Une campagne organisée contre les réseaux de fraude en Afrique de l'Ouest a conduit à l'arrestation de 28 personnes au Ghana et au Nigeria, le département de la Justice ayant identifié environ 11 millions de dollars en cryptomonnaies potentiellement saisissables. Au-delà des arrestations, la mesure la plus importante a été l'effort visant à fermer l'infrastructure et les opérations financières de ces réseaux.

S'attaquer aux comptes, pas seulement aux opérateurs

La campagne, connue sous le nom de « Joint Disruption Week », a débuté le 6 octobre au siège londonien du National Crime Agency du Royaume-Uni. Les enquêteurs ont uni leurs forces avec des entreprises telles que Meta, Google, Microsoft, OpenAI, Binance et Coinbase, entre autres. La coordination s'est étendue à quatre juridictions, associant les agences américaines et britanniques aux polices ghanéenne et nigériane. Ensemble, elles ont supprimé plus de 3,7 millions de comptes, Pages et Groupes, et partagé des renseignements sur plus de 30 centres de fraude présumés.

« Nous ne cherchons pas simplement à stopper des fraudes isolées », a déclaré à Axios le responsable du FBI Matthew Floyd. « Nous entendons démanteler les entreprises criminelles qui se trouvent derrière. »

La procureure des États-Unis Jeanine Ferris Pirro a indiqué qu'une information provenant de Meta avait permis d'organiser cette campagne.

Les chiffres des descentes

Les autorités ghanéennes ont arrêté 19 personnes et saisi 303 appareils, tandis que les officiers nigérians ont procédé à neuf arrestations et saisi 53 appareils. Au Ghana, les autorités ont également découvert 117 victimes de traite forcées de mener des fraudes ; elles attendent leur rapatriement vers le Nigeria. Cette découverte illustre la dimension humaine d'une opération autrement comptabilisée en appareils, arrestations et montants en dollars.

Les autorités ont précisé que les 11 millions de dollars pourraient potentiellement être gelés mais n'ont pas été confirmés comme saisis. Coinbase a déclaré avoir identifié plus de 65 victimes actives et empêché plus de 415 000 dollars de pertes.

Selon le directeur du FBI Kash Patel, les agents ont « arrêté des dizaines d'acteurs criminels, saisi des centaines d'appareils, identifié au moins 11 millions de dollars de fonds potentiellement gelables et véritablement sauvé des vies ».

Une version plus petite et plus dispersée du problème d'Asie du Sud-Est

Les réseaux d'Afrique de l'Ouest sont moins concentrés et plus diffus que leurs homologues d'Asie du Sud-Est. Leurs schémas vont des fausses offres d'emploi et arnaques sentimentales à l'usurpation d'identité policière et aux faux services de récupération de fonds. Cette dispersion rend l'application de la loi plus difficile, car les enquêteurs doivent cibler de nombreux comptes et canaux de paiement plutôt qu'une poignée d'opérations centralisées.

L'enjeu financier est considérable. Chainalysis estime que les arnaques aux cryptomonnaies auraient pu dérober plus de 17 milliards de dollars, tandis que la fraude par usurpation d'identité a augmenté de plus de 1 400 % en 2025. Les 11 millions de dollars identifiés en Afrique de l'Ouest sont significatifs, mais bien inférieurs aux montants rapportés lors des précédentes opérations américaines visant les réseaux d'Asie du Sud-Est.

Un contexte est nécessaire pour cette comparaison. En avril dernier, le département de la Justice s'est attaqué à une série de schémas de fraude dirigés par des Chinois en Birmanie et au Cambodge, ciblant aussi bien les fausses promesses d'investissement que les réseaux de traite ; à ce stade, les autorités avaient saisi plus de 700 millions de dollars au total. En septembre, les enquêteurs ont ciblé Xinbi, un site en langue chinoise fournissant des services de blanchiment d'argent aux fraudeurs, une opération qui a permis de saisir 52 millions de dollars supplémentaires, portant le total des fonds saisis à environ 938 millions de dollars. Contrairement à ces fonds, les 11 millions de dollars liés à l'Afrique de l'Ouest ne sont que potentiellement gelables.

Le plus difficile est de récupérer l'argent

Une alerte de FinCEN de septembre explique comment les fraudeurs déplacent les produits de leurs activités à travers des couches de portefeuilles et d'intermédiaires. TRM Labs estime que les réseaux de blanchiment en langue chinoise ont traité plus de 100 milliards de dollars en 2025.

La rapidité constitue un autre obstacle. Une étude portant sur 2 955 gel de Tether a révélé un écart moyen de plus de deux heures entre l'initiation et la mise en œuvre d'un gel, permettant aux fonds de s'échapper. Les conclusions du FATF ont mis en évidence des angles morts auxquels peuvent être confrontées les plateformes offshore, notamment un cas nigérian impliquant un portefeuille gelé contenant environ 600 millions de dollars.

Pour les 11 millions de dollars identifiés dans cette opération, ces mécaniques constituent l'obstacle immédiat entre un signalement et une saisie effective.

Ce que cela signifie pour les plateformes et le marché au sens large

Binance, Coinbase et les émetteurs de stablecoins font face à une pression croissante pour signaler les flux suspects, déposer des rapports et réagir rapidement, des obligations qui augmentent les coûts de conformité. Une intervention plus rapide pourrait renforcer la confiance dans les marchés des cryptomonnaies. Mais les fonds signalés ne sont pas des fonds récupérés, et des contrôles plus stricts doivent éviter de perturber les utilisateurs légitimes.

Les mesures de suivi les plus concrètes sont administratives : savoir si les 11 millions de dollars passeront du statut de potentiellement gelables à réellement gelés ou saisis, et à quelle vitesse les 117 victimes de traite découvertes au Ghana seront rapatriées vers le Nigeria.