investi plus de 34 millions de dollars dans des opérations spéculatives sur les devises étrangères. Selon le ministère américain de la Justice, ces transactions ont généré des pertes importantes.

Les responsables n'ont pas révélé le montant total de ces pertes. L'acte d'accusation allègue également que Zimbardi a dépensé au moins 10 millions de dollars à des fins personnelles, notamment pour des voitures de luxe, l'achat d'un bien immobilier pour son fils et le versement d'une pension alimentaire à son ex-femme.

Le plaidoyer de Zimbardi dans l'affaire instruite en Géorgie n'a pas été rendu public. Selon les procureurs, le système de Ponzi crypto présumé s'est effondré en août 2023.

Les Fidji expulsent Zimbardi après plus d'un an

Selon plusieurs médias, Zimbardi s'est ensuite rendu à Hawaï, aux Fidji et dans d'autres lieux. Selon les enquêteurs, ayant appris l'existence de l'enquête du FBI, il s'est enfui aux Fidji en juillet 2025.

Il est resté aux Fidji pendant plus d'un an. Les procureurs indiquent également que Zimbardi a annulé sa participation au mariage de son fils en Virginie en mai 2026, craignant d'y être arrêté par le FBI.

Le gouvernement fidjien a expulsé Zimbardi le 14 août, après avoir pris connaissance des chefs d'accusation pesant contre lui. L'enquête a également bénéficié du concours de la SEC, de la CFTC et de plusieurs agences d'État. L'annonce ne mentionnait aucune plainte civile parallèle de la part de ces agences, bien que les deux régulateurs engagent régulièrement leurs propres actions répressives contre les fraudes en matière d'investissement.

Le FBI a créé un portail spécial destiné aux investisseurs du Crypto Program. Ce portail permet aux investisseurs de communiquer des informations sur leurs transactions ainsi que leurs coordonnées.

Le FBI pourrait demander des documents complémentaires aux investisseurs dans le cadre du processus de restitution. La transmission de ces informations ne garantit aucun paiement.

Tout remboursement dépendrait de l'issue de la procédure pénale, de la vérification des pertes et de la récupération des actifs. Les poursuites fédérales pour fraude de cette ampleur passent généralement par une comparution sur plaidoyer, des requêtes préalables au procès et un échange de preuves pendant de nombreux mois avant tout procès ou tout règlement, et le dossier public du district nord de la Géorgie enregistrera chacune de ces étapes. L'affaire est poursuivie par la procureure adjointe des États-Unis Bethany L. Rupert, et le FBI mène l'enquête.