L'Utah a inculpé l'opérateur de marché prédictif Kalshi de 13 crimes et d'un délit dans une affaire pénale qui cite également les cofondateurs Tarek Mansour et Luana Lopes Lara comme coculpés. Les procureurs affirment que la société a favorisé les paris en ligne illégaux après qu'un agent de l'État sous couverture a placé 12 paris sportifs via la plateforme.

Le procureur général Derek Brown a déposé la plainte le 28 octobre devant la Third District Court du comté de Salt Lake contre KalshiEX LLC, le directeur général Mansour et la directrice des opérations Lopes Lara. Le premier chef, l'activité illégale habituelle (pattern of unlawful activity), constitue un crime du deuxième degré. Douze autres chefs reprochent la promotion des paris en ligne comme crimes du troisième degré — un pour chaque pari placé par l'agent de l'État. Un quatorzième chef, la promotion générale des jeux d'argent, constitue un délit de classe A.

Selon l'acte d'accusation, l'État affirme que Kalshi « a tiré des revenus de multiples épisodes de promotion de paris en ligne » et a utilisé cet argent pour exploiter son activité. Les procureurs allèguent également que le conseil d'administration ou les cadres dirigeants de Kalshi ont soit autorisé ces agissements, soit les ont « tolérés avec insouciance » — c'est cette théorie qui met en cause les deux fondateurs à titre personnel plutôt que de laisser la société seule comme prévenue. Les chefs d'accusation de crime sont passibles de peine de prison.

« Les jeux d'argent sont illégaux dans l'Utah, que vous placiez le pari, dirigiez le jeu ou le promouviez », a déclaré Brown dans un communiqué. « L'appeler un “marché prédictif” ne change pas sa nature, et être enregistré au niveau fédéral ne place pas une entreprise au-dessus des lois. »

Des paris sous couverture couvrant cinq ligues

L'agent spécial Scott Eggerman a ouvert un compte sous couverture le 13 septembre en utilisant une identité fictive de l'Utah et une carte bancaire. Selon le dossier, il vérifiait sa géolocalisation et son adresse IP avant chaque pari pour confirmer qu'il se trouvait physiquement dans l'Utah. Ces vérifications constituent l'épine dorsale de la preuve, chaque pari vérifié correspondant à l'un des 12 chefs d'accusation de crime.

Eggerman a placé les 12 paris depuis les comtés de Salt Lake et de Davis entre le 13 et le 24 septembre. Kalshi prélevait entre 0,03 $ et 0,78 $ sur chacun, selon le dossier.

Les paris portaient sur des matchs NFL, de football universitaire, MLS, MLB et NHL, notamment Cowboys contre Giants, Utah contre Utah State, Real Salt Lake contre Vancouver Whitecaps et une rencontre entre l'Utah Mammoth et le Colorado Avalanche. Pour un match Eagles contre Titans, Eggerman a parié séparément sur le premier quart-temps, le quatrième quart-temps et le total final. Son pari le plus important était de 30 $ sur le Mammoth, lui rapportant 14,40 $ lorsque l'équipe a gagné.

Kalshi promet de se battre, invoquant l'Arizona

Kalshi a rejeté ces accusations, les qualifiant de « dérive complètement excessive », et a ajouté que « l'Utah joue clairement la politique ». « Nous avons hâte d'y mettre un terme devant les tribunaux, tout comme nous l'avons fait en Arizona », a déclaré la société.

L'Arizona est devenu cette année le premier État à engager des poursuites pénales contre Kalshi. Daniel Wallach, avocat spécialisé dans les jeux d'argent et enseignant à la faculté de droit de l'Université de Miami, a indiqué que l'affaire pour délit de l'Arizona pourrait resurgir après que la neuvième Cour d'appel a estimé que Kalshi ne pouvait pas relancer les paris sportifs et électoraux au Nevada. Il a ajouté que l'approche pénale de l'Utah, fondée sur des crimes, pourrait servir de modèle à d'autres États poursuivant Kalshi et Polymarket.

L'affaire pénale fait suite à une action civile antérieure. L'Utah a poursuivi Kalshi et deux sociétés de trading de Susquehanna le 20 octobre, estimant que Kalshi avait encaissé entre 30,6 et 61,2 millions de dollars de commissions provenant de comptes de l'Utah, selon Cryptopolitan. La veille du dépôt des accusations pénales, la Commodity Futures Trading Commission a elle-même poursuivi l'Utah au sujet de la compétence fédérale.

« Le Congrès a confié à la CFTC le rôle de régulateur fédéral avec la responsabilité exclusive de superviser ces marchés », a déclaré le président de la CFTC, Michael Selig. L'agence a engagé des poursuites contre au moins dix États.

Kalshi maintient que ses contrats d'événements sont des dérivés réglementés au niveau fédéral, hors de portée des lois étatiques sur les jeux d'argent. Toutefois, le 4 août, le juge Robert J. Shelby a rejeté cette position, et le 8 septembre, la dixième Cour d'appel a refusé la demande de sursis de Kalshi dans l'attente de l'appel. Selon le dossier, ces deux décisions n'ont pas empêché Kalshi, Mansour et Lopes Lara de continuer à accepter des paris dans l'Utah.

Les litiges relatifs aux marchés prédictifs sont désormais dispersés dans une vingtaine d'États et pourraient finalement aboutir devant la Cour suprême des États-Unis.