Le département du Trésor américain a sanctionné huit sociétés de services monétaires canadiennes accusées d'avoir aidé l'Iran à contourner les restrictions financières via des transactions en cryptomonnaies. Parallèlement, le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a émis une ordonnance visant la plateforme crypto MEXC Global pour au moins 16 milliards $ de transactions présumées illicites.

Ces mesures, annoncées les 6 et 7 novembre 2026, élargissent les efforts de Washington visant à restreindre l'utilisation des actifs numériques à des fins de contournement des sanctions et de financement criminel. Les activités examinées comprenaient, selon les rapports, des transactions liées au contournement des sanctions iraniennes. Ensemble, ces actions accroissent la pression réglementaire sur les plateformes et les intermédiaires financiers qui déplacent des fonds pour des réseaux sanctionnés.

L'OFAC désigne huit sociétés de services monétaires canadiennes

Selon un communiqué de presse du département du Trésor du 7 novembre, le Bureau de contrôle des actifs étrangers (OFAC) a désigné les huit sociétés en vertu du décret exécutif 13902, une autorité de sanctions ciblant l'Iran émise pour la première fois en 2020. Les sociétés de services monétaires échangent des devises et transfèrent des fonds pour leurs clients en dehors du système bancaire traditionnel, ce qui en fait une étape courante pour les paiements transfrontaliers. Le Trésor a décrit ces sociétés, qui opèrent en Ontario et en Colombie-Britannique, comme soutenant le régime iranien en déplaçant des fonds pour des entités iraniennes sanctionnées et d'autres acteurs illicites.

Les sociétés désignées comprennent Million Exchange, Amin Exchange, NIA Nations, Farah Exchange, CCC Inc, Cryptoyal et Darvish Exchange. La liste inclut également Top PC Technician Inc, une société affiliée à 1380079 BC Limited, les deux opérant sous le nom d'Amin Exchange.

Le Trésor affirme que ces sociétés ont converti des rials iraniens et d'autres devises en actifs numériques, permettant ainsi à leurs clients de déplacer de l'argent à travers les frontières malgré les restrictions financières existantes. Plusieurs des sociétés désignées auraient transigé avec des plateformes déjà sanctionnées par le Trésor, notamment Nobitex, Wallex, Bitpin, Ramzinex et Shelbit. Leurs adresses de cryptomonnaies associées ont également reçu ou transféré des fonds liés au Corps des Gardiens de la Révolution islamique (IRGC) d'Iran.

L'enquête a également révélé des liens avec le trafic de drogue au Canada. Le Trésor a indiqué que plusieurs sociétés désignées avaient aidé à blanchir des fonds pour Ryan Wedding, un trafiquant de drogue canadien sanctionné et ancien snowboardeur olympique. Selon le département, Wedding utilisait des coursiers pour livrer les produits du trafic de drogue aux sociétés de services monétaires, qui convertissaient ensuite l'argent en actifs numériques avant de transférer les fonds à l'étranger.

Le Trésor a annoncé ces désignations dans une publication sur X :

Today, as part of Operation Economic Outcast, Treasury's Office of Foreign Assets Control designated eight money services businesses based in Canada that enable the Iranian regime. Additionally, @FinCENnews issued an order effectively cutting off MEXC Global's access to the…

— Treasury Department (@USTreasury) November 6, 2026

Les plateformes et intermédiaires font face à une pression réglementaire croissante

Ces désignations s'inscrivent dans le cadre de l'opération Economic Outcast, une initiative lancée par le Trésor en août pour perturber les canaux financiers soutenant le régime iranien et son Corps des Gardiens de la Révolution islamique.

La cryptomonnaie est au cœur des préoccupations réglementaires car les actifs numériques peuvent circuler à travers les frontières. Cependant, convertir de l'argent liquide en cryptomonnaie ne supprime pas automatiquement les enregistrements de transactions ni l'exposition aux sanctions. Les transactions sur la blockchain créent des enregistrements accessibles au public que les enquêteurs peuvent examiner, et les autorités peuvent utiliser les adresses de portefeuilles et les historiques de transactions pour identifier les liens entre les services d'actifs numériques et les entités sanctionnées.

Le Trésor a coordonné cette action avec la FinCEN et le Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (FINTRAC), l'agence responsable de la surveillance des sociétés de services monétaires en matière de conformité anti-blanchiment. La Drug Enforcement Administration a également participé à cet effort plus large d'application de la loi.

Le département avait précédemment sanctionné les plateformes iraniennes Nobitex, Wallex, Bitpin et Ramzinex en juin 2026, et désigné Aban Tether Exchange et Shelbit en août. Les désignations canadiennes étendent cette campagne au-delà des plateformes basées en Iran aux intermédiaires de pays tiers accusés d'alimenter des réseaux sanctionnés.

L'action distincte de la FinCEN contre MEXC ouvre un autre front. La FinCEN est le bureau du Trésor chargé de faire respecter le Bank Secrecy Act, la pierre angulaire de la législation américaine anti-blanchiment. Le Trésor a indiqué que l'ordonnance coupe de fait l'accès de la plateforme au système financier américain pour au moins 16 milliards $ de transactions illicites. La question de savoir si d'autres intermédiaires seront désignés à mesure que l'opération Economic Outcast se poursuit constitue la prochaine évolution à surveiller.

Les conséquences dépassent le cadre des sociétés désignées. Les restrictions de l'OFAC bloquent généralement les biens des parties désignées relevant de la juridiction américaine et interdisent les transactions impliquant des personnes américaines, sauf exemption ou licence applicable. Les particuliers et entreprises étrangers peuvent également faire l'objet de sanctions pour avoir violé les sanctions américaines ou aidé à les contourner.

Pour les plateformes crypto, les prestataires de paiement et les intermédiaires, le message est clair : les transactions en actifs numériques impliquant des réseaux sanctionnés peuvent entraîner une exposition juridique importante.