UBS et Euroclear ont annoncé une collaboration avec Chainlink pour s'attaquer à un coût annuel estimé à 58 milliards de dollars lié aux inefficiences dans le traitement des opérations sur titres sur les marchés financiers mondiaux.

Ce partenariat consiste à appliquer le réseau d'oracles décentralisé de Chainlink aux flux de travail des opérations sur titres — un domaine opérationnel critique pour les institutions financières. Les opérations sur titres comprennent des événements tels que les versements de dividendes, les fractionnements d'actions, les fusions et les remboursements d'obligations. Le traitement de ces événements est depuis longtemps identifié comme une source importante de coûts et de risques opérationnels. Une grande part de ces coûts provient de la fragmentation des flux de données entre dépositaires, sous-dépositaires et chambres de compensation, où les institutions s'appuient sur une interprétation manuelle d'annonces d'émetteurs non structurées, diffusées via des messages SWIFT et des flux propriétaires.

Réduire les risques d'hallucination de l'IA dans les opérations sur titres

Selon cette collaboration, l'infrastructure d'oracles de Chainlink sera utilisée pour réduire les risques d'hallucination de l'IA dans le traitement des opérations sur titres. En fournissant aux contrats intelligents un accès sécurisé et fiable aux données hors chaîne, le réseau d'oracles décentralisé vise à améliorer la précision et la vérification des données tout au long du flux de travail. Cette approche pourrait réduire de manière significative les coûts annuels supportés par les institutions financières lors du traitement des opérations sur titres.

Cette initiative reflète une tendance plus large parmi les institutions financières traditionnelles à adopter des solutions basées sur la blockchain pour gagner en efficacité opérationnelle. UBS, une grande banque suisse, et Euroclear, un fournisseur de premier plan de services de règlement et de services associés pour les obligations en euros et d'autres titres, sont tous deux des acteurs clés de l'infrastructure mondiale de compensation et de règlement. Euroclear règle une part importante des transactions obligataires européennes, ce qui fait de son implication un signal notable pour la modernisation de l'infrastructure post-marché.

Contexte stratégique

Chainlink exploite un réseau d'oracles décentralisé qui permet aux contrats intelligents d'interagir de manière sécurisée avec des sources de données externes, des API et des systèmes de paiement traditionnels. Le projet a précédemment collaboré avec d'autres institutions financières dans le cadre d'initiatives portant sur la livraison de données et l'interopérabilité, notamment une collaboration avec SWIFT sur des expéri de règlement d'actifs tokenisés inter-chaînes.

La collaboration avec UBS et Euroclear témoigne d'un effort stratégique visant à intégrer la technologie blockchain dans les flux de travail financiers établis. Pour les institutions concernées, les avantages potentiels incluent une confiance opérationnelle renforcée, une fiabilité de traitement améliorée et une réduction des coûts associés au rapprochement manuel et à la correction des erreurs.

Cette évolution s'inscrit dans un mouvement plus large de numérisation des services financiers, où les banques, les chambres de compensation et les autres participants au marché explorent la technologie des registres distribués pour moderniser les systèmes existants et relever des défis opérationnels de longue date. La question de savoir si de telles initiatives passeront du stade de la preuve de concept à un déploiement à l'échelle de production constituera un indicateur clé de l'adoption institutionnelle de la blockchain dans le traitement post-marché.

https://x.com/chainlink/status/2083538235305644186

Cet article est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil financier.