L'intérêt des consommateurs américains pour l'utilisation des stablecoins dans les transferts transfrontaliers pourrait passer de 36 % à 56 % si ces actifs numériques offraient une protection contre la fraude de niveau bancaire et une assurance des dépôts, selon une enquête de Visa récemment publiée.

Ces résultats proviennent d'un sondage Morning Consult mené auprès de 2 192 adultes américains entre le 24 février et le 2 mars 2026. Morning Consult est une firme mondiale d'intelligence décisionnelle qui interroge régulièrement les consommateurs sur les services financiers et les technologies.

Les stablecoins sont une catégorie de cryptomonnaies conçues pour conserver une valeur stable en arrimant leur prix à une monnaie fiduciaire, le plus souvent le dollar américain. Des jetons tels que l'USDT de Tether et l'USDC de Circle figurent parmi les plus utilisés pour le trading, les paiements et les transferts de fonds.

La confiance dans le prestataire

Visa a indiqué que 64 % des répondants considéraient le prestataire de paiement comme plus important pour la confiance que la technologie sous-jacente, tandis que la disposition à utiliser les stablecoins atteignait 45 % lorsqu'ils étaient proposés par un prestataire financier existant.

Les banques commerciales traditionnelles et les réseaux de paiement mondiaux étaient les prestataires de services de monnaie numérique les plus fiables, 61 % et 60 % des répondants leur faisant respectivement confiance, selon le sondage.

Pris ensemble, ces résultats suggèrent que, pour de nombreux consommateurs, la variable décisive est l'institution derrière le produit plutôt que la blockchain qui le soutient — une dynamique cohérente avec la diffusion mondiale des programmes de cartes liées aux stablecoins détaillée ci-dessous.

La notoriété reste un obstacle

Malgré l'expansion de l'activité de règlement, la notoriété reste limitée. Visa a déclaré que 56 % des répondants n'avaient jamais entendu parler des stable, tandis que certains consommateurs qui les connaissaient croyaient à tort que leur valeur fluctuait comme le Bitcoin, largement connu pour la volatilité de son prix.

Un jalon en matière de règlement

Les conclusions de Visa surviennent alors que l'usage des stablecoins s'étend dans les paiements. La société a indiqué que le règlement en stablecoins a dépassé un rythme annualisé de 20 milliards de dollars, soit plus de 15 fois son niveau un an plus tôt, tandis que plus de 160 programmes de cartes liées aux stablecoins sont désormais actifs dans le monde.

Un reportage connexe de BitcoinKE sur les mêmes annonces de Visa a noté que le volume de paiements lié aux stablecoins a augmenté d'environ 200 % sur un an, comme détaillé dans « MILESTONE | Stablecoin Settlement Volume Up 15x, Payment Volume Up ~200% YoY, Reveals VISA ».

Cette expansion commerciale contraste fortement avec les chiffres côté consommateurs : les volumes de règlement et les programmes de cartes liées se développent rapidement alors qu'une majorité d'Américains interrogés restent peu familiers avec cette classe d'actifs. Cet écart entre la croissance des infrastructures et la familiarité des consommateurs constitue désormais la question centrale de l'adoption — à savoir si le boom du règlement finira par toucher les dépenses quotidiennes des consommateurs.

Pour les consommateurs grand public, l'adoption des stablecoins pourrait dépendre autant d'institutions familières, de protections des consommateurs et de garanties contre la fraude que de la technologie elle-même. Ces chiffres conditionnels de l'enquête offrent également à l'industrie des références mesurables, avec une disposition déclarée atteignant 45 % lorsque les stablecoins sont proposés par un prestataire existant et 56 % avec des protections de niveau bancaire — des chiffres qui quantifient l'ampleur avec laquelle la distribution et les garanties peuvent accroître l'intérêt déclaré des consommateurs.

Source : BitcoinKE