Visa, leader mondial des paiements numériques, a annoncé une version améliorée d’A2A Protect conçue pour fournir des informations de risque en temps réel afin d’aider les banques à arrêter la fraude compte à compte avant que l’argent ne quitte les comptes clients. La solution élargie introduit un nouveau score de fraude unifié, présenté comme la première intégration in-market de la technologie Featurespace par Visa, offrant aux institutions financières des signaux plus rapides et plus clairs pour détecter davantage de fraudes tout en réduisant les alertes inutiles.

À mesure que les paiements compte à compte (A2A) s’accélèrent à l’échelle mondiale, les transactions A2A devraient dépasser 5.8 trillion d’ici 2028, soit une hausse de 160% par rapport à 2024. Cette croissance a fait de la rapidité une question centrale pour les équipes de lutte contre la fraude, car les transferts A2A peuvent déplacer des fonds rapidement et laisser une fenêtre d’intervention très limitée. A2A Protect s’appuie sur une IA avancée et sur un transfer learning sophistiqué pour donner aux banques un accès immédiat à des informations de risque mondiales essentielles sur les transactions A2A, sans attendre des mois que les modèles apprennent à partir des données de transaction propres à une banque et sans attendre que d’autres banques rejoignent un consortium. Visa a indiqué que cette approche vise à offrir des résultats et de la valeur dès le premier jour. Les banques qui choisissent d’y participer peuvent également intégrer des signaux supplémentaires au niveau du réseau afin d’améliorer la détection des menaces émergentes dans l’ensemble de l’écosystème.

« Les fraudeurs évoluent rapidement d’un type de paiement à l’autre, et les institutions financières ont besoin d’informations sur les risques tout aussi rapidement, sans ralentir les paiements légitimes », a déclaré James Mirfin, Head of Risk and Security Solutions chez Visa. « A2A Protect associe l’expertise réseau de Visa à la technologie de Featurespace pour offrir une nouvelle couche de protection puissante qui aide les institutions financières à détecter davantage de fraudes, plus tôt. »

Pour les institutions financières qui choisissent de participer au partage d’informations au niveau du réseau, A2A Protect met en évidence les nouveaux points chauds d’arnaques et les activités de fraude coordonnées. Visa a indiqué qu’il s’agit d’informations que les institutions financières individuelles peuvent avoir du mal à détecter seules et qui peuvent aider l’ensemble de l’écosystème à répondre plus rapidement aux nouvelles menaces. L’entreprise a précisé que cela offre une vision plus complète et plus précoce du risque, aidant à identifier les arnaques avant l’autorisation. Visa a ajouté qu’A2A Protect a montré une augmentation de 75% de la détection de fraude au cours des six premiers mois de déploiement.

La solution s’intègre aux systèmes existants des institutions financières via une API unique, ce qui, selon Visa, réduit le temps de mise en œuvre et la complexité. Chaque alerte inclut une explication en langage clair indiquant pourquoi une transaction a été signalée, aidant les équipes de lutte contre la fraude à agir rapidement et avec assurance sans perturber les clients légitimes.

A2A Protect a également montré une réduction de plus de 50% de la fraude et une diminution de plus de 40% des alertes de fraude inutiles.