Le département du Trésor des États-Unis a sanctionné deux entités iraniennes d'assurance maritime pour avoir géré ce qu'il a décrit comme un système d'extorsion qui acceptait le bitcoin et d'autres actifs numériques comme paiement et canalisait les fonds vers le Corps des Gardiens de la Révolution islamique (CGRI).

L'Office of Foreign Assets Control (OFAC) a désigné la Persian Gulf Marine Insurance Company et la HormuzSafe Marine Services Authority, cette dernière étant connue sous le nom de Hormuz Safe. Le Trésor a déclaré que l'opération avait contraint les navires commerciaux traversant le détroit d'Ormuz à souscrire une couverture contre les risques — y compris les saisies de navires — qui "sont créés de manière écrasante par l'Iran lui-même".

Hormuz Safe a été développé par le ministère de l'Économie de l'Iran et "accepte les paiements en Bitcoin et d'autres actifs numériques dans le cadre des tentatives du régime de contourner les sanctions occidentales", selon une déclaration du Trésor (communiqué de presse).

Le secrétaire au Trésor, Scott Bessent, a déclaré dans le communiqué : "Avec son économie en chute libre et une inflation à trois chiffres, le régime est désespérément en quête de liquidités."

CoinDesk a signalé pour la première fois l'existence du plan le 18 mai, citant des comptes liés à l'État de Fars News qui décrivaient une proposition du ministère de l'Économie pour gérer la navigation à travers le détroit à l'aide de polices d'assurance maritime réglées en bitcoin (CoinDesk, 18 mai). À l'époque, le site Web de la plateforme n'affichait qu'une page d'accueil, et CoinDesk n'a pas pu vérifier s'il était opérationnel ou si des propriétaires de cargaison l'avaient utilisé. Fars a affirmé que le modèle pourrait générer plus de 10 milliards de dollars, mais n'a pas expliqué comment il était parvenu à ce chiffre.

Les polices d'assurance ont été approuvées par la Persian Gulf Strait Authority, un organisme soutenu par le CGRI que le Trésor avait précédemment désigné en mai. Les deux entreprises sanctionnées jeudi l'ont été en vertu d'un décret exécutif couvrant les secteurs pétrolier et pétrochimique de l'Iran.

Les désignations interdisent aux personnes américaines de faire des affaires avec les deux entreprises. Les entreprises étrangères qui effectuent des transactions avec elles — y compris celles qui paient en cryptomonnaie — risquent des sanctions secondaires. Le Trésor a souligné que les paiements en bitcoin comportent la même exposition aux sanctions que les paiements traités via les canaux bancaires traditionnels. La désignation marque l'un des cas les plus explicites dans lesquels l'OFAC a identifié un canal de paiement d'actifs numériques géré par l'État et lié à l'infrastructure génératrice de revenus d'un gouvernement sanctionné, se distinguant des précédentes actions de sanctions cryptographiques qui ciblaient principalement des mixeurs, des bourses et des réseaux de rançongiciels.

Pour l'industrie mondiale du transport maritime et de l'assurance maritime, cette action signale que les départements de conformité devront traiter les paiements en cryptomonnaies aux assureurs ou aux fournisseurs de services dans des juridictions sanctionnées avec le même rigueur de filtrage appliqué aux transactions en monnaie fiduciaire, même si le payeur n'est pas lui-même une personne américaine.

Le détroit d'Ormuz est l'un des points d'étranglement énergétique les plus critiques au monde, par lequel s'écoule environ un cinquième de la consommation mondiale de pétrole. Le trafic dans la voie navigable s'est aminci au cours des semaines de frappes américaines sur l'Iran, ce qui a contribué à maintenir les prix du pétrole à des niveaux élevés.