Le Trésor américain identifie près de 13 milliards de dollars liés à des escroqueries cryptographiques opérées depuis l'étranger

L'analyse de FinCEN recense 12,7 milliards de dollars d'activités suspectes

Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du département du Trésor a identifié environ 12,7 milliards de dollars d'activités financières liées à des escroqueries présumées d'investissement en actifs numériques, selon une annonce datée du 3 septembre. Ce chiffre provient de l'analyse par FinCEN de 33 904 rapports au titre du Bank Secrecy Act déposés entre le 8 septembre 2023 et le 31 décembre 2025, impliquant des personnes dans les 50 États et plusieurs territoires américains. L'ampleur du signalement — des dizaines de milliers de déclarations couvrant chaque État — souligne la profondeur avec laquelle ces schémas ont pénétré le système bancaire américain, et explique pourquoi FinCEN considère la fraude des centres d'escroquerie comme une priorité de surveillance pour les institutions financières.

« Les criminels utilisent de fausses identités et des tactiques d'ingénierie sociale pour manipuler des victimes, souvent américaines, afin de les pousser à transférer des fonds vers des investissements frauduleux en actifs numériques », a déclaré FinCEN, ajoutant : « Ces escroqueries sont largement perpétrées par des organisations criminelles transnationales basées en Asie du Sud-Est, qui exploitent des complexes d'escroquerie à l'échelle industrielle et s'appuient sur de vastes réseaux d'acteurs criminels pour faciliter ces escroqueries et en tirer profit. »

Le chiffre de 12,7 milliards de dollars représente une activité financière suspecte signalée par les institutions financières, et non des pertes vérifiées subies par les victimes. Les rapports peuvent inclure des transactions tentées ou non payées, des déclarations modifiées, des transferts entre comptes, ainsi que des activités licites et illicites associées à un sujet signalé. Par ailleurs, le FBI a recensé 11,37 milliards de dollars de pertes en cryptomonnaies déclarées par des victimes au cours de l'année 2025, dont environ 7,2 milliards attribués à la fraude en investissement cryptographique.

Des centres d'escroquerie étrangers tissent des réseaux autour des fonds des victimes

Des organisations criminelles transnationales, principalement basées en Asie du Sud-Est, exploitent des centres d'escroquerie à l'échelle industrielle qui utilisent de fausses identités et l'ingénierie sociale pour établir des relations personnelles ou commerciales avec des victimes potentielles. Selon le rapport publié avec l'alerte de FinCEN sur les centres d'escroquerie, des sites web et applications frauduleux imitent des services d'investissement légitimes, affichent des gains fictifs et exercent des pressions pour pousser les cibles à transférer davantage d'argent. Ces opérations, souvent décrites par les forces de l'ordre sous le terme de « pig butchering » (abattage de porc), combinent généralement une construction prolongée de relation avec des rendements d'investissement fabriqués, avant que les victimes ne soient coupées de leurs fonds.

Les opérateurs obtiennent également des services de phishing, de création de comptes et de blanchiment via des marchés en ligne connus sous le nom de « guarantee marketplaces ». Des blanchisseurs professionnels créent des sociétés écrans et des comptes financiers, font circuler les fonds via des réseaux de mules financières et envoient les produits vers des plateformes d'échange d'actifs numériques situées hors des États-Unis. À l'aide d'outils d'analyse blockchain, FinCEN a constaté que la quasi-totalité des produits des escroqueries aboutissait dans des stablecoins, presque exclusivement en USDT — une conclusion qui place le problème des centres d'escroquerie au croisement de la lutte contre le blanchiment d'argent et de la surveillance réglementaire continue des émetteurs de stablecoins et des plateformes offshore.

Les autorités fédérales s'attaquent à l'infrastructure soutenant ces opérations par des saisies, des sanctions, des poursuites pénales et une coopération internationale. Selon des reportages antérieurs sur cette campagne répressive, une force de frappe fédérale avait gelé ou saisi plus de 580 millions de dollars en cryptomonnaies liés aux centres d'escroquerie d'Asie du Sud-Est dès le mois de mars. En avril, les autorités ont annoncé une autre opération internationale ayant abouti à au moins 276 arrestations et au démantèlement de neuf centres d'escroquerie. Les procureurs ont indiqué que les réseaux présumés utilisaient de fausses plateformes d'investissement, des tactiques de séduction relationnelle et des transferts rapides en cryptomonnaies pour soustraire les actifs des victimes à leur contrôle.

Le Trésor exhorte les banques à surveiller les signaux d'alerte des centres d'escroquerie

FinCEN a demandé aux institutions financières de surveiller les transactions impliquant des opérateurs d'escroquerie présumés, des mules financières, des sociétés écrans, des « guarantee marketplaces » et des réseaux de blanchiment professionnels. L'alerte encourage également le partage volontaire d'informations au titre de la section 314(b) du USA Patriot Act et demande aux institutions d'inclure le mot-clé « FIN-2026-SCAMCENTERS » lors du dépôt des déclarations d'activité suspecte correspondantes. Pour les banques, cette alerte signale que les régulateurs attendent que les programmes de surveillance des transactions soient ajustés à ces typologies spécifiques, les déclarations SAR étiquetées offrant aux forces de l'ordre un moyen de suivre le problème entre institutions.

L'alerte fait progresser les objectifs d'un décret de la Maison-Blanche du 6 mars déclarant une politique de protection des Américains contre la cybercriminalité, la fraude et les schémas prédateurs. FinCEN a indiqué que les signalements au titre du Bank Secrecy Act sont essentiels aux enquêtes des forces de l'ordre et aux efforts visant à récupérer les fonds des victimes.

Les signes d'alerte courants incluent les messages non sollicités, les promesses de rendements inhabituellement élevés, les demandes d'utiliser des plateformes d'investissement inconnues et l'exigence de frais supplémentaires avant les retraits. La fraude cryptographique implique souvent de fausses plateformes d'échange, des propositions d'investissement romantiques, des tentatives de phishing et des messages non sollicités destinés à gagner la confiance de la victime. FinCEN a exhorté les victimes à contacter immédiatement leurs institutions financières et à signaler les incidents au centre de plaintes contre la criminalité sur Internet du FBI ou au bureau régional du Secret Service américain le plus proche.