Zach Witkoff, cofondateur de World Liberty Financial — la venture crypto associée à la famille Trump — a assisté à la finale de la Coupe du Monde dans le New Jersey aux côtés de Guren « Bobby » Zhou, l'homme derrière Aqua 1 — l'entité qui a acheté pour 100 millions de dollars de tokens World Liberty. La transaction a fait l'objet d'un examen minutieux à la suite de révélations sur l'historique financier de Zhou et d'une enquête britannique active, sans mise en accusation, pour blanchiment d'argent le concernant.

Les arrangements financiers reliant la famille Trump

L'accord revêt des implications politiques et financières importantes. Les propres politiques de World Liberty Financial autorisent jusqu'à 75 millions de dollars de produits à être versés à une entreprise contrôlée par le président Donald Trump et ses trois fils. De plus, Steve Witkoff — un émissaire de paix de la Maison-Blanche et le père de Zach Witkoff — devrait également bénéficier de cet arrangement avec World Liberty Financial.

Selon une enquête de Reuters, Zhou a refusé de faire des déclarations lorsqu'il a été sollicité.

World Liberty Financial et la Maison-Blanche répondent

Les représentants de World Liberty Financial ont déclaré que l'entreprise respecte toutes les lois applicables et se conforme aux normes de l'industrie grâce à un programme de conformité robuste. Cependant, le porte-parole David Wachsman a refusé de confirmer si World Liberty Financial avait connaissance des sources présumées des fonds de Zhou.

La Maison-Blanche a déclaré que Trump n'avait aucun conflit d'intérêts et agissait dans le meilleur intérêt des citoyens. Une discussion connexe a également émergé sur les réseaux sociaux, comme on peut le voir dans cette publication de Crypto News Hunters sur X.

L'historique financier de Zhou soulève des signaux d'alarme

Le parcours de Zhou est devenu une préoccupation centrale. Il exploitait auparavant une entreprise de vente au détail de sols en bois dur au Royaume-Uni et a lancé une startup crypto qui s'est effondrée après avoir dépensé environ 7,6 millions de dollars. En 2024, Zhou a quitté Londres pour les Émirats arabes unis, après quoi les sources de son financement ont changé de manière spectaculaire.

Un dossier judiciaire britannique déposé en novembre a cité Zhou parmi les personnes accusées dans un schéma de blanchiment d'argent remontant à 2019. Zhou n'a pas été formellement inculpé, et les autorités britanniques ont confirmé le mois dernier que l'enquête restait active. D'anciens associés ont décrit Zhou comme persuasif, mais se sont dits surpris qu'il ait pu engager 100 millions de dollars dans cette transaction.

Préoccupations plus larges en matière de conformité et de transparence

L'affaire a suscité un débat plus large sur le filtrage des clients, la vérification de l'origine des fonds et la transparence au sein des ventures crypto liées à des personnes politiquement exposées. Patrick Prinz de Recoveris a noté que l'historique commercial de Zhou, l'accumulation soudaine de richesse, la taille de la transaction et l'enquête en cours constituaient collectivement des signaux d'alarme qui justifieraient normalement une documentation renforcée en vertu des réglementations anti-blanchiment.

Dans le cadre des normes LCB (lutte contre le blanchiment) et de connaissance du client largement adoptées — y compris les normes du Groupe d'action financière — les transactions impliquant des personnes politiquement exposées et des sommes transfrontalières importantes déclenchent ordinairement une diligence raisonnable renforcée, y compris la vérification de l'origine des fonds. Il n'a pas été publiquement divulgué si de telles procédures ont été appliquées dans ce cas.

La déclaration financière du président Trump a fait état de 1,4 milliard de dollars de revenus provenant de ses entreprises liées à la cryptomonnaie au cours de l'année précédente, une part substantielle provenant de sources anonymes.

Alors que les régulateurs continuent d'évaluer la transaction, l'attention devrait se concentrer sur les mécanismes de financement de Zhou, les dossiers de conformité de World Liberty Financial et l'exhaustivité des divulgations ultérieures. L'affaire met en lumière les défis persistants de transparence qui continuent de confronter le secteur des cryptomonnaies et ses investisseurs.