Les autorités américaines ont saisi des fonds provenant de comptes bancaires liés à Capstone Ltd., une société de paiement que les procureurs accusent d'avoir transféré des centaines de millions de dollars pour le compte de Tether, l'émetteur du stablecoin USDT, et de Bitfinex, une plateforme d'échange de cryptomonnaies, via EQIBank, une banque basée dans les Caraïbes, selon des reportages cités par Coin Bureau.

Environ 84 millions de dollars ont été gelés sur des comptes liés à Capstone détenus chez Wells Fargo et JPMorgan Chase, selon des documents judiciaires. Les allégations portent sur la manière dont Capstone a obtenu l'accès au système bancaire américain et a ensuite traité des paiements pour les clients d'EQIBank. Le rapport du Financial Times cité par Coin Bureau fait suite à des informations publiées par The Information, selon lesquelles les autorités américaines ont saisi environ 90 millions de dollars sur les comptes de Capstone en juillet. Les documents judiciaires indiquent que les comptes étaient détenus chez Wells Fargo et JPMorgan Chase.

Capstone accusée d'avoir déformé la nature de son activité

Selon les documents judiciaires rapportés, Capstone s'est présentée aux banques américaines comme une société de technologies de l'information tout en utilisant ses comptes pour transférer des fonds pour les clients d'EQIBank. The Information rapporte qu'EQIBank s'est tournée vers Capstone en 2024 pour obtenir l'accès au système bancaire américain. Capstone aurait maintenu des relations bancaires avec de grandes banques américaines et proposé de faciliter les transferts d'argent pour les clients de la banque caribéenne. L'accès aux banques américaines constitue une dépendance opérationnelle essentielle pour les entreprises liées aux cryptomonnaies, puisque les paiements en dollars effectués pour le compte des clients doivent finalement être traités par des institutions financières réglementées.

Les allégations du ministère de la Justice concernent le comportement de Capstone et n'établissent aucune faute de Tether ou de Bitfinex. Un avocat représentant Capstone a déclaré à The Information que la société nie toute faute et prévoit de contester la saisie du gouvernement.

Tether et Bitfinex affirment avoir été clients d'EQIBank

Tether a confirmé avoir été client d'EQIBank, mais a ind n'avoir pas connaissance des agissements allégués par le ministère de la Justice contre Capstone. La société a également précisé que ses actifs détenus chez EQIBank représentaient moins de 0,034 % des actifs du groupe, sans toutefois divulguer de montant en dollars dans ce communiqué. Les émetteurs de stablecoins adossés au dollar répartissent généralement leurs réserves entre diverses institutions et instruments afin de limiter leur exposition à une seule banque.

Selon les informations citées dans la publication originale de Coin Bureau, Bitfinex et Tether ont tous deux déclaré avoir été clients d'EQIBank sans avoir connaissance des agissements présumés de Capstone.

La saisie a des conséquences plus larges pour EQIBank elle-même. The Information rapporte que la banque a indiqué que les fonds saisis représentaient environ 80 % de ses avoirs monétaires et que cette mesure la plongeait en risque d'effondrement. EQIBank a cherché à récupérer les actifs saisis par le biais de procédures judiciaires.

Une affaire distincte impliquait l'USDT et des victimes âgées

L'enquête rapportée relie également Capstone à une affaire distincte impliquant des fonds prétendument volés à des victimes âgées et ensuite convertis en USDT, le stablecoin de Tether. Les autorités américaines ont engagé de nombreuses procédures de confiscation liées aux cryptomonnaies visant des fonds prétendument obtenus par fraude et convertis en USDT. Dans une affaire en 2025, le ministère de la Justice a demandé la confiscation de plus de 8,2 millions de dollars en Tether liés à un schéma de fraude à l'investissement, les documents judiciaires décrivant les pertes subies par les victimes.

Les allégations concernant Capstone demeurent dans le cadre de procédures judiciaires en cours. La saisie rapportée concerne des fonds détenus sur des comptes liés à Capstone, tandis que Tether a publiquement qualifié son exposition à EQIBank de limitée et a nié avoir connaissance des agissements allégués.

Cet article a été publié à l'origine par HOKA.NEWS.