La Bourse de Tokyo et l’Osaka Exchange sanctionnent Moomoo Securities Japan pour des défaillances liées au NISA
Points clés
- •La Bourse de Tokyo et l’Osaka Exchange ont adressé des blâmes à Moomoo Securities Japan et lui ont demandé un rapport d’amélioration des activités.
- •Les autorités ont indiqué que le courtier avait mal présenté au moins 77 ETF et ETN cotés aux États-Unis comme éligibles au NISA.
- •En conséquence, 59 clients ont acheté des produits non admissibles via des comptes NISA.
- •Le dispositif de réparation proposé aux clients a été jugé défaillant, car les systèmes ne pouvaient pas exécuter l’une des options prévues et tous les clients concernés n’ont pas été correctement informés.
- •Les inspecteurs ont également relevé des problèmes de traitement des transferts, de filtrage des transactions suspectes et de cybersécurité et gestion des risques informatiques.
La Bourse de Tokyo (TSE) et l’Osaka Exchange (OSE) ont adressé des blâmes à Moomoo Securities Japan Co., Ltd. à la suite d’une enquête ayant mis au jour une série de défaillances de conformité et opérationnelles au sein du courtier en ligne.
Les deux places boursières ont également demandé à la société de soumettre un rapport d’amélioration des activités.
La mesure disciplinaire fait suite à une inspection de la Securities and Exchange Surveillance Commission du Japon, qui a établi que Moomoo Securities Japan avait vendu au moins 77 ETF et ETN cotés aux États-Unis tout en les classant à tort comme éligibles au dispositif d’épargne fiscalement avantageux NISA du Japon. NISA est largement utilisé par les investisseurs particuliers japonais en raison de ses avantages fiscaux, de sorte qu’un mauvais étiquetage des produits peut entraîner des problèmes immédiats de conformité et de la confusion chez les clients.
En conséquence, 59 clients ont effectué des achats via des comptes NISA avec des produits qui n’étaient pas admissibles.
Les autorités de régulation ont estimé que la réponse de la société aux clients concernés était insuffisante. Après avoir initialement proposé aux clients d’annuler les transactions ou de transférer les positions vers des comptes imposables, Moomoo Securities Japan a ensuite découvert que ses systèmes ne pouvaient pas traiter l’une de ces options comme prévu, et n’a pas correctement informé tous les clients concernés de ce changement.
Les deux places boursières ont également constaté un traitement incohérent entre les clients, la société ayant ensuite reconnu manquer de personnel pour corriger les problèmes en résultant.
Au-delà des questions liées au NISA, l’inspection a relevé d’autres problèmes, notamment le refus de la société de traiter certaines demandes de transfert d’actions et de fonds communs de placement, des lacunes dans le contrôle des transactions suspectes, ainsi que plusieurs défaillances dans ses systèmes de cybersécurité et de gestion des risques informatiques.
Les deux places boursières ont conclu que ces défaillances découlaient de faiblesses dans les systèmes d’activité et de gestion interne plus larges de Moomoo Securities Japan, qu’elles ont estimé avoir donné la priorité à la croissance au détriment de la conformité et de la protection des clients.
